银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、供应咨询、监控和数据银行的合规风险。合规风险包含因未遵循各类有关法律、条例、举动准则和不错的执业标准（合称“法律、准则和标准”）致使承受法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。
简介
银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、供应咨询、监控和数据银行的合规风险。合规风险包含因未遵循各类有关法律、条例、举动准则和不错的执业标准（合称“法律、准则和标准”）致使承受法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。有关的法律、准则和标准首要是指与银行的商业运转相关的规定，包含防止洗钱和恐怖分子资金融通、商业操守（如避免或降低利益矛盾）、保障（顾客）隐私和报告安全、消费者信用（若银行从事消费者信贷业务）等，也可涉及到银行商业活动之外的其余领域，如雇员雇佣和依法纳税等，具体视监管机构或银行本身所采信的规模而定。上述规定有多种渊源，包含各种基本法律、监管机构策划的条例和标准、市场惯例、行业协会倡导的执业规则、银行雇员应遵守内部举动规范等，而不仅仅限于具有法律约束力的规定，而是包含更大量的涉及诚信和公平交易的规范。 依据《银行机构的内部控制制度框架》规定，合规性目标是银行内部控制过程的三大首要目标之一。由于银行运营活动的特殊性，为保护银行的运营特权和声誉，务必要保证所有的银行业务遵循有关的法律与管理条例、合乎监管当局的要求并遵守银行机构的有关政策和程序。合规对于银行连续稳健运营具有极端重要性，银行监管机构也日益重视银行的合规管理。合规管理实质上是依照银行的合规目标来定义的银行管理活动。它首先是银行组织的管理，是对组织合规风险执行管理的过程，应该体当下银行管理的全过程中，涵盖商业银行业务的方方面面。 银行合规管理是指管理者对组织各要素合规方面的集体协作举动执行故意识的组织协调的活动，保证组织各个机构和人士的各类业务举动符合外部法律法规及其余强制性规范以及内部各类规章制度，以有效满足组织合规性目标的过程。银行合规管理的目标是达到银行的合规性目标，其基本作用是保证银行遵循各类有关法规、政策和标准，控制合规风险，以保护银行的声誉，进而保证银行达到最大的利益。从管理的基本职能——计划、组织、控制方面执行分析归纳，合规管理首要内容应该包含结合银行事实识别、评估合规风险并策划合规管理规划和有关政策程序，组织、指导各有关部门实行合规管理事宜和相关的政策、程序，督促、监控、核准银行的合规工作，定期对银行的合规工作执行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足。在事实工作中，合规管理首要处理三个困难：一是保证商业银行的规章制度合乎法律法规；二是保证商业银行内部规章制度之间不相矛盾；三是保证规章制度在全行得到严格实施。所以，合规管理与合规的定义是相互联系而又存在显著区别。
原则
银行合规管理应该遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责清晰的科学管理原则。 独立性原则是指合规管理应该独立于银行的业务运营活动，以真正起到牵制制衡的作用，是合规管理的核心性原则。 系统性原则，是指合规管理应该运用系统看法执行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运转，达到合规管理的最大效能。 全员参与原则是指合规工作应该做到由全体雇员在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应该立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有雇员。 强制性原则是指由于规章制度的强制实施的性质，合规管理相对于其余管理来说，具有强制性，任何人务必服从合规性要求，而不能讨价还价。 管理地位与职责清晰的原则，伴随合规管理重要性的日益提高，依据组织设计原则，应该由专门部门领头实行，并各有关人士的角色和职责通过书面文件给予清晰界定，系统组织，提升合规管理效果，保证目标达到。