基金净值（一般称为单位净值）是目前基金净资产总额除以基金份额总额。基金总计净值怎么计算？一般来看，单位净值在每日（交易日，T日）的基础上波动，由于总资产和总份额是波动的。
公式：T天资金净值=（T天资金总资产 - T天资金总负债）/ T天发行资金总数
简来说之，净资产等于每只基金的价值。比如，华泰佩里量化单位的净单位价值为1.3910元，相当于每个华泰佩里基金的现值为1.3910元。假使您以1.0000元的单价购入，当下您将出售（赎回），您将以1.3910元的单价执行交易，扣除原买入成本（无论基金费用，基金分红）。 0.3910元，相当于收益的39.1％。
什么是总计净值？
总计净值是基金自成立以来的净值，包含股息，分红等。基金的总计净值充分反应了基金在经营过程中的历史表现，投资人正在评估在基金表演时，应当关注基金份额的总计净值。假使基金自发行以来未发生红色或分拆，则该单位的净值等于总计净值。否则，一般总计净值大于单位净值。
公式：基金总计净值=基金成立后基金净值+总计分红金额
比如，该单位的净资产为1.5元，决定每股支付0.5元。股息分拆后，基金份额净值为1.0元，总计净值为1.5元（每笔0.5元转为投资人账户现金）
然后单位净值2元的基金，决定按1：1的比例拆分股份，拆分后的基金份额净值为1.0元，总计净值为2.0元（投资账户基金份额增长了1倍，最初2000年维持1000点，维持总资产不变
基金的净值与总计净值有何区别？有什么不同？换句话说，基金的净值是基金当天的成绩单，基金总计净值如何计算是成立基金以来的成绩单。购入和出售基金，看看基金的净值;评估基金的赚钱能力，你可以看看总计净值。