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• 监管机构

  塞浦路斯CySEC

  据CySEC官网资料查询，塞浦路斯证券和交易委员会（简称“CySEC”）监管杠杆式外汇交易。 塞浦路斯对杠杆式外汇的定义：外汇交易既不是以实际交付商定的外币为目的，也不是以现金（外汇现货交易）实质结算的交易。 CySEC对外汇交易的定义： （a）不以现金结算，客户的仓位发生预期变化，如'滚动现货外汇合约'或； （b）根据不同的汇率，将两种货币之间的价值差异作为结算的对象，并且客户需支付每日担保金额（保证金）。 对于特定金融工具订单的接受、转移以及执行，可被视为投资服务，必须只能由持牌CIF（塞浦路斯投资公司）提供。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共208家 机构简介 机构性质：塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)作为独立公共监督机构,根据2001《证券和交易委员会(设立和责任)法》第5条设立，负责监督塞浦路斯共和国境内投资服务市场和可转让证券交易市场。 机构愿景：将塞浦路斯证券市场建立成最安全、最可靠、最吸引人的投资目的地之一。 机构使命：开展有效监督，确保投资者保护和证券市场健康发展。 监管职能： （1）检查申请并向其监督下的实体发放经营许可证，并暂停和撤销上述许可证。 （2）监督和管制塞浦路斯证券交易所和其他有组织市场在共和国境内的运作以及在这些市场进行的交易。 （3）监督和规范受其监督的机构，以确保其遵守有关其运作的法律。 （4）根据法律规定的职责以及代表其他外国监管当局开展一切必要调查。 （5）要求和收集必要或有助于行使法律义务的信息，并要求书面要求向任何自然人或法人或组织提供信息，以便提供所需资料。 （6）实施法律规定的行政处罚和纪律处分。 （7）要求停止违反证券市场法律的做法。 （8）向主管法院申请拘留、或收取或冻结或防止涉及资产的转让或交易的命令。 （9）发布监管指令和决定。 （10）与共和国其他公共当局、主管的外国监督机构和其他组织合作和交流数据和信息。 牌照申请 第一、申请要求 第二、申请流程 Step 1：填写申请表144-03-01 Step 2：根据申请表格第二章，计算所需费用 Step 3：递交申请表至塞浦路斯证券交易委员会 Step 4：CySEC审查申请，或传唤申请人（若有必要） Step 5：CySEC董事会决定是否授权 Step 6： 自申请提交日起，6个月内回复决定 申请表144-03-01链接参考点击此处： https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=928ce9d2-9794-4e2f-924e-f5c86d036d1b 办公室地址： 27, Diagorou Street, CY-1097 Nicosia 邮寄地址： P. O. BOX 24996 CY-1306 Nicosia 第三、申请时长 2-6个月 申请表内容 1. 提交申请公司细节 包括公司名称，交易名称，注册号码以及注册日期，注册办公地址，总部办公室地址，邮寄地址，联系方式，网址，外部审计，法定顾问等 2. 申请的授权服务、活动以及金融工具类型 2.1 填写投资公司类型： （1）传统投资公司（如券商）； （2）差价合约（CFDs）/外汇交易； （3）二元期权交易； （4）算法交易； （5）组合类型（需加以说明） 2.2 填写投资服务类型： Part1：投资服务及活动（第一部分） （1）接受和传递一个或多个金融工具相关订单； （2）代表客户执行订单； （3）交易自有账户； （4）投资组合管理； （5）投资建议； （6）基于明确承诺，承销金融工具和/或安置金融工具； （7）无明确承诺，安置金融工具； （8）运营多边交易设施。 Part2：金融工具（第二部分） （1）为客户账户妥善保管和管理金融工具，包括托管和相关服务，如现金/抵押品管理； （2）为投资者提供信贷或贷款，以使他能够在一项或多项金融工具中进行交易，而在该交易中涉及信贷或贷款的公司； （3）就资本结构，行业战略及相关事宜以及与并购有关的咨询和服务等事宜提供咨询意见； （4）提供与投资服务有关的外汇服务； （5）与金融工具交易有关的投资研究和财务分析或其他形式的一般性建议； （6）与承销有关的服务； （7）与Part3中（5），（6），（7），（10）有关的 Part1和Part2投资服务活动和辅助服务。 Part3：金融工具（第三部分） （1）可转让证券； （2）货币市场工具； （3）集体投资事业单位； （4）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与证券，货币，利率或收益率有关的任何衍生合约，或可能以实物或现金结算的衍生工具，金融指标或金融措施； （5）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与商品相关的任何衍生产品交易，这些交易以现金结算，或者双方协商选择的现金方式结算（除违约或订单终止外）； （6）期权，期货，掉期以及与商品有关的其他衍生合约，这些合约可由实物结算，只要交易在受监管的市场或/和多边交易市场进行； （7）期权，期货，掉期，远期和其他与商品相关的未在Part3（6）提到的其他衍生合约。这些合约可由实物进行结算，不能用于商业目的，具有其他衍生金融工具特征，通过认可结算所清算和结算，或定期追加保证金； （8）信用风险转移的衍生工具 （9）金融差价合约 （10）期权，期货，掉期，远期利率协议以及与气候，运费，排放配额或通货膨胀率，或其他必须用现金或协商选择的现金结算（除因违约或其他终止事件以外）的官方经济统计数据有关的任何其他衍生工具合约，以及与资产、权利、义务、指数和措施有关的未在本部分提到的其他衍生工具合约，这些合约具有其他衍生金融工具的特征，尤其，在受管制市场或多边交易市场进行交易，通过认可结算所进行清算和结算，或可定期追加保证金。 3. 系统内审 4. 交易报告 5. 其他活动 6. 详情请参照CySEC官网 牌照缴费 提示： 1. CySEC公文中“法律”均指“投资服务活动市场监管法”《Investment Services and Activities and Regulated Markets Law》 2. “第一/二/三部分”可参考上文“申请内容2”. 3. 本表格以CySEC公布文件为准，原文链接如下（希腊语）：https://www.cysec.gov.cy/CMSPages/GetFile.aspx?guid=80ccefe0-a712-401c-a857-6edbb3421a7e 费用计算 年费固定量部分为3500欧元，变量部分与公司营业额成正比。 计算方式表格原文链接：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/legislation/services-markets/epey/notifications-forms/47123/ 牌照类型 牌照类型：CIF（塞浦路斯投资商） 业务范围：视申请的内容而定，请参照上文“申请表内容2” 实体类型： （1） 塞浦路斯投资公司(CIFs) （2）欧盟其他成员国投资公司(IFs)塞浦路斯分行 （3）塞浦路斯投资公司授权代理 （4）可转让证券集体投资承销(UCITS) （5）可转让证券集团投资管理公司（UCITS） （6）UCITS代理 （7）其他欧盟成员国的UCITS管理公司塞浦路斯分支 （8） 行政服务公司（ASP）-受托人和信托服务提供商 （9）可变资本投资公司 （10） 另类投资基金管理人(AIFMs) （11）管制市场 （12）场外衍生品清算交易中心(CCPs) （13）场外衍生品交易 随着新法的制定，CySEC将监管另类投资基金（AIFs）。此外，正在制定有关中央证券托管（CSDs）的监管法律。 监管查询 第一步：进入塞浦路斯CySEC监管查询页面 方法一：在FX110网（https://www.fx110.hk/ ）首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“塞浦路斯监管查询”； 方法二：直接进入CySEC监管查询地址：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ 第二步：输入监管号或公司英文名称；我们以监管号：310/16（LMAX Broker）为例，进行查询。 注：如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据监管号来进行判别。 第三步：点击进入之后，会看到这个公司的基本信息（公司名称、地址、监管号、牌照生效日期、公司注册号、电话、传真、邮箱、网址、其他信息）、投资服务、辅助服务和跨境服务范围； 如果需要确认某个公司是否受监管，需核对网址等基本信息； 如果想确认公司是否能提供外汇交易服务，看“Investment Services（投资服务）是否有第9项”Financial Contracts for Differences(金融差价合约) 或者看“Ancillary Services（辅助服务）”是否有”Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services（与投资相关的外汇服务）“。 监管投诉 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）没有赔偿权力，不会对个人投诉进行调查，但是接受投诉。 如果投资者对塞浦路斯投资公司(CIF)提供的金融产品或服务不满意，首先应直接投诉至投资公司；若对投资公司处理结果不满意，可投诉至金融申诉机构；若对金融申诉机构处理结果不满意，可上诉至法院。 一、投诉步骤 1.直接联系CIF（塞浦路斯投资公司） （1）CIF将提供一个参考编号，与金融申诉机构和/或CySEC投诉时均需用到此编号。 （2）CIF必须在5天内以书面形式告知投诉人已收到投诉。 （3）CIF需要在2个月内以书面形式告知投诉人投诉解决方案，若需要更多时间（自投诉当天起，最多三个月内）调查投诉，需说明原因。 2.联系金融申诉机构 如果对CIF的回复不满意，或CIF拒绝了投诉、在三个月内没有回复投诉，投诉人最好向金融申诉机构投诉，寻求赔偿调解。 金融申诉机构是解决CIF与客户之间争议的独立服务机构。 必须在收到CIF的最终答复后的4个月内联系金融申诉机构，否则申诉机构可能无法处理投诉。 金融申诉机构联系方式 网址：http://www.financialombudsman.gov.cy 地址：13 Lord Byron Avenue, 1096 NICOSIA 电话：22848900 传真：22660584, 22660118 邮箱：（1）投诉邮箱：complaints@financialombudsman.gov.cy （2）金融申诉邮箱：fin.ombudsman@financialombudsman.gov.cy 3.递交申诉至法院 如果不想接受金融申诉机构的决定，可将案件提交法院。通常在地方法院开始民事诉讼。 注意：如果想告知CySEC已递交投诉至CIF（2016年），请在CySEC网站填写表格。 https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ 二、对于不受监管的金融服务公司的投诉： 对不受监管的投资公司提出的索赔只能通过法院解决。 CySEC提供投诉表格是希望能收集不合法企业的信息和案例，以便研究制定相应的策略、完善法律以及警示民众。 表格链接：http://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/non-regulated/ 破产清偿机制 机构名称：投资者赔偿基金（ICF） 1. 关于ICF 投资者赔偿基金是针对其会员客户的补偿基金，该基金会员为提供投资服务、开展投资活动、运营受监管市场的公司。 2. ICF的目标及递交赔偿申请要求 在满足先决条件的情况下，ICF通过支付赔偿来确保受保客户对ICF成员公司的索赔。 （1）ICF成员客户中的非专业投资者； （2）申请人可以是自然人、法人、没有法人资格的团体或财产团体； （3）申请人可以是塞浦路斯公民、居住在塞浦路斯的外国人、居住在国外的外国人和塞浦路斯人。 3. 什么情况下可申请赔偿？ 客户损失必须是由于ICF成员和ICF成员分支机构提供的投资服务、辅助服务造成的。ICF成员公司的分支机构地址可以不在塞浦路斯境内，在境内拥有或不拥有营业场所（即提供跨境服务）。 （1）ICF赔偿服务不覆盖指令的第二框架下的赔偿申请。 （2）ICF成员公司的成员资格失效一年后，该公司的客户无权向ICF基金组织申请赔偿。 （3）此外，ICF不受理以下索赔：个人之间的交易，引发刑事犯罪的交易。 4. 赔偿数额 若申请人符合赔偿条件，ICF支付的最高赔偿金额为20000欧元。上述适用于申请人向ICF成员公司索赔的总额，不论其账户数目、货币以及提供服务的地址。 5. 索赔申请资料及时间和金额定价 当ICF成员公司不能履行索赔义务，或不能遵从法院规则时，由CySEC决定启动索赔程序。 在决定启动赔偿程序之前，ICF成员公司可在不迟于3个工作日内（自CySEC发出邀请后）发表意见。 在某些情况下，CySEC可能会延长启动ICF赔偿程序，至多长达3个月。 ICF需至少在3家报社刊登索赔申请流程，包括申请程序，提交截止日期等。 提交索赔申请的截止日期：自“索赔申请邀请”公布以来，不少于5个月，不超过9个月。 具体索赔案件的具体日期由ICF在公告中公布。 索赔申请资料包括： （1）申请人姓名； （2）申请人地址、电话号码、传真号码以及邮箱； （3）申请人在ICF成员公司中的客户编号； （4）ICF成员公司与申请人之间的涉及服务协议的详情； （5）索赔的类型和金额； （6）索赔申请以及索赔金额的证据细节。 若有其他补充，ICF将会在“索赔申请邀请”公告中发布。 ICF至少指定一名合格的会计师，以及至少一名律师（了解资本市场问题），评估提交给ICF的申请，并向ICF行政委员会推荐其全部或部分接受或拒绝接受申请要求。 ICF成员公司在欧盟其他成员国（the third country）设立分支机构提供服务，当地客户同样有权进行索赔。每位客户的索赔金额将根据当地的投资者赔偿机制而定，最高金额不超过20,000欧元。 若该国没有设立投资者赔偿机制，每个账户的最高赔偿金额为3417欧元。 在金额确定之后，ICF会议记录索赔客户名单，及每位客户的获赔金额，并在5个工作日内将记录传达至CySEC和ICF成员公司。在15个工作日内将结果告知相关客户。 在将名单记录递交至CySEC后，ICF必须在3个月内向客户支付索赔金额。 6. 递交申请 方法一： 通过CySEC官网填写网上索赔申请表：https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/ 方法二： 信件递交至ICF办公室。 地址： Investor Compensation ICF for IF Clients, 27 Diagorou Str., 1097 Nicosia, Cyprus. 信件必须包括： （1）申请人详情（姓名、地址、身份证/护照编号、电话机传真号码、邮件地址） （2）对应的ICF成员公司的名称，以及申请人的客户编号和投资账号； （3）索赔类型及金额； （4）所在交易平台账户记录复印件； （5）交易账户的出入金记录复印件； （6）入金证明复印件（如快速转账、存款订单、借贷通知等） （7）索赔原因事实及证据说明，对因ICF成员公司的行为或过失而产生的索赔金额说明； （8）其他文件证据以支持索赔申请； （9）与ICF成员公司的通信证明及复印件； （10）手写签名，确认以上提交的信息真实无误。 7. 总结 在向ICF递交索赔申请之前，申请人必须仔细阅读上述“法律”以及“指令”。有效索赔是获得赔偿的基本前提。 若后续审核发现违规，ICF有权要求申请人退回赔偿金额。 相关链接 塞浦路斯共和国：http://www.cyprus.gov.cy/ 塞浦路斯众议院：http://www.parliament.cy/ 塞浦路斯财政部：http://mof.gov.cy/gr/ 欧洲央行：https://www.ecb.europa.eu/ 欧洲证券和市场管理局：https://www.esma.europa.eu/ 国际证监会组织：http://www.iosco.org/ 联系方式 电话: 357 22506600 传真: 357 22506700 邮箱：info@cysec.gov.cy / supervision@cysec.gov.cy / authorisations@cysec.gov.cy 办公地址：Cyprus Securities and Exchange Commission, 27 Diagorou Str. 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• 监管机构

  瑞士FINMA

  据FINMA官网资料查询，瑞士金融市场监督管理局（简称“FINMA”）监管杠杆式外汇交易。 在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以，所有的外汇交易商必须具有银行资质。银行也保留了为客户执行外汇交易的权利，也就是所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共246家 机构性质 瑞士金融市场监督管理局FINMA为政府机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接对瑞士议会负责，在职能和财务等方面保持独立。 机构介绍 FINMA成立于2009年，其前身是瑞士联邦银行委员会(SFBC)、联邦私人保险办公室(FOPI)和反洗钱监管局(AMLCO)。 该管理局整合了上述机构先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管。 组织架构 FINMA被分为八个部门。 董事会和执行董事会 FINMA是一个独立的监管机构，它拥有由董事会、执行董事会和外部审计师组成的现代管理结构。董事会负责战略管理，执行董事会负责经营管理，外部审计为瑞士联邦审计署(SFAO)。 作为FINMA的战略管理机构，根据《金融市场监管法案》，董事会由7至9名独立专家组成。它决定重要的事项，发布条例和通告，并负责FINMA的预算。它还通过内部审计单位和监督执行局来确保内部控制。 执行工作由执行董事会管理，执行局由九名成员组成：一名行政长官和八名各司司长。执行局准备必要的文件和材料，供董事会作出决定，并负责执行管理机构的决议。对于不属于董事会的所有事项，执行委员会自行决定。 机构职能 1）监督金融市场和金融机构； 2）保护金融市场客户——债权人、投资者和保单持有人； 3）确保瑞士的金融市场有效运转； 4）规范授权的活动； 5）在执行监督活动时，FINMA采取了系统性风险导向的方法； 监管目标 加强和维护金融体系的稳定性，促进公众对金融市场的信任。 牌照申请 注：银行和证券交易商的牌照变更必须首先获得FINMA的允许或授权。 涉及到与银行或证券的交易业务可能需要牌照。 如何申请银行牌照？ 详情请点击此链接： https://www.finma.ch/en/authorisation/banks-and-securities-firms/getting-licensed/banks/ 申请流程 （1）与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈； （2）提交申请表格（可能需要提供更多信息）； （3）FINMA批准，决定是否发放牌照； 注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。 申请时长 一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。 牌照类型 1. 银行和证券经纪商牌照； 2. 保险发行者牌照； 3. 集中投资计划牌照； 4. 金融市场基础设施牌照； 5. 基金管理公司牌照； 6. 资产管理公司牌照； 监管查询 第一步：进入瑞士FINMA监管查询页面 方式一：在FX110网(https://www.fx110.hk/ )首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“瑞士监管查询”，访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en 方式二：直接访问FINMA查询地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/authorised-institutions-individuals-and-products/ 第二步：打开瑞士金融市场监督管理局网址：https://www.finma.ch/de，选择语言英语(EN)。 第三步：通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。 第四步：将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别，然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息，请投资者仔细核对。 如果具备银行资质的话，肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。 温馨提示： 有公司称是瑞士的SRO监管，但是需告知的是SRO只是一个自律组织，并不对公司的商业行为进行监管。之前跑路的API宣称瑞士监管，其实仅是该自律机构成员。 以下是FINMA下面的SRO条目内的所有自律机构，请注意这些自律机构都是不监管外汇交易商的，对公司的商业行为不进行任何审慎控制： 目前进入中国常见的瑞士外汇交易商是Dukascopy杜卡斯贝和Swissquote Bank，都是老牌外汇交易商。任何新平台宣称自己是瑞士监管时，请谨慎对待，核查是否具备银行资质。 注：之前的MIG Bank已并入Swissquote Bank。 监管投诉 如果您对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一 首先向外汇交易商（银行）进行投诉； 步骤二 如果您不满意交易商的回复，您有2种投诉途径：1. 联系FINMA；2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。 1. 可以联系FINMA，有以下2种方式： （1）在线投诉方式：填写表格 - 提交 在线投诉链接地址：https://www.finma.ch/en/finma-public/reporting-information/ 在线投诉表格翻译参考模板(请点击下图查看完整翻译模板)： （2）其它联系方式： 邮箱：info@finma.ch 电话：+41 31 327 91 00 传真: +41 31 327 91 01 工作时间：周一至周五 上午8:00 - 上午12:00（瑞士下午不上班） 注：简要说明投诉问题是什么，及您想要的投诉结果。如果银行已经给出了投诉结果，请将结果与您的投诉一起告诉FINMA。 2. 联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员），有以下2种方式： （1) 电话投诉； +41 (0)43 266 14 14 德语/英语 +41 (0)21 311 29 83 法语/意大利语 工作时间：周一至周五 上午8:30 - 上午11:30（瑞士下午不上班） （2) 邮件投诉：需填写投诉表格和授权书 在线投诉表格翻译参考模板，如下： 表格地址：https://bankingombudsman.ch/en/written-enquiries/ 在线投诉授权书翻译参考模板，如下： 表格地址： http://www.bankingombudsman.ch/wp-content/uploads/2014/01/Eingabeformular_en.pdf 步骤三 投诉到法庭； 如果您对FINMA和SBO的投诉结果都不满意，您可以向法庭投诉。 常见问答 1. 如果投资者与银行有纠纷，该怎么办？ 首先向外汇交易商（银行）进行投诉； 如果不满意交易商的回复，有2种投诉途径： （1）联系FINMA； （2）联系瑞士SBO(瑞士银行申诉专员）。 2. 如何从银行拿到赔款或调解赔偿费？ 联系瑞士银行申诉专员SBO。SBO处理瑞士的银行纠纷问题，提供独立的信息和调解。如果SBO无法解决，可以向法院投诉。 3.如果银行破产，储蓄存款能拿回呢？ 能。如果银行破产，每位储户可以得到最高10万法郎的赔偿（约合人民币60万元）。如果银行无法赔偿，将会触发储户保护计划机制；根据此计划，储户能在20个工作日内得到赔偿。 4. 如果银行破产，存放的股票能拿回吗？ 能。跟储蓄存款不同的是，存放的资产（像股票、基金和其它证券资产）是单独放在一个完全隔离的账户。一旦银行破产，此账户的资产将全部退还给客户。此原则同样适用于储存在银行的贵金属。 更多问题请如下链接：https://www.finma.ch/en/finma-public/fragen-und-antworten/ 相关链接 瑞士银行家协会（SBA）：http://www.swissbanking.org/de 瑞士联邦财政部 （SFDF）：http://www.efd.admin.ch 瑞士联邦金融管理（SFBC）：http://www.finma.ch 瑞士国家银行（SNB）：http://www.snb.ch 瑞士日内瓦商会（CCIG）：http://www.ccig.ch 瑞士联邦反洗钱自律组织（PolyReg）：http://www.polyreg.ch 瑞士OAR-G：http://www.oarg.ch （自律组织） 联系方式 电话： 41 31 327 98 88(周一至周五 上午8：00-12:00) 传真： 41 31 327 91 01 邮箱： info@finma.ch 地址：Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA, Laupenstrasse 27,3003 Bern 线上联系（表格）：https://www.finma.ch/en/contact/enquiries-contact-form/

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