基金保管费怎么算是保管银行收取的，咱们在查询某个公募产品信息时，会发现这个产品总会有一个保管银行。比方长盛电子信息产业保管在我国银行，这代表着这个产品征集到的资金放在了我国银行，咱们必定能够经历我国银行买到这个产品。
但为何不把资金直接放在基金公司，而要这么费事的放在保管行呢?首要有两点考虑。
第一点，为投资人的资金安全性考虑。我国资本市场前史即使不长，但是起崎岖伏阅历种种，以前不乏证券公司移用客户证券账户保证金的工作发作。之后，为了投资人资金安全考虑，就启用了当下的三方存管的形式。公募基金职业的开展要稍晚于证券职业，因此证券职业比较老练的做法也被基金职业所学习。
第二点，有关基金估值的考虑。假如每天的基金估值仅仅由基金公司自己来做，很有机会会显现困难。因此为了对投资人担任，基金公司旗下每个产品每天作出的估值需求基金公司和保管行一起执行。比方长盛电子信息产业每天需求长盛基金公司和我国银行用相同的估值办法一起对它执行估值，估出的基金单位净值是共同的，基金公司和保管行才干公布基金单位净值;假如估出的基金单位净值不共同，基金公司和保管行需求执行商议从头估算直到估出的基金单位净值共同，基金公司和保管行才干公布净值。
然后咱们来说一下保管费是怎么被提取的：
保管费的提取和管理费的原理一样。经历查阅长盛电子信息产业的有关信息能够目睹保管费为0.25%。假定借用上面的例子，2014年3月11号长盛电子信息产业财物价值是10亿，基金托管费用一般是多少？当天能够提取的保管费为10亿*0.25%/365日=6849.32元。0.25%是一年收的保管费，相当于一年傍边每天是10亿，一年收入250万，但受于只要一天，所以要除以365日。到了2014年3月12号长盛电子信息产业财物价值变成11亿了，当天能够提取的保管费就是11亿*0.25%/365日=7534.25元。每个公募基金产品均为如此提取，因此保管费有关银行来说，是形成了非息差的收入。