基金净值
基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。放开式基金的申购和赎回都以这个价格执行。也就是说，基金的净值相当于就是基金的单价。这个价格是基金公司依据事实持仓报告计算出来的单价。
基金估值
基金估值是指依照公允价格对基金资产和负债的价值执行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。也就是说，基金估值则是依据以往报告估算出的单价，这个估算方可以是基金网站也或许是某理财软件。我们打开基金平台查看一只基金的详情页的时机，就可以目睹有当天或者前一天的基金估值。通俗一点讲，基金估值就是预期，预期今夜发布的基金净值是多少。此外，有关什么是基金估值，大家还要明白一点就是基金估值和基金净值一样，均为会依据市场情形随时改变的。
一个是依据事实报告计算得出的单价，一个是依据以往报告估算得出的单价，两者之期会存在适当的差距，致使该种差距的原因一般有三个：
重仓股的占比
我们以天天基金平台为例，在基金的持仓当中，基金的十大重仓股的占比是浮动的，天天基金平台在做净值估算的时机是依据十大重仓股和指数的涨降幅执行测算，十大重仓股以外的股票的涨降幅情形不统计以内，所以，会致使适当的偏差，十大重仓股占比越高，偏差越小，相反，占比越小，偏差越大。
基金数据的时效性
基金数据的发布时间是在限定的一段时期内执行发布，而是确定的某一天实时披露，比如，1、基金季度数据:基金管理人应该在每个季度终结之日起十五个工作日间,编制完成基金季度数据,并将季度数据登载在指定报刊和网立稳。2、基金半年度数据:基金管理人应该在上半年终结之日起六十日间,编制完成基金半年度数据,并将半年度数据正文登载在网立稳,将半年度数据摘要登载在指定报刊上。3、基金年度数据:基金管理人应该在每年终结之日起九十日间编制完成基金年度数据。所以，存在显著的落后性，在这阶段，基金经理或许已经执行了调仓，所以计算起来就会有差异，而且距离披露的时间越长，该种差异也就越大。
新资金引入
假使一支基金短时间内进入的资金比较多，相对来说，权益类资产的配置比例就会被动减小，也将是估算值也净值显现偏差。