窍门一：不要借钱投资：尽量不要借钱投资，长期投资中难免有下挫行情，以免为利息负担和短时间套牢所累。
窍门二：多元化：假使资金充足多，可以考虑依据不同基金的投资特点，分散投资于多个基金。如此，假使某基金临时表现欠佳，通过多元化的投资，不理想的状况便有机会被另一基金的出色表现所抵消。
窍门三：作好长线准备：多部分成功的投资者都有长远的投资计划。长期投资，就可以让资本有时间升值，也可以克服短时间的波动。一般来说，股市的短时间波动性很大，但假使投资的时间充足长，就可以避免短时间波动的风险，再加之专业基金经理的选股和操作，长期下来就会有较大的胜算。
窍门四：的确了解所选择投资基金的特性：在做出投资决定以前，需要先了解个人的投资需要和投资目标。在选择基金时，需要仔细阅读基金的基金契约、招募表明书或公开表明书等文件，以便真实、全面地评估基金和基金管理公司的预期年化收益、风险、过往业绩表现等情形，以免选择不合自己的基金品种。
窍门五：定期检讨自己的需要和情形：即使我们应当作长线投资，但也需要依据年纪上涨、财务情况或投资目标的更改而更新自己的投资决定。多部分成功的投资者在积蓄和投资的初期全将追求较高的盈利，而伴随时间的推动，会渐渐转向比较稳健的投资。
窍门六：不要执行过分频繁的操作：有别于投资股票和封闭式基金短线进出的操作方式，放开式基金差不多是一种中长期的投资工具。这是由于股票和封闭式基金的单价都受市场供求的影响，短时间波动性较大，而放开式基金的交易价格直接取决于资产净值，基本不受市场炒作的影响。所以，太过短线的抢机会进出或追涨杀跌不仅不易赚钱，反而会增长手续费，增长成本。