单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个运营日依据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各种成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。总计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所获得的总计收益(减去一元面值即是事实收益)，可以比较直观和全面地反应基金在运转阶段的历史表现，结合基金的运转时间，则可以更精准地体现基金的真实业绩水平。
总计净值和单位净值是基金净值的区别：
1、计算公式不同
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；总计净值=单位净值+成立以来每份总计分红派息的金额。
2、投资人的选择不同
单位净值反应的是基金当天的单价情形，短时间投资人可以依据它预期最近的行情，而总计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资人可以把它作为一个重要的参考根据，来预期基金的行情。
3、反应不同
单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
总计净值可以比较直观和全面地反应基金在运转阶段的历史表现，结合基金的运转时间，则可以更精准地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。