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保加利亚FSC
保加利亚金融监管委员会FSC依照金融监管委员会法规成立于2003年3月1日。它是一个独立于行政机构以外的政府机构，直接向保加利亚共和国国会汇报活动，负责监管保加利亚金融体系的不同市场。本委员会的首要任务是，通过立法、行政和信息手段维护非银行金融市场的稳定性和公开性，以及加强对金融服务和金融产品消费者的保护。 外汇监管提示 在保加利亚，外汇交易商为投资公司（Investment Firms)。保加利亚FSC监管外汇交易。 目录 1 机构简介 2 监管查询 3 牌照申请 4 监管投诉 机构简介 机构介绍： 保加利亚金融监管委员会FSC依照金融监管委员会法规成立于2003年3月1日。它是一个独立于行政机 构以外的政府机构，直接向保加利亚共和国国会汇报活动，负责监管保加利亚金融体系的不同市场。 监管对象： 保加利亚的资本市场、保险市场、健康保险市场、养老保险市场。 主要职责： 本委员会的首要任务是，通过立法、行政和信息手段维护非银行金融市场的稳定性和公开性，以及加 强对金融服务和金融产品消费者的保护。 监管查询 1. 打开保加利亚FSC官网，http://www.fsc.bg/en/ 2. 点击导航栏Markets（市场） - Capital market（资本市场） - List of supervised entities（受监管实体清 单） - Investment Firms（投资公司） 3. 若所想查询外汇平台是否受保加利亚FSC监管，用”ctrl F”，输入关键字即可查找到。 牌照申请 最低注册资本： 注：1保加利亚列弗约为4.19元。 申请要求： （1）向FSC提交财务报表，资金充足率报表，借贷与财务记账表，资产盈利率表，公司基本信息表，公司员工表 等。 （2）确保管理层至少2人达到监管相关要求，且需有相关经验，比如至少在非银行金融行业待过一年，或者在政 府其他公共机构的金融领域有3年经验等。 （3）公司内部控制系统需合理，组织框架需明确透明。 监管投诉 一、投诉步骤： 1.首先向给您提供金融产品或金融服务的公司提出相关问题。 2. 如果对方没有提供满意的解决办法，或认为您的申诉毫无根据，可以向FSC寻求协助。 二、处理申诉的步骤： 1.评估提交的信息和文件是否充足，这对我们是否能够对申诉做出理性的建议很重要。如果我们需要进一步的详 细信息，如有必要，将会联系您。 2.同样FSA也会与您投诉的个人或公司取得联系，获取必要的相关数据和信息。 3.如果我们发现该公司没有违反法律要求，我们会传达我们的观点。另一方面，如果我们发现存在行政违法行为，将采取对应的措施，同时也会将您通知到位。 4.申诉和回复的时间限制各有不同，取决于您申诉的细节及调查过程。 三、如何向FSC提交申诉 准备一份书面申诉，详细阐述您的问题以及请求，以及附上相关文件的复印件。（注意只需附上复印件，原件自 己保留） 在申诉信件中要写明自己的名字、地址以及电话和邮件。 申诉可发送到邮箱delovodstvo@fsc.bg 或邮寄到以下地址：Financial Supervision Commission №16 Budapeshta Str. 1000 Sofia
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新西兰FSPR
FSP，全称为Financial Service Providers，符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers。新西兰在2008年9月29日通过了《2008金融服务企业注册与争端解决法案》自2010年8月16日开始，金融服务企业监管机构FSPR开始接受金融企业的申请，而自2010年12月1日开始几乎所有的新西兰金融服务企业均需在FSPR注册才能提供相应的金融服务。 机构简介 机构性质：政府机构 结构介绍：FSP是指在新西兰提供金融服务的个人，企业和机构的可查询的线上信息注册商。 根据2008年9月28日通过的新西兰金融争议解决法案，凡是在新西兰境内提供金融相关领域的个人及团体组织，均需要进行合法的注册与申报。自2010年8月16日开始，新西兰注册处接受金融服务供应商的登记申请，2010年12月1日，新西兰强制性执行金融供应商监管机制。任何人对新西兰境内或海外客户提供金融服务均需在FSP注册。 FSP可查询到金融服提供商的重要信息，包括注册类型。（在您投资之前，请您先查询确认是否他们可以提供这类服务）。请注意，FSPR的FSP注册号并不代表其受监管，只是相当于普通的工商注册号。 政府机构创立的金融服务提供商注册处作为政体监管部门，旨在促使金融服务市场更公正透明。注册的目的是使大众和监管者都能直接查询到金融服务提供商的信息。 如果该金融服务公司受以下机构的监管，FSP信息查询中会有记录：新西兰储备银行法案（Act1989）,保险监管法案（Act2010）,财务顾问法案（Act2008）,金融市场监管法案（Act2011）,金融市场行为法案（Act2013） 上述法案原文参考链接：https://fma.govt.nz/contact/make-a-complaint/whistleblowing-and-informants/ 机构职能与目标 （1）提供金融服务商的注册服务，接受在线申请； （2）提高公众透明度，满足公众的知情权，并对其注册的金融服务商按照2008法案（Act2008）执行监管； （3）从监管上防止金融服务商的诈骗行为发生； （4）协助新西兰FSP遵守国际义务，防止其成为洗钱的工具。 联系方式 电话：6439626162（周一-周四8:30--17:00，周五9:00--17:00）不懂英语可在电话里要求提供语言翻译服务 在线邮件咨询：https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp/help-support/email-us 传真：6499127787 办公室地址：CompaniesOffice，PrivateBag92061，VictoriaStreetWest，Auckland1142 FSP金融服务 1.什么是金融服务？ 提供金融顾问，抵押贷款服务，消费者贷款和信用，转账业务，外币兑换，投资管理，保险业务等。 2.什么是金融服务提供商ESP？ 建筑协会、信用社、股票经纪商、代理机构、信贷机构、金融公司、外汇经纪商、货币兑换商、基金管理、保险公司、注册银行、投资管理公司等。 律师、注册会计师、税收机构等不需要注册FSPR。 注：FSP每年要求提交年度确认报告，用来核对或更新登记的信息。 3.新西兰金融牌照 2014年12月1日起，金融市场的牌照按照金融市场行为法案（Act2013）执行，任何人给零售客户提供以下服务都必须获得金融市场监管局（FMA）牌照：管理投资计划管理的公司、自主投资管理、P2P借贷平台、众筹平台、经营衍生品服务。 纠纷解决机构 新西兰所有为零售客户提供金融服务的金融公司都必须注册，成为消费者争端解决机制的成员。 新西兰目前有四类争端解决机构： 1.银行申诉专员机构：https://bankomb.org.nz/ 2.保险金融服务申诉机构（IFSO）：http://www.ifso.nz/ 3.金融服务申诉公司：http://www.fscl.org.nz/ 4.金融争端解决机构：http://www.fdr.org.nz/ 每个金融公司属于哪个纠纷解决机构在FSPR的公司信息中都会列出来。如果您无法处理与金融公司的问题，您可以免费投诉到争端机构。 如果金融服务公司违背了金融市场行为法案（Act2013），金融顾问法案，或其他金融市场法例，用户可向金融市场监管局（FMA）投诉。如果查到新西兰金融服务提供商没有合法注册信息，也可向FMA报告。 投诉方式 可投诉情况 1.若没有注册FSP，却在提供或试图提供金融服务； 2.若有不符合持牌资格的人担任金融服务供应商、金融企业的管理者、控制金融企业所有权的情况； 以上2中情况可以向FSP投诉： 在线投诉表格：https://www.companiesoffice.govt.nz/fsp/help-support/complaint-form 邮寄地址：EnforcementUnit,RegistrarofFinancialServiceProviders,POBox5004，WellesleyStreet,Auckland1141,NewZealand 相关链接 新西兰立法局：http://www.legislation.govt.nz/ 新西兰银行申诉专员机构：https://bankomb.org.nz/ 新西兰保险金融服务申诉机构（IFSO）：http://www.ifso.nz/ 新西兰金融服务申诉公司（FSCL）：http://www.fscl.org.nz/ 新西兰金融争端解决机构（FDR）：http://www.fdr.org.nz/ 新西兰金融市场监管局（FMA）：http://fma.govt.nz/
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新西兰FMA
新西兰金融市场管理局（FMA）是一个政府机构，负责执行适用于金融服务和证券市场的证券法、财务报告法和公司法。FMA也对证券交易所、财务顾问、经纪人、审计师、受托人和发行人（包括KiwiSaver的发行人和退休金计划）进行监管。FMA与新西兰储备银行（RBNZ）共同监管新西兰的指定结算系统。FMA是新西兰金融监管委员会的成员。 外汇监管提示 据FMA官网资料查询，新西兰金融市场管理局（简称“FMA”）监管杠杆式外汇交易。提供外汇服务的供应商必须获得FMA授权的“DerivativesIssuer”（衍生品发行人）牌照。 1.新西兰对杠杆式外汇的定义：外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中，要么通过押注货币币值的变化来快速获利，要么为外汇交易支付一定成本（称“对冲”）。 2.你可以通过以下方式进行外汇交易： （1）持有外汇银行账户，在预期外币兑本币（纽币）时币值上涨时购置外汇； （2）基于两种货币的兑换利率，通过持牌衍生品发行人买卖合约。合约可包括：远期，掉期，期权，差价合约（CFDs）以及保证金外汇合约。 受监管公司名单：受监管的持牌外汇经纪商共27家
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美国NFA
美国NFA美国全国期货协会是一个行业性的、独立的自律组织，负责监管美国衍生品行业、提供创新且有效的监管计划。NFA是CFTC指定的注册期货协会，致力于维护衍生品市场的完整性，保护投资者并确保会员履行其监管职责。 NFA已经为指定的合同市场（DCM）提供了超过15年的监管服务。《多德-弗兰克华尔街改革法案》（Dodd-FrankWallStreetReformAct）为标准化掉期执行工具（SEF）创建了一种新型的交易场所，每个交易场所都有自我监管的责任来监控其平台上的交易。CFTC的SEF规则允许这些实体与NFA签订监管服务合同。NFA与大多数在CFTC注册的SEF签订了监管服务协议（RSA），以执行监督活动。 目前，受NFA监管的零售外汇交易商仅2家，分别是Oanda安达和GainCapital嘉盛，外汇交易商成员4家，外汇公司7家。 2. 投资保障，投资者可以向NFA投诉和申请仲裁，其裁决具有强制执行力，投资者可通过仲裁获得相应补偿。