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基金申购

外汇网2021-06-20 20:38:06 47

申购(Subscription)

申购简述

申购是投资人直接或透过代理机构向基金管理公司购入共同基金的通称,投资人务必填写一份申购书并缴交申购款项(包含基黄金价格款及手续费),而投资人所得之基金单位数则根据基黄金价格款除以该基金当日之单位净值计算出来。

我国基金申购程序

(一)办理申购

1.已有深、沪股票帐户或基金帐户的投资人可直接执行申购。

2.没有深、沪股票帐户或基金帐户的投资人,需在申购前持本人身份证到当地开户网点办理股票帐户或基金帐户的开户手续;

只买基金的投资人,可以开设证券交易所基金帐户。

3.投资人依据自己的计划申购量,在申购前向自己的资金帐户中存入充足的资金。一经办理申购手续,申购资金即被冻结。

4.委托申购上网定价发行基金的申购手续与上网发行股票的申购手续相同。投资人可通过填写申购委托单、电话委托或磁卡委托方式在其开立资金帐户的证券运营机构办理申购委托。

(二)证实中签并解冻资金

T日:申购日;

T+1日:将申购资金划入登记结算公司资金专户;

T+2日:验资并出具验资数据,证实为有效申购;

T+3日:摇号抽签

T+4日:发布中签结果,对未中签的申购款给予解冻。

我国基金申购规则

发行方式 上网定价发行 发行对象 中华人民共和国国内自然人、法人和其余组织(法律、法规及相关规定禁止买入者除外)。 发行面值 1.00元/份 发行费用 0.01元/份 申购价格 1.01元/份 申购地点 深、沪证券交易所 申购单位 每份基金单位 申购份数 每一帐户的申购量最少不得差于1000份;胜过1000份的,须为1000份的整数倍。 申购制约 每一帐户申购不设上限,投资人可以多次申购,但每笔申购不得胜过99.9万份。同一帐户多次申购的,将多次申购的数量全部累加后,对同一帐户的申购执行接连配号。 配号方式 分段配号、统一抽签

我国基金申购配号分配

1.当有效申购总量大于申购总量下限而差于或等于发行总量时,按每1000份配1个号。

2.当有效申购总量大于发行总量时,在每个申购帐户的所有申购委托执行加总后,依据每个帐户的有效申购量的大小执行分段配号。具体包含下列四种情形:

(1)有效申购量在5万份下方(含5万份)的帐户,每1000份配1个号。

(2)有效申购量在5万份到35万份(含35万份)的帐户

5万份在内为第一段,每1000份配1个号(共50个);

胜过5万份的部分为第二段,按每1500份配1个号。两段配号数相加即为该帐户的总配号数。

(3)有效申购量在35万份到99.8万份(含99.8万份)的帐户

5万份在内(第一段)每1000份配1个号(共50个);

5万份到35万份的部分(第二段)按每1500份配1个号(共200个);

胜过35万份的部份为第三段,按每1800份配1个号。三段配号数相加即为该帐户的总配号数。

(4)有效申购量在99.8万份以上的帐户

5万份在内(第一段)每1000份配1个号(共50个);

5万份到35万份的部分(第二段)按每1500份配1个号(共200个);

35万份到99.8万份的部分(第三段)按每1800份配1个号(共360个);

胜过99.8万份的部分为第四段,按每2000份配1个号。四段配号数相加即为该帐户的总配号数。

各帐户有效申购量按以上方法配号后,不足配1个号的余数,皆配1个号。

我国基金申购时应注意的事项

1.已开设股票帐户的投资人不得再开设基金帐户,否则将给本身的申购和交易产生不便或损失。

2.一个投资人只能开设和运用一个资金帐户,并只能对应一个股票帐户或基金帐户,不得开设和运用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。

3.沪市投资人(运用沪市股票帐户或基金帐户的)务必在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。

4.投资人完成申购委托后,不得撤单。

基金收益是基金资产在运转过程中所造成的胜过本身价值的部分。具体地说,基金收益包含基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其余收入。

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