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俄罗斯CBRF
据CBRF官网资料查询，俄罗斯央行（简称“CBRF”）监管杠杆式外汇交易。 俄罗斯对杠杆式外汇的定义：暂无明确定义，以下翻译仅供参考。 根据俄罗斯银行监管法令，根据衍生金融工具的概念可将其分为以下几类：可选合约、期货合约、远期合约、掉期协议、衍生金融工具、套期工具、衍生金融工具市场的套利。根据一般协议（单一合同）订立的合同的示范条款，即衍生金融工具。场外衍生品市场标准（ISDA，RISDA）。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共3家 机构简介 机构性质：政府机构 机构介绍：根据《俄罗斯联邦宪法》第75条规定，俄罗斯银行享有特殊的法律地位。在宪法框架下，俄罗斯银行具有独一无二的货币发行权，并有义务保护卢布及其稳定性，这是俄罗斯银行的主要职能。 俄罗斯联邦银行的地位、目的、职能和权力也在2002年7月10日联邦第86-FZ号法律《俄罗斯联邦中央银行（俄罗斯银行）》和其他联邦法律中得以体现。法律规定银行的职能包括组织货币流通、货币管理、对外经纪业务及其监管，以及合资和银行合作业务。 监管职能 （1）与联邦政府合作，阐述并执行国家唯一货币政策； （2）与联邦政府合作，促进俄罗斯金融市场的发展并保障其稳定性； （3）监管国家支付系统； （4）监管信贷机构和银行集团； （5）监管合资公司和证券是否合乎法规的问题； （6）监管外汇是否符合外汇相关法规； （7）保护股民、金融市场投资者、保险公司、投保人的合法权益。 监管目标 根据《俄罗斯联邦中央银行（俄罗斯银行）联邦法》第3条，俄罗斯银行的目标是： （1）保护卢布并确保其稳定性； （2）促进并加强俄罗斯银行体系； （3）确保国家支付体系的稳定和发展； （4）促进俄罗斯联邦金融市场的稳定和繁荣。 牌照申请 申请要求 申请时长：60天左右 监管细则 杠杆限制：50:1 监管投诉 金融服务消费者和投资者受到保护，如果您的权益受到伤害，请通过以下方法与我们取得联系。 在线投诉：http://www.cbr.ru/eng/IReception/Default.aspx?Prtid=ip 免费热线：8 800 250-40-72；7 495 771-91-00 相关链接 世界各地中央银行链接，请点击这里。 联系方式 地址: 12 Neglinnaya Street, Moscow, 107016 Russia 电话: 7 495 771-91-00, fax: 7 495 621-64-65 邮箱: webmaster@www.cbr.ru （会转入在线留言） 在线留言：https://www.cbr.ru/eng/Reception/
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白俄罗斯NBRB
白俄罗斯共和国国家银行（此后称为“国家银行”）是白俄罗斯共和国的中央银行和政府机构，一切以白俄罗斯国家利益为宗旨运营，直接向国家总统负责。 1990年12月21日，白俄罗斯—苏联苏维埃社会主义共和国通过《白俄罗斯—苏维埃社会主义共和国国家银行法》，此后白俄罗斯—苏维埃国家银行自1991年1月1日成立。 1991年4月1日，白俄罗斯国家银行最终确立。 机构使命： 1.保护白俄罗斯货币卢布的稳定性，包括其购买力以及外币兑换率。 2.维护白俄罗斯银行业务的稳定性。 3.确保一个有效可靠良好运行的支付系统。 机构职能： 1. 发行货币 2. 发行国家银行证券 3. 根据白俄罗斯法律法规监管外汇 4. 授权银行和非银行金融机构参与证券交易 5. 监控证券，保护银行和非银行金融机构的信息资源的保密性。监管银行和非银行机构的业务 6. 授权银行业务 7. 监测金融稳定性 牌照申请 一、申请要求 1. 注册最低资本 开展包括非交割OTC金融工具在内的业务（场外外汇市场活动），最低资本不得少于20万新白俄罗斯卢布，合约人民币60万元。 2. 组织架构 （1）NBRB要求受监管外汇公司必须设立内部控制系统以及风险管理系统，包括合格员工，高质信息系统以及能够用于获取分析传达和保护信息的软件硬件设备等。 （2）管理人员需在法律或经济领域有更高教育经历。 （3）此外，关于商业价值要求，实体参与人员需要在最近两年劳工合同期间内无信誉损失；无违反财产及商业运营法规操作；无犯罪嫌疑或被起诉记录。 3. 实体办公室 NBRB要求，牌照申请公司/法人必须在当地设立实体办公室。 注册为外汇公司的可包括以下三种实体： （1）国家外汇中心； （2）银行 （3）非银行金融机构。 二、申请流程 注册成为外汇公司的法律实体需要向NBRB递交以下资料： （1）注册申请表； （2）法律实体关系证明复印件； （3）法律实体有效资本证明复印件； （4）法律实体管理人员及内部控制组织架构官员的合格要求证明复印件； （5）法律实体创始人（参与人员）商业价值证明复印件； （6）法律实体管理人员及内部控制组织架构官员的服务记录复印件； NBRB拒绝接受任何不完整提交文件的法律实体的申请。 三、申请时长 自收到注册外汇公司的申请材料后，NBRB在30个工作日内对资料进行审核并做出批准与否的决定。针对已经通过审核的公司，NBRB在至少3个工作日后将其登记。 监管细则 杠杆限制 根据外汇公司，银行，非银行金融机构的客户类型不同而定： （a）专业客户—500:1； （b）合格客户—200:1； （c）客户—100:1 （d）国家外汇中心客户—500:1. 客户类型的区分根据外汇公司，银行，非银行金融机构的交易执行规则而定。 隔离账户 半允许，要求设立客户独立账户，不少于50%的客户资金。 负余额保护机制 未明确规定 定期报告 根据NBRB公布的文件，受监管公司需要提交以下报告： （a）交易报告；（b）年度财务审计报告和反洗钱报告；（c）净资产报告；（d）场外外汇市场活动报告；（e）金融稳定性评估报告；（f）非交割场外金融工具的所有交易细节报告 监管查询 第一步：打开白俄罗斯国家银行NBRB的官网英文版：http://www.nbrb.by/engl 第二步：点击网页左方“NON-CREDIT FINANCIAL ORGANIZATIONS”（非信贷金融机构），进入子页面后再点击“Over-the-counter Forex Market”（场外外汇市场） 第三步：点击网页左方“Information on Legal Persons Included in the Register of Forex Companies”（外汇公司注册法人信息），即可出现受监管公司名单。 监管投诉 一、与投资商进行沟通 二、投诉至监管机构 邮寄地址： 20, Nezavisimosty Ave., 220008 Minsk, Belarus 电话： 375 17 2192303, 2192242 (对外经济活动) 传真: 375 17 3274879, 3275094 处罚措施 国家银行依据《白俄罗斯共和国宪法》，《白俄罗斯共和国银行法案》，国家法律体系，总统颁布的监管法律条例，以及《白俄罗斯共和国国家银行法规》开展活动，并且独立于活动。 NBRB有权禁止外汇公司，银行，非银行金融机构货币基金接受客户； NBRB有权禁止非交割场外金融工具的运营； NBRN有权罢免外汇公司管理层，内部控制组织官员。 联系方式 邮寄地址： 20, Nezavisimosty Ave., 220008 Minsk, Belarus 电话： 375 17 2192303, 2192242 (对外经济活动) 传真: 375 17 3274879, 3275094 邮箱：email@nbrb.by 在线咨询：http://www.nbrb.by/engl/feedback
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马恩岛FSC
马恩岛金融服务管理局FSC为政府机构。 机构历史 马恩岛FSC成立于2015年11月1日，接管金融监管委员会及保险和基金管理局的职能。 监管职能 1.监管在马恩岛开展受监管业务的法人，业务范围包括存款机构、投资业务、集体投资计划服务、信托服务以及现金转移服务、保险和基金。 2.促进监管机构的发展 3.调查违反“反洗钱反恐融资”法令的个人或组织 4.监管负责管理、行政、公司实体事宜的管理人员 监管目标 1.保障按规范开展业务的客户的利益 2.减少金融犯罪 3.通过有效的监管维护马恩岛金融服务、保险、基金的优越性，促进马恩岛的经济发展。 监管查询 1. 进入 https://www.iomfsa.im/ ，选择 Register（登记册） 2. 可以输入公司名或交易名查找，也可选择 Business Type（业务类别）下公司类别查找 3. 以 Investment Business（投资业务）为例，可以看到公司列表，点击公司名查看详情 4. 公司详情如下 监管投诉 如何正式提交投诉： 1.投诉人需与投诉事件有直接利害关系，不接受匿名投诉； 2.正式投诉书需为书面形式，并指明其为正式投诉书； 3.投诉人先提出口头投诉，如果马恩岛FSC需进一步调查，会要求投诉人提交书面投诉； 4.投诉表格：https://www.iomfsa.im/media/1636/publicform_complaints.pdf ，填写完整信息，以便投诉及时得到处理。 提交投诉方式： 邮寄：The Chief Executive，Isle of Man Financial Services Authority，P.O. Box 58 Finch Hill House，Bucks Road Douglas Isle of Man IM99 1DT 发送邮件：info@iomfsa.im 处理流程： 1.由与此投诉无关的高级员工进行调查； 2.马恩岛FSC会在5个工作日确认收到投诉，并在4周内完成对投诉内容的调查。如果未完成，投诉人会被告知审查进度以及何时完成调查； 3.调查结束后，马恩岛FSC会寄给投诉人一份报告，说明投诉是否处理以及处理措施，如果投诉被拒绝，也会告知原因； 如果投诉人觉得投诉没有收到公正的处理，可以在收到报告后4周内写信到马恩岛FSC董事会要求审查。链接：https://www.iomfsa.im/media/1635/procedureforboardreviewofinvest.pdf 投诉内容： 1.投诉人需与投诉事件有直接利害关系 2.投诉不能与由独立的上诉机制做出的正式裁决相关 3.在机构未做出决定、重大过失、毫无理由的延迟、或者比例失衡、行政安排不当、限制过度、不公平或不合理的补偿的情况下可发起投诉 4.在违背保密性、破坏财产或对职工态度不满的情况下可发起投诉 联系方式 地址：Isle of Man Financial Services Authority, PO Box 58, Finch Hill House, Douglas, Isle of Man, IM99 1DT 监管部门查询电话： 44 (0)1624 646000 投诉电话： 44 (0)1624 689314 邮箱：info@iomfsa.im 传真：+44 (0)1624 646001
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马来西亚SC
马来西亚证券委员会（Securities Commission Malaysia ，简称"SC"） 不监管外汇交易，一切与外汇相关的投资服务均由大马央行Bank Negara Malaysia (BNM)监管。 马来西亚证券委员会SC监管包括股票、指数在内的差价合约（CFDs）金融产品服务。 机构简介 机构性质： 根据《证券委员会法令（1993年）》，马来西亚证券委员会SC于1993年3月1日成立，是一家自负盈亏的法定组织，政府监管性质，具有调查和执法权力。马来西亚证券委员会SC直接向财政部长报告，其账目每年在马来西亚议会提交。 监管职能： 1. 监管交易所，结算所和中央存管机构； 2. 注册登记未公开上市休闲俱乐部之外的公司； 3. 批准企业债券发行； 4. 规管与证券及衍生工具合约有关的所有事宜； 5. 规管上市公司和实体的接管和兼并； 6. 规管有关单位信托计划的所有事宜； 7. 授权牌照及规管持牌人； 8. 鼓励自律； 9. 确保市场机构和持证人员的行为合规。 除了履行监管职能外，马来西亚证券委员会SC还有义务遵守法规，以鼓励和促进马来西亚证券和衍生品市场的发展。 联系方式： 地址: No 3 Persiaran Bukit Kiara，Bukit Kiara，50490 Kuala Lumpur 电话: 603 6204 8999 传真: 603 6204 8991 邮箱: aduan@seccom.com.my 在线问询：https://www.sc.com.my/contacts-2/submit-an-enquiry/ 在线留言: https://www.sc.com.my/contacts-2/ask-sc/ 牌照申请 牌照类型： 提示：马来西亚证券委员会（Securities Commission Malaysia ，简称"SC"） 不监管外汇交易，持牌商不能提供外汇投资服务。 2007年9月28日，马来西亚《资本市场服务法案》针对“资本市场中介”引入了单一牌照授权机制。资本市场中介机构在获得“资本市场服务牌照（CMSL）”之后，可合法开展以下一种或多种业务活动： 1. 证券交易； 2. 衍生品交易； 3. 基金管理； 4. 个人退休计划管理； 5. 企业融资咨询； 6. 投资建议； 7. 融资计划 仅公司、独资经营或合伙经营公司方可申请牌照开展以上活动。如果申请人为独资经营者，或者合伙经营公司成员之一，可申请CMSL牌照，但是无权代表自己开展以上业务。 申请流程： 通过在线牌照申请系统ELA提交申请说明，上传所需要的文件； SC会在规定的时间回复邮件以确认授权成功，若拒绝授权，SC将会发布信函声明； 申请人需确保ELA账户内具备充足资金，以支付相关申请费用。 注意！自2015年1月1日开始，马来西亚SC不再颁发实体牌照。 申请时长： CMSL牌照申请时长6周，CMSRL牌照申请时长2周。 申请费用： CMSL持牌商首次申请的第一项服务，申请费用为2000林吉特； 之后申请新的服务，每一项收取1000林吉特申请费用。 牌照申请费用为所有服务费用的总额。 申请要求 （a）申请法人（公司）专业领域适用于资本市场的生产力，透明度，以及服务的有效性和质量水平； （b）申请法人（公司）能够有序影响资本市场系统服务和活动的稳定性； （c）申请法人（公司）能够吸引投资，促进市场连接，改善资本市场空白服务； （d）申请法人（公司）有发展资本市场新兴产业和提高策略的能力； （e）申请法人（公司）重视并积极参与马来西亚资本市场。 最低资本要求： 衍生品交易CMSL持牌商 最低可支付资本为500万林吉特； 最低调整后净资产为50万林吉特，或总利润的10%。 衍生品交易CMSL持牌商交易分公司 最低可支付资本为1000万林吉特； 最低调整后净资产为50万林吉特，或总利润的10%。 衍生品交易CMSL持牌商仅提供CFDs 最低可支付资本以及股东资产为1000万林吉特； 组织架构要求要求： （a）马来西亚证券委员会SC对申请公司的组织架构，股东构成，金融资源合适性以及其代表竞争力均有要求。 （b）CMSL牌照申请法人必须为公司，需要提交其商业模式书和服务范围说明。 （c）开展以下一种或多项活动的CMSL持牌人必须是替代争端解决机制（ADR Body）成员之一，并遵守ADR Body规则：证券交易，衍生品交易，除信托计划资产管理外的基金管理，个人退休计划管理。 （d）必须具备IT系统以及包括IT审计程序在内的基础架构，确保投资安全； （e）合适的内部控制系统； （f）风险管理政策和程序； 管理员工适用性要求： （g）在获得SC事先允许的情况下，申请法人（公司）控制人须获得不少于15%的股票份额，有权指任公司高管。 （h）在获得SC事先允许的情况下，申请法人（公司）CEO需具备相关管理领导能力，保持诚实、合规、尽职以及稳定。 （i）至少一名董事拥有10年以上相关监管活动领域的经验，持有CMSRL牌照（资本市场服务代表牌照，持有人需要通过规定的考试），并且事先获得SC批准。 （j）专门设立人员监管公司活动，设立运营主管（不得涉及证券交易）以及合规部门官员。 （k）至少2名CMSRL牌照持有人；若该公司为小型投资管理公司，其资产少于3亿林吉特，则至少需要1名CMSRL牌照持有人。 （l）负责受规管活动的公司代表中，马来西亚居民占比必须保持在30%以上。该规则不适用于衍生品交易公司，伊斯兰基金管理公司，数字投资管理公司，精品投资组合管理公司或资产管理公司。 （m）若公司交易证券，其公司代表中马来西亚居民占比必须在15%以上。 （n）从事证券和衍生品交易的CMSL持牌公司雇佣代表理想数目如下： 证券交易CMSRL持牌人共计100名，其中受薪CMSRL持牌人40名，委托CMSRL持牌人60名； 衍生品交易CMSRL持牌人20名； CMSL持牌公司雇佣代表数目总计120名。 员工要求： 员工数目中，马来西亚居民占比30%以上。 定期报告要求： CMSL持牌商需要在规定的报告期间内递交半年度适当性合规报告。并且，是在报告期间的7个工作日内递交成功。 监管查询 第一步：打开马来西亚证券委员会SC的官网 https://www.sc.com.my/ 第二步：点击网站上方“LICENSING”，选择“Public Register of Licence Holders” 第三步：点击“here”可输入公司名称查询是否获得CMSL（资本市场服务）牌照 第四步：也可以点击链接，查阅CMSL牌照市场代表，通过Ctrl+F搜索公司名称同样可查询到CMSL持牌商。 注册风投公司列表： https://www.sc.com.my/wp-content/uploads/eng/html/licensing/LoLI/VCC.pdf 注册风投管理公司列表： https://www.sc.com.my/wp-content/uploads/eng/html/licensing/LoLI/VCMC.pdf 注册私募股权融资管理公司列表： https://www.sc.com.my/wp-content/uploads/eng/html/licensing/LoLI/PEMC.pdf 注册私募股权融资公司列表： https://www.sc.com.my/wp-content/uploads/eng/html/licensing/LoLI/PEC.pdf 监管投诉 提示：马来西亚证券委员会（Securities Commission Malaysia ，简称"SC"） 不监管外汇交易，持牌商不能提供外汇投资服务。因此，SC不接受涉及外汇投资服务活动的投诉。 马来西亚证券委员会SC消费者和投资者办公室受理调查证券期货市场中不当行为和违规活动。 受理范围： 1. 针对上市公司的投诉； 2. 针对持牌中介公司（Licensed intermediaries）的投诉； 3. 针对股份登记人的投诉； 4. 针对发行方的投诉； 5. 针对交易所的投诉； 6. 涉及信托交易的投诉； 7. 涉及证券交易的投诉； 8. 涉及期货交易的投诉。 投诉步骤： 投诉表格下载链接：https://www.sc.com.my/lodge-complaints-2/captmarket/ 注意：若投诉持牌中介公司（Licensed intermediaries），请首先与该公司进行联系，如果该公司无法满足你的投诉要求，可以递交投诉至SC。 第一步：打开马来西亚证券委员会SC的官网 https://www.sc.com.my/ 第二步：点击网站最下方“Consumer & Investor Office”，进入消费者和投资者办公室 第三步：点击“Lodge a Complaint”（提交投诉） 第四步：选择投诉类型。此处，投资者一般选择“Complaints relating to any capital market services” 第五步：选择“Complaint Form(English version pdf)”英语语言版本，下载投诉表格。 第六步：传真或邮寄至以下地址 Consumer & Investor Office Securities Commission Malaysia No 3 Persiaran Bukit Kiara Bukit Kiara 50490 Kuala Lumpur 联系电话：603 6204 8999 传真：603 6204 8999 电子邮箱：aduan@seccom.com.my 相关链接 马来西亚央行（BNM） http://www.bnm.gov.my/ 马来西亚交易所 http://www.bursamalaysia.com/market/ 马来西亚证券行业争端解决中心（SIDREC） https://sidrec.com.my/ 马来西亚私人养老基金管理（PPA） https://www.ppa.my/ 国际证券组织委员会（IOSCO） https://www.iosco.org/ 国际货币基金组织（IMF） http://www.imf.org/ 马来西亚投资管理联盟 https://www.fimm.com.my/ 马来西亚资本市场 http://www.capitalmarketsmalaysia.com/ 资本市场赔偿基金 http://www.cmcfund.com.my/ InvestSmart http://www.investsmartsc.my/ 马来西亚债券交易所 https://www.bixmalaysia.com/ 常见问答 点击此处链接：https://www.sc.com.my/home/faqs/
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纳闽Labuan FSA
马来西亚纳闽金融服务管理局Labuan FSA监管外汇投资活动，但是不允许旗下经纪商对马来西亚居民提供外汇活动。 经过邮件咨询，就外汇行业来说，纳闽FSA监管下的货币经纪商Money Broker为STP外汇经纪商，投资银行Investment Bank为MM外汇经纪商或者流动性供应商。 受监管公司 受监管的持牌外汇经纪商共94家 机构简介 机构性质：政府机构 机构历史 根据《1996年马来西亚纳闽金融服务管理局法案》，纳闽FSA成立于1996年2月15日。纳闽FSA作为法定机构，负责纳闽国际商业金融中心纳闽IBFC的发展以及行政管理。 监管目标 1. 推动纳闽成为国际商业金融服务中心； 2. 有序管理Labuan IBFC，发展国家目标和政策； 3. 作为中央监管和执行机构，管理纳闽的国际商业和金融服务行业 监管职责 Labuan FSA主要职责是向Labuan IBFC公司授发牌照，监管持牌实体，确保所有实体遵守内部及其他司法管辖区法规。Labuan FSA同时也制定相关政策法规来有序监管Labuan IBFC。 牌照类型 经过邮件咨询，纳闽FSA监管下的货币经纪商Money Broker为STP外汇经纪商，投资银行Investment Bank为MM外汇做市商或者流动性供应商。 牌照申请 一、申请要求（Labuan Investment Bank投资银行业务许可证） 1. 文件要求： （1）申请执行Labuan Investment Bank投资银行业务许可证，应由申请法人或他人代表申请法人以书面形式向管理局提出授牌申请。 （2）申请文件应包含如下内容： （a）经由管理局FSA认证的法律文件；及 （b）系列陈述文件： （i）申请法人/公司名字，地址以及成立时间； （ii）申请法人主体营业地址及经营业务； （iii）申请法人管理层以及持有实收资本10%以上的参与者名字及地址； （c）申请法人所有负责投资银行业务运营的员工的名字，地址，资质，工作经验及推荐的职位； （d）经由FSA认证的该申请法人申请业务为投资银行服务的说明； （e）递交截至申请日的前三个财政年度的审计报告各一份（复印件）； （f）三个财政年度的商业计划； 2. 实体办公室要求： 申请持有Labuan Investment Bank投资银行业务许可证，申请法人需要在纳闽设立实体办公室； 3. 组织架构要求： 主管及首席官员必须符合适用性规则，并需要经由FSA同意后才正式行使职位责任； 4. 资产要求： 申请法人资产需要一直保持在1000万林吉特（或其他等值货币）以上 5. 报告要求： 投资银行需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。 二、申请要求（Money Broker货币经纪商） 1. 递交完整申请表LFB-MB，每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告； 2. 最低资本不得低于50万林吉特或其他等值数额外币； 3. Labuan FSA还将考虑申请法人的风险预测、企业活动性质、规模、复杂性以及多样性； 4. 要求申请法人在纳闽设立配备办公设备且用于商业业务目的的实体办公室； 5. 公司控制人、主管以及首席职务官需满足适用性要求； 6. 公司内部建立一套合适的内部控制体系，以负责监督业务运营、合规性、企业管治和风险管理； 7. 确保公司（货币经纪商）的主经纪商或流动性供应商为合规受规管机构； 8. 拥有一位经由纳闽认证的外部审计进行年度财务审计及向FSA报告； 9. 保留交易记录和账户记录，保留月度客户资金记录，不得挪用客户资金； 10. 数字/系统必须拥有IT技术支持； 11. 对客户进行尽职调查，向客户披露交易对手风险等级，明确金融工具定价，确保设立风险缓冲机制如止损订单； 三、年度牌照费用 Money Broker纳闽货币经纪商年度牌照费用为5000林吉特； Labuan Investment Bank纳闽投资银行年度牌照费用为80,000林吉特。 四、申请流程 递交完整资料至以下联系方式 地址：Head of Business Operations Unit, Legal and Business Management Department, Labuan FSA, 17th Floor, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia 邮箱：bou@labuanfsa.gov.my 监管细则 1. 杠杆限制 纳闽货币经纪商服务对象为机构客户和高净值资产个人投资者，杠杆比例100:1； 2. 隔离账户 纳闽金融服务管理局FSA要求经纪商隔离客户资金，不得与经纪商资产混淆。其中，在客户提出出金申请之后，货币经纪商需要在3个工作日内完成客户的出金流程。 3. 定期报告 投资银行报告要求： 需要在其财政年年尾6个月内，递交商业总结报告，2份最近两年审计的年度财务报表和损益表复印件，资金资源放置安排利用陈述，以及审计员报告。此外，投资银行需要时常向FSA递交关于该银行资产情况的说明报告，包括信贷资产总额，信贷业务类别登记等。 货币经纪商报告要求： 每财政年年尾6个月内递交一份审计财务说明拷贝文件和复印件，依照FSA要求递交数据和信息报告；外部审计员报告；交易记录和账户记录；月度客户资金记录 4. 负余额保护 无规定 监管查询 第一步：打开纳闽金融服务管理局FSA的官网 https://www.labuanfsa.gov.my/ ， 选择Areas of Business——Financial Services——Banking（银行，查询MM经纪商或流动性供应商） 选择Areas of Business——Financial Services——Money Broking（货币经纪商，查询STP经纪商） 第二步：以 Banking 为例，选择 List of Labuan Banks and Investment Banks，查看投资银行列表 第三步：点击银行名称，可以查看银行的详细信息 第四步：以 Money Broking 为例，选择 List of Money Brokers 查看货币经纪商列表 第五步：点击公司名称查看公司详细信息 以下列表包含了纳闽外汇经纪商名单： 1. 纳闽货币经纪商Money Broker列表： https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/money-broking/list-of-money-brokers 2. 纳闽投资银行Labuan Investment Bank列表： https://www.labuanfsa.gov.my/areas-of-business/financial-services/banking/list-of-labuan-banks-and-investment-banks 注: 此名单还包含纳闽银行名单，请记住只有 Labuan Investment Bank（纳闽投资银行）才是外汇经纪商，请做筛选。 监管投诉 经过电话联系纳闽FSA监管机构，目前FSA并没有在其官网上设立投诉窗口，即该监管机构并未公布健全的投诉赔偿机制。 投资者可以通过邮件communication@labuanfsa.gov.my联系纳闽FSA进行投诉。 监管机构将会根据邮件内容进行调查，调查时间视投诉内容复杂程度而定。 联系方式： 地址：Level 17, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Labuan, Malaysia 电话：+6087591200 客服联系：+6087591215 传真：+6087453442 投诉传真：+6087 428200 电子邮箱：communication@labuanfsa.gov.my 处罚信息 1. 撤销牌照 2. 限制牌照，此时在问题未解决之前，公司不得进行牌照授权业务 3. 处罚罚款，如未遵守审计要求，处罚300万以下林吉特 4. 监禁，如未遵守保密原则，可处以监禁3年以下的处罚 相关链接 马来西亚证券委员会SC: https://www.sc.com.my/ 纳闽银行协会: http://www.alb-labuan.com/ 纳闽信托公司协会: http://www.altc.org.my/ 马来西亚市场资本促进协会: http://www.capitalmarketsmalaysia.com/ 马来西亚税务师协会(CTIM ): http://www.ctim.org.my/ 联系方式 地址：Level 17, Main Office Tower, Financial Park Complex, Jalan Merdeka, 87000 Labuan, Malaysia 电话：+6087591200 客服联系：+6087591215 传真：+6087453442 投诉传真：+6087 428200 电子邮箱：communication@labuanfsa.gov.my 线上留言：https://www.labuanfsa.gov.my/contact-us
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监管机构
坦桑尼亚CMSA
CMSA成立于1995年，旨在发展坦桑尼亚的资本市场。 CMSA的主要责任有： 1.促进坦桑尼亚资本市场和证券业务的高效可持续运行，于此同时保障交易公平公正的进行 2.为引导行业发展设立规则，保护投资者利益，保护证券市场的完整性，反对胡作非为 3.授权规范证券交易、交易商、经纪人以及他们的代理和投资顾问 4.政府在确立与证券行业有关的政策时提供建议 5.构建一个健康的环境，促进资本市场的有序发展 目标：成为一个专业独立的监管局，促进资本和商品市场的发展，促进金融知识的普及，加强对投资者的保护。 任务：优先授权和监管证券市场以及商品交易，确保市场在保持公开与诚信的前提下持续运行。 申诉维权 在线留言：http://www.cmsa.go.tz/index.php/complaints 联系方式 地址：6th Floor,PPF Tower，Ohio Street/Garden Avenue 邮寄地址: P.O. Box 75713, Dar es Salaam, Tanzania 电话: 255 22 2114959/61 传真: 255 22 2113846 邮箱: info@cmsa-tz.org
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监管机构
肯尼亚CMA
肯尼亚CMA监管杠杆式外汇。 对杠杆式外汇的定义为： 外汇交易（FX）是一种货币对另一种货币的投机。 它是差价合约（CFD）的一种，它被定义为在合约开始时和合约结束时交换资产价值差异的协议。 在开设外汇和差价合约账户时，投资者同意与代理人交换外汇或差价合约头寸的开盘价和收盘价之间的差额。 在做多（买入）头寸时，他不会获得相关资产的所有权，也不需要在做空（卖出）头寸时交付相关资产。 差价合约提供了一种简单的方法来在不拥有合约所依据的相关资产的情况下在不同市场上进行投机。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共4家 机构简介 机构性质 政府机构，是一个独立的独立的公共机构。 机构历史 肯尼亚CMA成立于1989年12月15日。 监管职能 肯尼亚CMA职责包括以下几个方面： 1. .授权和监管所有资本市场中介机构 2. 保障所有授权法人及市场机构的合法行为 3. 监管资本市场产品的发布（债券、股份等） 4. 通过对新的产品和机构的调研促进市场的发展 5. 提升对投资者的教育及公众意识，保护投资者利益 监管目标/范围 肯尼亚CMA主要负责监管、授权、检测市场中介的业务，包括证券交易、中央存储和清算体系以及在资本市场法令授权下的个人。CMA对促进资本资源的流动性和分配起着关键作用。 牌照类型 1.牌照类型：交易型在线外汇经纪商（做市商），无交易员外汇经纪商（直通式处理平台）和资金管理者 2.业务范围： (1)交易型在线外汇经纪商（做市商）可以作为主牌公司和做市商进行交易。 (2)资金管理者应- (A)为其客户审慎选择和管理投资; (b)制定适当的投资战略; (c)在市场中担任职位，以满足客户的投资目标; (d)进行财务分析; (e)代表客户监督外汇组合投资。 3.在线外汇经纪不得提供以下交易： (a)涉及肯尼亚先令的货币对; (b)和二元期权。 4.从事外汇业务的在线外汇经纪商或者资金管理者，应当在任何时候按照最佳实践的原则行事，特别是应当： (a)遵守诚实和公平交易的高标准; (b)以应有的技能、谨慎和勤勉行事; (c)遵守高标准的市场行为; (d)向客户提供有关他们的情况和投资目标的信息，这些信息可能被合理地期望与使在线外汇经纪商或资金管理者履行其对客户的责任有关; (e)采取合理步骤，向每个客户提供所需的任何信息，使客户能够以可理解的形式作出平衡和知情的投资决定;与客户 (f)避免任何利益冲突,这种冲突不可避免地发生,确保公平对待客户完整的披露或拒绝行动时总是确保在线外汇经纪商的利益和钱经理从来就不公平之上的客户; (g)保持足够的财政资源，以履行外汇业务承诺，并承受业务所承担的风险; (h)在在线外汇经纪商的情况下，确保这一点所有客户的资金都存放在根据银行法许可的银行; (i)对于在线外汇经纪公司，应将客户资金与自有资金隔离，并确保客户资金在任何时候都不得被用作保证金、套期保值或公司资产，包括公司资不抵债的地方; (j)在整个业务过程中实行严格的治理和风险管理程序，包括采用风险管理程序来处理止损、无负账、双重锁定有限风险账户、追加保证金和关闭程序; (k)遵守2009年的《犯罪和反洗钱法》和2012年的《防止恐怖主义法》; (l)负责组织和控制内部事务，明确区分前厅和后厅的职能; (m)有有效的程序和安排来处理客户的投诉; (n)有足够的安排，以确保在线外汇经纪商或资金管理者所雇用的所有员工都是合适的、经过适当培训和适当监督的，并遵守明确的规定; (o)通过和执行与公众沟通的书面程序; (p)以公开及合作的方式与监管局处理有关在线外汇经纪或资金管理者的任何事宜，并让监管局知悉，该等事宜可能合理地预期会向监管局披露; (q)遵守本条例的规定，如不遵守，应立即并在任何情况下不迟于二十四小时内通知管理局。 监管查询 步骤一 进入肯尼亚CMA的官网https://www.cma.or.ke/，选择“LICENSING & APPROVALS”(牌照和授权)下的“LIST OF LICENSEES”（持牌人名单）； 或直接进入持牌人名单列表页面： https://www.cma.or.ke/index.php?option=com_phocadownload&view=category&id=49&Itemid=254 步骤二 进入“LIST OF LICENSEES”（持牌人名单）页面之后，下载名单文档； 步骤三 名单列表里包含所有金融牌照的交易商，需要查找“NON-DEALING ONLINE FOREIGN EXCHANGE BROKER”(外汇交易商）下的交易商名称。 监管投诉 当对投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向肯尼亚CMA进行投诉 如果您对交易商的回复不满意，您可以联系肯尼亚CMA进行投诉。 有5种投诉方式可选： （1）在线向肯尼亚CMA提交投诉。 在线投诉地址：https://portal.cma.or.ke/complaints/ 在线投诉需注册账号登录。 （2）邮件向肯尼亚CMA提交投诉。 邮件投诉地址：complaints@cma.or.ke 邮件投诉时，所需下载的投诉表格地址：https://www.cma.or.ke/index.php?option=com_phocadownload&view=category&id=32:complaints-form&Itemid=217 （3）信件向肯尼亚CMA提交投诉。 信件投诉地址： The Chief Executive, Capital Markets Authority P. O. Box 74800, 00200 Embankment Plaza, 3rd Floor Longonot Rd, Upperhill, Nairobi, Kenya （4）上门向肯尼亚CMA提交投诉。 上门投诉地址： Embankment Plaza rd 3 Floor, Longonot Road, Upper Hill, Nairobi （5）传真向肯尼亚CMA提交投诉。 传真投诉地址：+254 (0)20 342825 步骤三：投诉到法庭 如果您对外汇交易商或肯尼亚CMA的回复都不满意，您可以投诉到法庭。 常见问答 1. 肯尼亚守则要求独立审计实体每6到9年轮换一次。请问需要轮换的是审计事务所还是个别审计员? 需要轮换的是审计事务所。轮换的要求旨在增强审计师的独立性、客观性和专业批判。 相关链接 肯尼亚资本市场监管局：https://www.cma.or.ke/ 肯尼亚国家统计局：https://www.knbs.or.ke/ 联系方式 地址: Embankment Plaza, 3rd Floor，Longonot Road, off Kilimanjaro Avenue, Upperhill，P.O Box 74800-00200, Nairobi Kenya 电话: 254 20 2264400/ 2264900/ 2221910/ 2221869 手机: 254 722 207767 邮箱: corporate@cma.or.ke
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监管机构
捷克CNB
经工作人员邮件询问，CNB监管外汇，将外汇定义为金融衍生工具，提供外汇的机构为投资公司。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共28家 机构简介 1. 机构性质 CNB是捷克共和国的中央银行，捷克金融市场的监管机构和捷克的决议机构。 2. 机构历史 CNB于1993年1月根据捷克共和国宪法设立，其活动符合捷克国家银行关于经修正的第6/1993 Coll。 3. 监管职能 根据《捷克共和国宪法》第98条与欧盟主要法律，CNB的主要目标是维持价格稳定。此外，CNB还促进金融稳定，并推进捷克共和国金融体系的良好运作。 4. 监管范围/目标 CNB制定货币政策，发行纸币和硬币，管理捷克克朗的流通，支付系统和银行之间的结算。 CNB还监督银行业、资本市场、保险业、养老基金、信用合作社、电子货币机构以及外汇监管。 牌照申请 1）申请要求 1. 各成员国应要求在专业的基础上提供投资服务和/或投资活动，且须事先获得授权。此类授权应由指定的主管成员国当局授予。 2. 成员国应授权任何市场经营者运营MTF或OTF，但须事先核实其是否符合规定。 3. 成员国应注册所有投资公司。登记册应公开，并应包含有关投资公司授权服务或活动的信息。信息应定期更新，每项授权都应通知ESMA。 4. 每个成员国应要求： a. 任何法人投资公司的总部与其注册办事处在同一成员国； b. 任何非法人投资公司或法人投资公司（根据其国家法律没有注册办事处的投资公司）其总部设在其实际开展业务的成员国。 2）申请流程 1. 在完全确认申请人符合本指令的所有要求之前，主管当局不得授权。 2. 投资公司应提供所有信息，包括业务计划，其中列出了所设想的业务类型和组织结构，这是使主管当局确立投资公司的必要条件所。 3. 申请人应在提交完整申请后六个月内通知申请人是否已获得授权。 4. ESMA应制定监管技术标准草案。 3）申请时长 一般为六个月 牌照类型 投资公司包括以下类别： a. 包括外国投资公司分支在内的投资公司； b. 以系统化内部撮合商身份执行订单的投资公司； c. 收集和维护投资工具清单的授权实体； d. 在捷克共和国提供跨境服务的外国投资公司； e. 投资中介机构； f. 《资本市场业务法》下的指定代理人； j. 在捷克共和国提供跨境服务的外国投资公司指定代理人 h. 《资本市场业务法》下的获得认可人员 监管查询 1. 打开网址 http://www.cnb.cz/en/index.html，语言转换为“英语” 2. 点击页面下方的“Lists of regulated entities” 3. 点击左侧的“Predefined lists”，按照要求输入验证码，接着点击“Next steps” 4. CNB具有外汇权限的为投资公司，所以选定“Investment firms（投资公司）”类别。 5. 选择投资公司具体类别，查看公司信息 6. 点击公司名称，查看投资公司具体业务权限信息，比如“代表客户执行订单”“交易自有账户”等。 监管投诉 1. 联系经纪商 如果您对受监管实体的行为不满意，CNB建议首先考虑直接联系受监管实体，例如，根据受监管实体的投诉规则或以请求的形式进行投诉。 2. 联系捷克国家银行CNB 填写下列表格信息，然后提交给CNB，CNB的投诉处理时间为30天以内。 投诉网址：https://www.cnb.cz/en/public/contacts/electronic-form/index.html 处理针对受监管实体活动的投诉时，CNB只能在其权限范围内行事。即使是CNB关于受监管实体违反法律的调查结果，也不会影响受监管实体与其客户之间的司法关系。例如，CNB不能裁定合同关系的结束或终止、损失索赔或放弃无偿充实的索赔（包括有关收费金额的争议）、支付账户的资金冻结。此外，CNB无权就针对金融市场实体的任何私法诉讼提供法律建议。 注意： CNB不处理匿名提交，重复提交或任何其他非标准提交的投诉，例如那些难以理解或含有粗俗语言或仅是“仅供参考”的投诉。 3. 联系金融仲裁员 金融仲裁员可以帮助您在庭外诉讼中解决与金融机构的各种纠纷，在这些诉讼中您不需要代理（例如律师）且服务免费。 财务仲裁员由政府任命，财务仲裁员的活动由金融仲裁员办公室、政府机构提供行政支持。 金融仲裁员的网址为 http://www.finarbitr.cz/en/，可发起在线投诉。 常见问答 1. 投诉处理是否收费？ 免费提供 2. 投诉处理的时长为多少？ CNB的投诉处理时长为30天。 相关链接 欧洲证券及市场管理局: https://www.esma.europa.eu/ 欧盟委员会：https://ec.europa.eu/commission/index_en 联系方式 邮寄地址: Na Příkopě 28 115 03 Praha 1 IČO 48136450 电话: 420 224 411 111 传真: 420 224 412 404 邮箱：info@cnb.cz
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监管机构
尼日利亚SEC
尼日利亚SEC成立于1979年，它是根据1979年第71号法令成立的。 监管职能 一、登记 : 证券及市场中介人，以确保只有适当人选/机构才获准在市场上经营。 二、监控：监控是在交易所和交易系统进行，以防止违反市场规则，以及阻止和检测可能导致市场中断的操纵和交易的实践。 三、调查 ：调查违反有关资本市场的法律和规章以及适时执行制裁的指控 监管目标/范围 目标：成为非洲领先的资本市场监管者 范围： 在监管市场方面，委员会监管以下范围，以保护投资者和市场经营者，并确保市场诚信。 1）市场注册实体： 1.证券/商品交易所/资本贸易点 2.期货，期权和衍生品交易所 3.存托，结算和结算机构 2）资本市场经营者： 1.房屋发行 2.证券经纪人/分销商 3.注册商/转让代理 4.受托人 5.报告会计师 6.律师 7.投资顾问等 3）证券： 1.股票 2.债券 3.债务工具 4.集体投资计划 任务：发展和规范动态、公平、透明、高效的资本市场，为国家的经济发展做出贡献 联系方式 地址：SEC TOWERS, Plot 272, Samuel Adesujo Ademulegun Street, Central Business，District P.M.B:315 Garki Abuja Nigeria 邮箱: sec@sec.gov.ng 电话: +234 (0) 94621100; +234 (0) 94621168 传真: 234-1-2644538 (Lagos office） 监管查询 尼日利亚SEC不监管杠杆式外汇，但是其它受监管的实体可以通过以下方式进行查找： 进入http://sec.gov.ng/cmos/ 进行查询，在搜索框输入公司名字即可查找公司的相关信息。 监管投诉 尼日利亚SEC不监管杠杆式外汇，但如果您对其它金融投资不满意时，您可以通过以下3个步骤进行投诉： 步骤一： 直接联系金融公司 当您有投诉时，最好的方式是直接联系金融公司帮忙解决。每家金融公司会在他们的网站上公布投诉管理政策。尼日利亚SEC要求每家金融公司需要有一个电子投诉登记系统，投诉者需要填写投诉人名字，投诉日期，投诉详情，投诉结果及其它与投诉先关的信息或文件。 步骤二：若对外汇交易商处理结果不满意，可向尼日利亚SEC进行投诉 如果您对交易商的回复不满意或您在10个工作日内未收到金融公司的回复，您可以联系尼日利亚SEC进行投诉。一般尼日利亚处理投诉的时间至少需要40个工作日。 有2种投诉方式可选： （1）邮件向尼日利亚SEC提交投诉。 邮件投诉地址：sec@sec.gov.ng （2）电话向尼日利亚SEC提交投诉。 电话投诉地址：+234 (0) 94621100; +234 (0) 94621168 步骤三：投诉到法庭 如果您对外汇交易商或尼日利亚SEC的回复都不满意，您可以投诉到尼日利亚投资与证券法庭IST。 常见问题 1. 投资者是如何受到保护的？ 通过SEC /交易所和其他运营商的法律法规，通过注册，规则制定和设立投资者保护基金（IPF）。 2. 尼日利亚如何确保在资本市场上只有合适的实体才能提供金融产品或服务？ 1）通过每两年进行一次注册和更新注册。 2）监测注册运营商的活动。 3）进行调查，以确定违反市场规则和条例 3. 什么是旁氏/金字塔计划（骗局）？ 庞氏/金字塔计划是一种欺诈性投资计划，个人或组织通过新投资者支付的新资本而不是通过合法来源获得的利润向个人或组织支付回报。 该计划承诺高回报，涉及风险很小或没有风险，但实际上，通过收购新投资者为老投资者带来回报。 4. 旁氏计划的特性： 1）他们从来没有合法的投资或资产足以维持承诺的回报。 2）他们要求新的投资者进入现有的投资者。这些新进入者很可能会失去投资，因为在计划崩溃之前他们无法收回投资。 3）他们承诺高回报的投资，通常高于尼日利亚央行现行的货币政策利率（MPR）。 4）它们未经适当的管理机构注册。 5）他们的发起人并不为投资大众所知。 5. 在进行任何投资计划之前，请确保能回答以下问题： 1）你了解投资的性质吗？ 2）该计划的业务类型是什么？ 3）公司声称要出售真正有形的产品或服务吗？ 4）回报率是否可持续？它是否低于或高于14％的CBN货币政策利率（MPR）？ 5）有意投资者应避免任何他们不明白的投资。了解如何以及在什么产品中投入您的资金。如果承诺回报率异常，例如每年超过20％，则投资的真实性受到质疑。确保您的退货保证不基于招募新投资者。 6.你如何跟踪你的投资？ 要求提供您投资的书面证据。在无法提供文件/收据的情况下，请谨慎行事，因为这可能是非法的经营/业务 在投资之前找出投资的退出策略 如果有许多复杂的规则，关于退出或取消你的钱，这是你的警告标志。 7.投资风险有哪些？ 每项投资都有一定的风险，其基本规则是投资风险越高，投资回报就越高 您应该高度怀疑那些不管整体市场状况的好坏，投资都会持续产生正常或高额的回报; 以及提供每日或每周回报的投资 8. 投资的发起人是否向适当的监管机构登记？ 1）谁是公司的董事/发起人？ 2）他们的名字，地址和联系方式是什么？ 3）公司的总部和分支机构在哪里？ 4）工作人员是否有订婚/预约信或身份证？ 5）是以个人或公司的名义付款收据吗？ 6）公司的银行账户是以个人还是公司的名义？ 7）投资专业人士或营销人员是否注册？ 8）哪个政府机构管理他们的活动？ 9）如果违约，我要向哪个机构报告？ 10）大多数庞氏骗局的发起人都是未获牌照的个人或未注册的公司。投资专业人员或营销人员必须在开始运营之前向监管机构进行注册。 9. 我怎么知道投资，公司及其发起人的注册状态？ 要求提供与公司事务委员会（CAC）合并的证明以及向尼日利亚证券交易委员会（SEC）注册的证明材料 请联系尼日利亚证券交易委员会（SEC）以确认公司的注册状态：邮箱sec@sec.gov.ng或电话09-4621168 如果投资没有被SEC注册，那么建议不要进行投资。 相关链接 尼日利亚股票交易所：http://www.nse.com.ng 尼日利亚金融实体名单：http://sec.gov.ng/cmos/
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监管机构
巴基斯坦SECP
巴基斯坦证券交易委员会（简称SECP）于1999年1月1日正式运行，具有调查及执法权。 目前SECP授权以下职能： 1.监管企业及资金市场 2.监管保险公司 3.监管非银行金融公司以及私人养老金计划 4.监管为公司及金融行业提供外部服务的提供商，包括注册会计师、信用评级机构、公司秘书、经纪人、检察员等等。 目标： 通过完善的监管条规，促进企业及资本市场的发展，以便更好地促进国家经济发展，促进社会和谐。 任务： 严格遵守国际法律标准以及惯例，建立一个公平公开高效的监管体系，保护投资者，缓解系统风险，促进巴基斯坦企业及资本市场的繁荣发展。 监管查询 监管查询列表：https://www.secp.gov.pk/corporate-governance/listed-companies/ （注：该网站需要翻墙才能打开） 申诉维权 1.在线投诉：http://servicedesk.secp.gov.pk/customersarea/mycomplaint.aspx 图片11.png 在最下方选中投诉类型后（投诉类型有：经纪商、自律公司、上市公司、专业公司、企业化和合规性、保险、电子服务等） 第一步：在表格中填写个人信息以及投诉内容 第二步：提交表格 第三步： 等待生成的投诉编号。 2. 发送投诉邮件到邮箱：Email: complaints@secp.gov.pk 3. 选择联邦调查员网站http://www.fio.gov.pk/ ，进行投诉，或拨打电话： 021-99207761-62 联系方式 地址: NIC Building, 63 Jinnah Avenue, Blue Area, Islamabad-44000, Pakistan 电话: 925192070914 传真: 92519204915 邮箱：enquiries@secp.gov.pk