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基金托管业务

外汇网2021-06-20 20:36:41 70

什么是基金托管业务

基金托管业务是指有托管资格的商业银行接受基金管理公司委托,安全保管所托管的基金的全部资产,为所托管的基金办理基金资金清算款项划拨、会计核算、基金估值、监督管理人投资运转。包含封闭式证券投资基金托管业务、放开式证券投资基金托管业务和其余基金的托管业务。

基金托管业务的内容

基金托管业务和代理业务均为商业银行的中间业务,银行是资产的中间人,依照资产所有人的要求开展业务,收取适当的手续费,但是他们的区别依旧很大。

1、托管业务的资产形式首要是股票、债券等金融工具;代理业务的资产形式往往以客户要求的金融工具或资金的形式为主。

2、托管业务得以开展的基础式基金契约、托管协议等,涉及多方参与人。代理业务一般只有委托人和银行两方当事人。

3、托管人与基金管理人之间的业务是透明的,相互衔接而又相互监督。代理业务没有这方面的要求。

4、托管基金的资产要完全独立。代理业务没有这方面的要求。

5、托管关系不能由任意一方单方面消除。代理业务关系的消除比较容易。

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