发文称，原先已经十分严格的外汇管制法规明年将要更深一步增强。2019年1月1号起，中央银行针对非银行支付机构的交易开始执行强行监控管理。这代表着支付宝、微信支付等账户5万元以上的交易或20万元以上的转账都有机会被列为大额可疑交易被中央银行监控。
除了银行账户收支情形、网络银行收支记录外，这些非银行的个人账户也被监管。
行业人士分析，新法规首要针对网络金融机构，企业和个人无需履行上报责任。《中国人民银行有关非银行支付机构开展大额交易数据工作相关要求的通知》清晰规定，网络金融机构对于用户涉及大额交易的案例，务必上报中央银行。新规的目的是为了反洗钱和反恐怖主义融资，并不是制约个人和企业的正常交易。
依据新法规要求，下方四类交易务必上报：
1.当日单笔或者总计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2.非自然人客户支付账户与其余账户发生当日单笔或者总计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划拨。
3.自然人客户支付账户与其余账户发生当日单笔或者总计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的国内款项划拨。
4.自然人客户支付账户与其余的银行账户发生当日单笔或者总计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划拨。
对符合以上标准的大额交易，金融机构务必在交易发生5个工作日间提交大额交易数据。具体案例实情由中央银行负责分析。如为可疑交易，则及时执行管控。
对可疑交易的界定如下：
1.短时间内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2.资金收付频率及金额与企业运营范围显著不符；
3.资金收付流向与企业运营规模显著不符；
4.企业日常收付与企业运营特点显著不符；
5.周期性发生大批资金收付与企业性质、业务特点显著不符；
6.相同收付款人之间短时间内频繁发生资金收付；
7.长期闲置的账户原因不明地忽然启用，且短时间内显现大批资金收付；
8.短时间内频繁地收取来自与其运营业务显著无关的个人汇款；
9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付显著不符；
10.个人银行结算账户短时间内总计100万元以上现金收付；
11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动显著增多，短时间内频繁发生资金支付；
12.频繁开户、销户，且销户前发生大批资金收付；
13.故意化整为零，逃避大额支付交易监测；
14.中国人民银行规定的其余可疑支付交易举动；
15.金融机构经分析觉得的其余可疑支付交易举动。注意：事实中金融机构按自己规定的情形或标准来分析。
如发现可疑交易，金融机构同样要在5个工作日间提交可疑交易数据，及时警示中央银行执行调查与管控。
事实上，相似监管法规早已实施在银行等金融机构中。监管深度并没有改变，导致扩大了规模。一部分网络挪钱的手段不再可行了。