简述
地设陷阱非法集资
查尔斯·庞齐（Charles Ponzi）是一名生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个实际上子虚乌有的企业投资，许诺投资人将于三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞齐把新投资人的钱作为迅速盈利付给最初投资的人，以诱使许多的人上当。受于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资人，这场阴谋连续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的民众清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
历史
旁氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，该种骗术是一个名为查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。查尔斯·旁兹是一名生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人向一个实际上子虚乌有的企业投资，许诺投资人将于三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的旁兹把新投资人的钱作为迅速盈利付给最初投资的人，前期投资人得到了重大的投资回报，就宣布他是投资天才，于是，许多的人被诱使上当。受于前期投资的人回报丰厚，旁兹成功地在七个月内吸引了约4万名投资人，这场阴谋连续了一年之久，被骗金额达1500万美元，才让被利益冲昏头脑的民众清醒过来，旁兹最后锒铛入狱。后人称之为“旁氏骗局”。查尔斯·旁兹制造的“旁氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一，后来的很多骗术均为从“旁氏骗局”衍生出来的。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。
麦道夫事件
跨省非法集资
美国纳斯达克前主席涉嫌诈骗被捕涉案500亿美元，2008年12月13号发文美国Wall Street传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德•麦道夫11日晨因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人士指控他通过操纵一只对冲基金，使投资人损失大概起码500亿美元。 《纽约时报》说，这或许是Wall Street有记录以来最大的欺诈案。现年70岁的麦道夫是“伯纳德•L•麦道夫投资证券公司”创立者，现任纳斯达克OMX集团提名委员会成员。美国联邦调查局特工西奥多•卡乔皮和此外一位同事11日晨进入麦道夫位于纽约曼哈顿的公寓将他带走。 依据供状，麦道夫“不做无罪辩护”，他告诉特工，所有错误都归咎于他本人，他“并不是用赚来的钱支付给投资人”。检察官针对麦道夫的控诉书表明，麦道夫10日告诉公司高层职员，“差不多，这是个大骗局，一个重大的‘庞氏骗局’，使投资人损失大概500亿美元”。
“庞氏骗局”即以高资金回报率为许诺，骗取投资人投资，用后来投资人的投资偿付前期投资人的欺骗举动。控诉书表明，起码从2005年开始，麦道夫已经开始“庞氏骗局”操作。检察官以证券欺诈罪对麦道夫提起指控。假使被控罪名成立，麦道夫将面对最多20年监禁和500万美元罚金。麦道夫在交纳1000万美元保释金后已经获释。《纽约时报》12日发文，麦道夫在Wall Street可谓传奇人物。麦道夫法律专业毕业后不久，于1960年创立“伯纳德·L·麦道夫投资证券公司”。这家公司是紧密参与纳斯达克股票市场公司发展过程的5家证券交易公司之一。麦道夫曾任纳斯达克股票市场公司董事会主席。几十年来，他创立的公司对构造Wall Street的金融框架发挥了重要作用。不论是传统股票交易，依旧股票及金融衍生品等新式电子交易系统的成长，麦道夫的公司功不可没。
骗术根源
远离非法集资
媒体揭秘世界十大诈取钱财骗局，旁氏骗局是骗术之根，查尔斯·庞兹制造的“庞氏骗局”是20世纪最典型的骗局之一，后来的很多骗术均为从“庞氏骗局”衍生出来的。自从钱被发明之后，骗子们就开始挖空心思从别人手中骗钱。去年，英国约有2800万人形成被诈骗的对象，大概10亿英镑在金融诈骗中流失。最近，有媒体罗列出史上最胆大包天的十大骗局，警示世人小心金融诈骗。
庞氏骗局
“庞氏骗局”是金字塔传销的模板之一，是一种非法集资。“庞氏骗局”得名于查尔斯·庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，持续吸纳新投资人的钱，并将其付给前期投资人。前期投资人得到了重大的投资回报，就宣布他是投资天才，于是，许多新投资人携带现金纷至沓来。而此时，庞兹却卷走了这些新投资人的钱财，逃得无影无踪。大概4万人被卷入骗局，被骗金额达1500万美元。庞兹最后锒铛入狱。
彩票骗局
加拿大的有组织犯罪团伙给一部分英国家庭（一般是老年人）打电话，告诉他们中了加拿大的彩票大奖，而要兑奖，务必先缴纳一定数额的手续费。即使手段很拙劣，但仍有很多英国人上当，有人甚至被骗走4万英镑。
传销诈骗2001年，一个名叫“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案形成世界报纸着重发文的对象，这一诈骗案席卷整个英国，令很多英国妇女遭受重大损失。这一骗局采取缴纳入会费的方式，激励女性投资，许诺投资3000英镑就可以得到2．4万英镑的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人所以失去了3000英镑的入会费。
419诈骗案
你能否收到过一封英文电子邮件，写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人，因政变或贪污举动暴露，其银行账户被冻结，需要有人帮助才可将数千万美元转移出来，然后要求你供应资金以及银行账号的细节，帮助他们转移这笔资金，并许诺给你丰厚的回报，但事实上他们会取空你的账户。这就是尼日利亚“419诈骗案”（419是尼日利亚刑典中的有关部分）。据调查，尼日利亚骗子每年在网上涨骗钱财达4000万美元。
征婚骗局
民众常说，爱情会蒙蔽人的眼睛。这恐怕是逐渐增多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗的原因。今年初，一名名为拉姆的新加坡已婚妇女因利用征婚骗钱而被判入狱6个月，她以结婚为诱饵，骗取了一位美国男子4．5万美元。连环信
戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，连环信的标题是“迅速赚钱”，信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其余地址。连环信中许诺，如此做的结果就是用小投资赚大钱，在60日内就能赚到4万英镑。戴夫•罗斯能否真有其人，谁也无从知晓。
金字塔传销骗局
20世纪90年代，阿尔巴尼亚2/3的人口在最具损坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生储蓄，导致街头骚乱，致使数千人死亡，差点掀起一场内战，最后致使政府垮台，由于一开始，这一骗术得到了政府的支持。金字塔传销骗局的架构是：由所谓某项“投资”或“买卖交易”之办法推广组织，利用几何级数的上涨方式，赚取加入这些办法的新成员所缴纳的费用，牟取暴利。克洛斯骗局
女富豪吴英涉嫌非法集资
巴洛·克洛斯骗局是英国有记录以来最臭名昭著的骗局之一。20世纪80年代， 巴洛·克洛斯公司吸收了1．8万位私人投资人的资金，这些受骗者都觉得自己投资的是没有风险的政府债券。事实上，大笔资金进入了公司的创立者彼得·克洛斯的私人账户，他把这笔钱用来买入私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被揭发出来，锒铛入狱。
白血病骗局
一部分骗子颇懂得触动民众的心弦。几年前，美国印第安纳州有一对夫妇声称自己的孩子患上了白血病，期望能够在孩子死前尽量满足她的梦想。整个小镇都被调动起来为他们捐款，最后筹集了1．3万美元。结果，事实证明，他们的孩子很健康，而他们一家人带着骗取的1．3万美元，飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。
虚拟银行骗局
2008年初在线游戏《第二人生》中显现了一个虚拟银行，它声称可以给投资人导致高额回报。但该虚拟银行迅速倒闭，致使很多人无法拿回自己的投资。之后，《第二人生》上又显现一个银行，在吸收了大量虚拟货币之后关门大吉，银行的两名开办者把虚拟货币兑换成了现实中的货币——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。
共性特质
各种各样的“庞氏骗局”尽管五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞齐身上沿袭的一脉相承的共性特质。
一、低风险、高回报的反投资规律特质。众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资人，而从不强调投资的风险原因。各种案件的回报率或许存在差异，有些高得离谱，如庞齐许诺的投资在45日之内都可以得到50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。但无论如何，骗子们总是力图设计出远好于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险原因。
二、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特质。受于根本无法达到允诺的投资回报，所以对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其余融资安排来达到。这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。所以，骗子们总是力图扩大客户的规模，拓宽吸收资金的范围，以得到资金腾挪回补的充足空间。大部分骗子从不婉拒新添资金的加入，由于蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为减弱，骗局连续的时间可大大延长。
三、投资诀窍的不可知和不可复制性。骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，付出塑造自己的“天才”或“专家”形象。事实上，受于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量维持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。当年《波士顿环球时报》的记者曾经发文揭露庞齐的骗局，却被庞齐以“不懂金融投资”为由加以批驳。麦道夫也故弄玄虚，从来不向别人交代每年稳赚10%的投资诀窍。
四、投资的反周期性特质。“庞氏骗局”的投资项目疑似永远不受投资周期的影响，无论是与生产有关的实业投资，依旧与市场行情有关的金融投资，投资项目疑似总是稳赚不赔。万亩大造林计划仿佛从不受天气、环境、地理原因的影响，麦道夫在Wall Street的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违背投资周期的反规律特质。
五、投资人结构的金字塔特质。为了支付先加入投资人的高额回报，“庞氏骗局”务必持续地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引逐渐增多的投资人参与，进而形成“金字塔”式的投资人结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大批参与者而谋利。即使是高深莫测的纳斯达克前董事会主席麦道夫也免不了拉拢下线的俗套，大批利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。
涉嫌诈骗
浙江丽水女老板非法集资7亿
涉及500亿美元，或许形成美国有记录以来最大之一的诈骗案正在浮出水面。纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·莫道夫（BernardL.Madoff）因涉嫌制造“庞氏骗局”诈骗500亿美元资金，被美国联邦调查局（FBI）逮捕，并被FBI和美国证券交易委员会（SEC）诉至美国曼哈顿联邦法院。 《Wall Street日报》上星期四援引SEC纽约办事处执法部门副主任安德鲁·卡莱马里的话称，SEC指控莫道夫制造一个范围达500亿美元的“庞氏骗局”，“他旗下的投资顾问业务在2008年初时管理的170多亿美元资产疑似全都消失”。庞氏骗局是一种非法集资手段，行骗者向虚设的企业投资，以后期投资人的钱作为迅速盈利付给初期投资人，以诱使许多人上当。FBI特工西奥多•卡希奥皮在单独的刑事指控中解释，莫道夫公司以经营证券业务为手段欺骗投资人，在交易中赔了投资人的钱，又从其余投资人支付的投资本金中拿钱谎称投资回报支付给一部分投资人， 致使投资人损失上百亿美元。FBI的起诉书援引莫道夫公司两名高管的话称，该公司自营交易、股票买卖中介活动与投资顾问业务分开，损失首要由该公司资产管理部门产生，该部门由莫道夫在该公司办公地的另一楼层经营。起诉书表示，这两名高管表明，莫道夫对该公司财务情况秘而不宣，并一直对投资顾问业务“含糊其词”。
起诉书提及，莫道夫月初曾向一名高级职员表明，投资人要求赎回70亿美元，但他无力支付。休斯敦证券律师托马斯•阿亚米推测，投资人增速赎回致使莫道夫不能再继续控制“庞氏骗局”。卡希奥皮称，12月10号，莫道夫在其位于曼哈顿的办公楼向起码3位高管“摊牌”，包含其两个儿子。莫道夫称，莫道夫公司导致骗局，已破产多年并亏损起码500亿美元，他借用这一“空壳”导演“一场重大的庞氏骗局”，欺骗投资人。他准备自首。莫道夫的两个儿子将此事告知律师，律师上星期三晚从而告知FBI。卡希奥皮表明，莫道夫上星期四向FBI承认事实，当FBI抵达莫道夫寓所时，莫道夫称“这是他的过错”。假使诈骗罪名成立，莫道夫将面对20年监禁和500万美元罚款。当前，莫道夫因其妻以1000万美元债券及住宅作担保而被保释。受骗大量
远离非法集资
据SEC的资料，截止2008年11月17号，莫道夫公司约管理171亿美元资产， 其二分之一客户为对冲基金、银行机构及富人，不乏知名机构和名人。报告表明，莫道夫公司10月在纳斯达克排名第23名，日均成交约5000万股。《Wall Street日报》发文，法国巴黎银行投资莫道夫公司的组合基金贷款；野村证券的投资也涉及莫道夫公司；瑞士银行向路透社确认曾投资莫道夫公司旗下基金但金额有限；西班牙媒体上星期六称，当地多家金融机构都承受莫道夫案影响，作为欧洲第二大银行的桑坦德银行旗下Optimal基金或许损失32亿美元；M&B资本顾问基金或许损失9.3亿美元。受影响的名人包含通用汽车旗下贷款机构GMACLLC主席默金。默金上向旗下投资基金的客户表明，他本人的投资“承受严重损失”。莫道夫案还涉及美国职业棒球大联盟球队纽约大全将队老板威尔彭，他旗下投资公司称对案件感觉到震惊。SEC表明，正在为投资人谋求紧急救援，包含冻结莫道夫公司资产及任命该公司接收者。