基金购入后，自申购起T+1个工作日开始享受收益，赎回起T+1个工作日开始不享受收益。
基金收益是基金资产在运转过程中所造成的胜过本身价值的部分。具体地说，基金收益包含基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其余收入；
红利：是基金因买入公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般来说，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式，基金作为长线投资人，其首要目标在于为投资人获取长期、平稳的回报，红利是组成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资管理的一个重要标准；
股息：是指基金因买入公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息一般是按适当的比例事先规定的，这是股息与红利的首要区别。与红利相同，股息也组成投资人回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资管理的重要标准；
债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期获得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得差于该基金资产净值的20%，自此可见，债券利息也是组成投资回报的不可或缺的构成部分；
买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，一般也称资本利得；
存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个构成部分。放开式基金受于务必随时准备支付基金持有人的赎回申请，务必保留一部分现金存在银行；
其余收入：指运用基金资产而导致的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入一般数额很小。