外汇市场是一个风险很大的市场，它的风险首要在于决定外汇率价格格的变量太多。尽管现有的有关外汇波动原理的书可以说是汗牛充栋，有的从经济理论去研究，有的从数理统计去研究，也有的从几何图形去研究，更有的从心理和举动科学的角度去研究，但外汇行市的波动仍经常出乎投资人们的不测。对外汇市场投资人和操作者来看，各方面的知识都应具备一点，而风险控制的意识和计划是不可或缺的。
1、做单计划
生意人做生意各有自己的一套诀窍，有些人按计划步步为营，有些人凭直觉时进时退。总体来看，这两种人的做事方法都不能算错。凭直觉做生意的人自然无需求教于书本，但凭计划做生意的人最好耐下性子读完本章。
交易外汇生意的计划有很多原理和细则，但若归结为最简单的要素，它无非是策划出一个进入和退出任一交易的起点，不管此项交易最终能否有利可图。一旦确定了这个起点，价格水平的改变就可归结为上升、下滑或保持原状。一个交易计划就务必为进入事实交易市场策划行动蓝图。一旦价格水平发生如上所述三种改变中的任何一种，交易人就可依据计划作出卖或买的决定。
在策划计划时，即使需要考虑很多核心原因，但核心困难始终是在什么情形下退出已经进入的交易。这事实上包含三个退出计划。其一，务必有一个接受损失的计划，一旦交易失利，就应坦然退出。其二，务必有一个接受赢利的计划，一旦赢利目标高达，即可满意而归。其三，务必有一个计划，它使交易人在发现市价在相当一段时期内不会发生重要改变时退出交易。
要退出一个已显赔钱的交易，最有效的程序就是发出"停止损失指令单"。诚然如此做的前提是交易人心中有数，他究竟愿意承受多大的损失。假使他在进入交易前已定下可接受的损失程度，那么，市价一高达事先已定下的这个点，他唯一能做的就是发出"停止损失指令单"。
对于一个正在赢钱的交易，如何策划交易中的指令就不像策划计划应付赔钱交易的指令那么容易了。这里存在着多种或许。
假使一个交易人在进入交易前已定下赢利目标，那么一个显著的机会就是一旦高达这个目标，他就立刻发出一文"限价指令单"，进而退出此项交易。仍有一种或许是交易人一直让利润上涨，直到某种价格改变朝输钱方向转化的迹象显现。在该种情形下，退出计划就或许定为："在停止损失点出售，或者在指数X给出出售信号时出售；哪种情形先显现就按哪种方法行事。"不论运用哪一种赢利计划，至为重要的一块是，交易人务必认识到，交易的终极目标是接受利润。除非他决定再试运气，否则他应该时刻记住他见好就收的清晰界线。很多成功的交易人都十分明白，钱易赚难保。将赢利计划置之脑后的交易人最终全将体会到一个痛苦的真理："树是长不足天上去的。"
2、计划的要素资本
任何计划都包含一部分要素。首先要解决的一个决定就是用多少钱去交易外汇。事实运用多少钱取决于很多考虑：第一是交易人的动机，假使仅仅是试图一下或者做做玩玩，那依旧少出一点钱为妙。其二是交易人的进取心，他为了赚钱愿意冒多大的险。仍有一个有关的原因是交易人的年纪，由于这牵涉到他的家庭负担，健康情况，工作年资，以及他家人对他做投机生意的立场。这些都不是无关紧要的原因。总来说之，最基本的一块是，交易人不应冒那种潜在的赢利机会与该种赢利对自己的重要性不相称的风险。
交易的选择和评估从事外汇投资，一个人务必选择有利可图的交易方法。这里介绍一部分交易选择中要考虑的原因。
首先，要选择一种交易选择方法。交易选择的方法是五花八门的，咨询、研究或跟从熟人，均为选择具体交易项目的方法。哪种方法较好，这是因人因事而异的。诚然也有一部分基本的参考原因，比如，交易选择的方法应该有理论的依据。假使某种方法中所含的一部分基本概念毫无道理，那么该种方法就是不足为训的。其次，交易选择的方法应当能告诉交易人捕捉市场信号。最后，该种方法应当供应某种现实的方法让交易人退出交易，并非是诱使交易人竭尽自己的资本从事某种交易。
追踪市场的数量计划的其他要素是确定所要追踪的外汇期货市场的数量和在一定时期内从事交易的数量。
时间原因一项交易的预期时间是个值得考虑的困难。
不言而喻，生意的总的目标是达到与冒险相当的最大或许的收益。如同在任何其余冒险投资中一样，"收益"是所需时间的一个函数，它并没有仅仅用所得的货币收益来衡量。两三天内能得到一笔小利就表明交易是成功的。反之，这笔小利若要等两三个月才可得到，即便这是100%的赢利，从时间的角度考虑，也不一定是很合算的。
停止交易停止交易是计划的一个重要内容，这在前面已经阐述过，这里就不再多说了。
3、计划详例
计划对交易的成就是这样重要，所以有必要用一个如果的例子来更深一步表明。
假定一个投机商决定进入外汇期货市场。他准备拿出1万美元执行投机。他选定了经纪商行和注册代表，开了户头，将钱存入。为了审慎起见，他决定先做英镑生意，等积攒了一部分经验后再进入其余市场。
这是在10月，英国经济衰退使英镑汇率价格下挫。但他认为，英镑现价已反应了衰退后的水准，价格没有理由更深一步下挫了。他还预期到英国衰退或许终结，推测英镑汇率价格有机会上涨。他手中的资料也已显示价格下挫业已停止，他觉得这是一个价格上涨行将开始的信号。所以他决定买进英镑。
更深一步的市场分析显示，他或许赢利和输钱之间的比率很小，而所需的时间又很长，所以他决定赶紧抽出钱来从事其余交易。他打算在英镑上最多输1千美元。他此时更关心的是他交易资金或许损失多少并非是英镑汇率价格的变动了。在交易备忘栏里他记下了假使在某月某日关市前价格假使没到赢利目标点，又没有到"停止损失"点，那就清帐终结此项交易。
在这么一个简单的交易上，这里所讲的计划细节和考虑已经胜过了很多交易人在事实交易时所能做到的。所以，不难理解，为何有那么多人在外汇期货市场上输钱。
4、外汇市场的赢家和输家
外汇市场的弄潮儿有的发财致富于顷刻之间，有的倾家荡产于弹指一瞬。输赢之际，巨款转手。民众不禁要问，究竟多少人能赢，多少人会输呢？当代最知名的投机记录分析家布赖尔?史迪华曾经对期货市场的输赢分布做过一个分析。他抽取了8，746个平台商执行分析。分析结果显示，75%的投机商是输家。在这个统计样本中，输家有6，598个，而赢家仅2，148个。输家的损失总额差不多1，200万美元，远大超过赢家总利润200万美元。
输赢的美元比率是6比1！输赢分布情形还显示，对大部分投机商来看，输赢量都不大。84%的赢家每人在9年阶段赢数不胜过1千美元。史迪华的研究还显示，大投机商并没有比小投机商更成功。诚然就最后这项结果来看，受于样本太小，结论能否具有广泛意义仍有待证明。