什么是基金净值?

基金净值相信是大家接触基金时，最直观、最常见的一个术语。投入到基金中的钱赚了依旧赔了与这个“基金净值”息息有关。今天小编就跟大家聊聊有关基金净值的那些事儿。

1、什么是基金净值?

基金单位净值，是指目前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

放开式基金的申购和赎回都以这个价格执行。封闭式基金的交易价格是买卖举动发生时已确知的市场价格;与此不同，放开式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回举动发生时仍未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

2、基金净值评估的有关内容

基金净值的估值是指对基金的资产净值依照适当的价格执行预期，在基金的运转过程中，基金份额价格伴随基金资产值和收益的改变而改变。无论哪一种基金在最初发行的时机全将分成若干份，每一份均为一个基金份额。为了对基金执行有效的计算和报价，使价格能较真实的反应基金的真实价值，就务必对基金净值执行估算，并将估值结果以资产净值发布。

一、基金净值估值的确定。世界各国的各种基金，由于其管理制度的不相同而对基金净值的估值日的具体规定也不相同。然而一般都规定，基金管理人务必在每一个运营日或每星期一次或起码每月一次计算并发布基金的资产净值。

二、基金净值估值暂停。基金管理人尽管务必按规定对基金净值执行估值，但遇到下列特殊情形，有权暂停基金净值估值。这些情形包含：基金投资所涉及的交易场所遇因故暂停运营时或其余无法抗拒的原因致使管理人无法精准评估基金净值的情形。

受于不同基金管理公司对基金管理和运转特点不同，进而致使其收益的不同。但无论哪种基金产品，都有适当的投资原则，需要投资人加以注意。