杠杆交易，顾名思义，就是利用小额的资金来执行数倍于原始金额的投资，以期望获取相对投资标的物波动的数倍收益率，抑或亏损。受于保证金（该笔小额资金）的增减不以标的资产的波动比例来运动，风险很高。
概念
杠杆交易又称虚盘交易、按金交易。就是投资人用自有资金作为担保，从银行或经纪商处供应的融资增大来执行外汇交易，也就是增大投资人的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。
解释
国际上的融资倍数或者叫杠杆比例为20倍到400倍之间，外汇市场的标准合约为每手10万元（指的是基础货币，就是货币对的前一个币种），假使经纪商供应的杠杆比例为20倍，则买卖一手需要5000元（假使买卖的货币与帐户保证金币种不同，则需要折算）的保证金；假使杠杆比例为100倍，则买卖一手需要1000元保证金。之所以银行或经纪商敢供应较大的融资比例，是由于外汇市场每天的平均波幅很小，仅在1%左右，而且外汇市场是接连交易，加之完善的技术手段，银行或经纪商完全可以用投资人较少的保证金来抵挡市场波动，而无需他们自己承受风险。外汇保证金属于现货交易，又具有期货交易的一部分特点，比如买卖合约和供应融资等，但它的仓位可以长期持有，直到自己主动或被强制平仓。
优点
外汇保证金是当今世界上所有金融市场中最自由、最公平、最先进的交易方式，它的优点如下：
1、24小时交易
从星期一到星期五，每天24小时接连交易，便于随时进出，避免了隔日跳空导致的风险，虽说日间遇定期公布的消息也会有跳空显现，但可以通过预设单或空仓来回避。24小时交易也给了上班族充足的时间执行投资获利，尤其是外汇市场活跃期相对汇聚在下午3点到夜间11点，恰好与国内的期货、股票市场从时间上衔接，为国内的上班族从事这一最为自由的“第二职业”给予了便利，假使是做中长线单，更是省心省力。
2、世界性市场
外汇市场的参与者，有各国之大小银行、中央银行、金融机构、进出口贸易商、企业的投资部门、基金公司和个人，依据“国际货币基金会”之统计每日世界成交量靠近二万亿美元，所以作为世界性市场不或许被部分人员或机构操纵。一是便于执行技术面，一是便于大资金进出。仍有外汇市场透明度高，行情、报告和新闻均为公开的，投资人可在与一时间得到有关信息。
3、交易品种少
外汇市场的交易汇聚在七大国家或地区的货币构成的六个品种上，即欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/瑞郎、美元/加元。而且各品种的联动性强，这就便于集中精力做好投资分析了。
4、风险可灵活控制
由于外汇市场的日平均波幅在1%左右，经纪商供应的杠杆比例一般在100倍，如此日平均风险收益在1%-100%之间，风险高低自己可灵活掌握，新手可从1%的风险收益做起，待进入平稳盈利状态后可逐渐提升风险收益比例。比如投资人以1000元开户的话，开始交易时只交易1000（1K），也就把风险控制在了1%。此外还可以把保证金交易当作实盘来做。
5、双向交易，操作灵活
可先买后卖，亦可先卖后买，而且买卖币种不限（这是与实盘的一个重要区别），诚然也是T0，日间可反复做短线。买卖可预设限价单及停损单，保住利润，控制亏损。
6、高杠杆比例
高杠杆便于灵活建立仓位，但高杠杆是一把双刃剑，对于水平高的投资人来说，在严格控制风险的前提下，盈利或浮动盈利可以继续利用高杠杆增长仓位，为达到暴利给予了或许。
7、交易费用低
外汇保证金交易无佣金，银行或经纪商的收入来因为点差（同一时刻购入和出售的价差），点差一般为3-5点（除美元/日元1点为0.01外，其余品种1点为0.0001，就是说为万分之一)。此外隔夜持仓，如持有高息货币，可享有利息；如持有低息货币，需支付利息。总的来看，交易费用是很低的。
8、入市门槛低
参与外汇保证金交易通过传真和网络就可以开户，手续简便。各外汇经纪商对保证金开户最低资金数额规定不一，大都在几百美元（迷你帐户）到几千美元（标准帐户）之间，可以说外汇交易成功与否不在于资金的多少，而取决于操作水平，小资金一样可以迅速成长，这就为工薪阶层达到财富梦想给予了其他战场。
缺点
那么，外汇保证金交易有什么缺点呢？就是容易亏，亏得快和亏得多。你能半天赚1万，也能半天亏一万。总之，风险永远和收益成正比。
要想从期货市场，比如外汇市场赚钱，首先要有充足丰富和扎实的金融知识，再加之纯熟的操盘手法，才有机会从中赚钱！
外汇保证金交易采取杠杆原理，交易者能利用资金增大的特点，通过正确的交易方法快速积攒自己的财富。该种财富增大的交易方式，正被逐渐增多的外汇投资人接受。
计算盈亏
那么保证金交易是如何计算盈亏的呢？
比如投资者想在EURUSD某位置购入N手欧元，假使他签约满金宝倍数是20倍，他动用的保证金的计算方法就是：
保证金=N×每手和约金额乘以或除以开仓价格（当时的汇率）×5%，具体来讲，某人想在EURUSD1.4500名置购入5手欧元则所动用的保证金为：
5×100000（欧元）×1.4500×5%=36250（美元）假使在随后的一段时期内EURUSD上涨到1.4600，那么，该参赛者的获利便是：
获利=5×100000（欧元）×（1.4600-1.4500）=5000（美元）以获利比例看假使采取实盘交易的方式交易者用725000美元以1.45购入欧元，待其涨到1.46时抛出可获利5000元，即0.69%，而保证金的交易方式的获利为5000÷36250×100%=13.79%。
在事实的操作过程中，购入一个币种后或许当天不能获利，假使在第二天凌晨2点以前没有平仓的话，就要对其交易账户中的货币计算利息收入或开支，利率依据国际银行间拆借利率（360日起）为准。
尽管同样的波动“满金宝”获利要远大超过实盘买卖，但与高收益相伴的无疑是高风险，假使投资者入市点位略有偏差就或许导致重大的损失，所以，保证金交易中交易者首先考虑的应是风险，特别对于新手来讲获利是其次的事。