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  沙特阿拉伯CMA

  CMA是沙特阿拉伯一家非官方机构，成立与50年代早期，且一直运行得十分成功，直到20世纪80年代政府将其设立为基础监管机构。如今的CMA属于政府机构，在金融、法律以及行政上拥有完全独立权，直接与总理联系。 职能： 1.通过发布所需的规则条例，监管沙特的资金市场。 2.其基本目标是构建一个适合投资的环境，增强市场自信，提高所有上市公司信息公开的透明度，保护投资者和交易商远离市场非法行为。 监管查询 监管查询： https://cma.org.sa/en/Market/AuthorisedPersons 申诉 申诉表格下载地址： http://www.cma.org.sa/En/FormsSite/Pages/Complaints.aspx 以下是接受申诉的情况： 1.CMA接收申诉，研读后采取必要的调查证实其是否有效。然后解决证券交易双方之间产生的纠纷。 2.CMA还处理市场参与者之间或与他们客户之间产生纠纷而引起的申诉。如果纠纷无法解决，申诉者可以再向CMA递交一份声明，督促控告人在CRSD（证券纠纷解决委员会）跟进他的投诉。 受CMA管辖的申诉包括： 1.与证券所有权登记相关 2.投资者投诉授权个人（经纪公司） 3.与市场上市证券机构相关的申诉 4.与公司利润和股票证书相关的申诉 与申诉一起提交的文件： 1.个人：一份沙特或海湾七国居民身份证，非沙特居民需一份居留证，居住在国外的则需护照的复印件。公司或企业：一份商业注册的复印件，由负责人签署的申诉表 2.一份代理权的复印件或法定代理人的国籍身份证 3.辅助文书的复印件 联系方式 客服中心: 00966 11 205-3000 邮箱: info@cma.org.sa CMA总部：King Fahad Road P.O. Box 87171 Riyadh 11642 800-245-1111 相关链接 沙特阿拉伯金融部：https://www.mof.gov.sa/_layouts/15/MofInternet/404/ar/mof404.html 沙特阿拉伯货币管理局：http://www.sama.gov.sa/en-us/Pages/default.aspx 沙特阿拉伯总投资局：https://sagia.gov.sa/en/Pages/default.aspx

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  西班牙CNMV

  西班牙CNMV监管外汇，las operaciones de divisas al contado-Fx Spot译为中文是即时外汇交易合约。 机构简介 机构性质：政府性质 机构简介： 西班牙国家证券市场委员会（CNMV）是负责监督和检查西班牙股票市场以及其所有参与者的市场活动的机构。它是由证券市场法创建，并建立了有利于欧洲股票市场发展且完全符合欧洲联盟要求的监管框架。CNMV的目的是确保西班牙市场的透明度和保护投资者。西班牙享有现代化，高效的监管和监督系统，CNMV工作的主要受益者是西班牙投资者。为此，CNMV特别注重提高向市场披露信息质量，并在审计领域作出努力。 监管对象： 委员会的监管范围涉及公开发行证券的公司，证券二级市场和投资服务公司。 投资实体如下： 集体投资计划，包括：投资公司（证券和房地产），投资基金（证券和房地产）及其管理公司。经纪人 - 经销商和经销商，主要从事证券的买卖。 投资组合管理公司，即主要关注管理个人资产（主要是证券）的实体。 CNMV为在西班牙发行的所有证券分配国际有效的ISIN和CFI代码。 受监管公司名单 受监管的持牌外汇经纪商共11家 监管查询 查询方法一： 1. 进入http://www.cnmv.es/portal/Consultas/BusquedaPorEntidad.aspx，输入公司名查找。 2. 查找后会出现同一公司的不同类别，以选择 Securities Dealer（证券交易商）为例 3. 公司详情如下： 1） 如果想确认公司是否能提供外汇交易服务，看 Investment services and activities（投资服务和活动）是否有第i项 Financial Contracts for Differences（金融差价合约） 或者看 Ancillary services and activities（辅助服务和活动）是否有 Foreign exchange services where these are connected to the provision of investment services（与投资相关的外汇服务）； 2）要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。 查询方法二： 1. 打开西班牙CNMV网站，http://www.cnmv.es/Portal/home.aspx 2. 点击注册文件 - 投资公司，会出现投资公司搜索、搜索投资公司指定代理、投资公司列表、投资管理公司列表。选择想要所搜的列表即可。 监管投诉 1.请您以书面形式向您的金融机构进行投诉，若未能解决或2个月内没有得到回应； 2.您可以向CNMV进行投诉，CNMV会处理您的投诉，投诉方式为在线邮件（链接：https://sede.cnmv.gob.es/sedecnmv/LibreAcceso/RQC/Reclamaciones_Consultas.aspx?t=2） 3.或者您可以填写申诉表格，发邮件给我们： http://www.cnmv.es/DocPortalInv/OtrosPDF/ES-FormularioreclamacionequejasCNMV.pdf 4.投诉邮件内容需包括以下信息： ①申请人的姓名，身份证号和地址和电话。 ②您的金融机构对投诉的确认 ③索赔的原因及理由。 ④没有申请诉讼，仲裁或其他行政或司法程序处理。 ⑤向投资机构投诉的书面证据，并且两个月都内该机构均为向CNMV报告过 ⑥地点、日期和签名。 ⑦相关证据资料的复件 5.CNMV受理您的申诉后，会在15天内转达给金融机构，并要求他们给到回复或赔偿 6.索赔裁决时间为4个月 相关链接 金融计划教育: http://www.finanzasparatodos.es/ 联系方式 电话：902 149 200 （9:00-19:00） 传真：34 91 319 33 73 投诉邮箱：ServiciodereclamacionesCNMV@cnmv.es 地址： 4, 28006 Madrid - Passeig de Gràcia, 19, 08007 Barcelona

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  经济通中国站-乾坤教室

  经济通中国站-乾坤教室,乾坤烛创办人有鉴市场上的信息泛滥的情况日益严重,遂于1999年发明了乾坤烛图表技术分析。这个新一代的图表技术分析反映...

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  芬兰FINE

  FINE是一个金融部门组织，由芬兰金融监察局、保险、银行和证券投诉委员会、部门执行委员会和董事会构成。 机构历史：FINE于于2009年1月1日由消费者机构、金融监管机构和芬兰金融服务联合会成立，合并了原来的消费者保险机构、保险投诉委员会、银行客户咨询办公室和证券委员会的业务。 机构目标：FINE的目标是为客户、中小企业及相关客户有关保险、银行和投资运作方面的建议，并解决相关投诉。 机构愿景：FINE旨在维护金融行业客户的利益，推动金融行业的健康发展。FINE还为立法准备工作作出贡献。 服务范围：FINE的核心范围包括建议、信息和争端解决服务，其中建议服务包括保险、银行和证券方面的建议。然而，FINE不提供投资建议，也不提供个人行为或服务的对比。FINE的服务是免费提供的。 投诉步骤 一、投诉 1. 先联系服务提供商。 在向FINE提交投诉之前，请先联系您的服务提供商，比如负责您案例的保险公司的索赔处理人、银行、投资服务公司或共同基金公司，并确保服务提供商已收到所有必要的信息（文件、照片或其他说明）。 2. 如果与服务提供商协商不能解决您的问题，您可以联系FINE。 如果这些步骤没有带来预想结果，并且服务提供商的最终决定仍然不能令人满意，那么您可以采取的进一步补救措施，询问FINE的推荐解决方案。 3. 请求解决建议。 要获得解决建议，您需提出书面投诉并签字。您可以通过网络联系表单提交投诉或请求信息。投诉应清晰简明。 投诉应至少包括以下信息： 1） 投诉人的姓名和联系方式，包括办公时间内的电话号码 2） 如果聘用律师，他/她的联系方式和授权委托书=投诉人。 3） 有关服务提供者的详情（保险公司，银行，投资服务公司或共同基金公司） 4）相关产品或服务 5） 到目前为止服务提供商给出的服务相关内容; 比如保险事务中的保险和索赔号 6） 指定的财务索赔 7） 发布决议建议 8） FINE将向客户和服务提供商发出书面解决方案建议 投诉必须附上您的案件请求文件副本。请不要发送原始打印件，收据或发票。FINE不负责任何补偿付款，因此不需要这些文件。 FINE不会介入法院正在审理或已经审查的案件。 二、审查争端： 通过以书面或电子形式发送的投诉，在FINE中引发争议。客户应指定对手方的服务提供商。发出货币索赔，请求声明或其他索赔，并说明理由。 投诉委员会遵循书面程序，除非主席团或投诉委员会出于特定原因决定口头听取诉讼当事人或其他当事方。投诉委员会会议上作出的决定将予以记录。 投诉委员会可主动听取专家意见或要求专家意见。专家不能是与被审查产品的服务提供者有雇佣关系或具有类似关系的人，也不能是根据“司法程序法典”的人。 三、如果客户撤回投诉，案例将被取消。 在下列情况下，FINE局和投诉委员会有权不经审查驳回该争议： 1. 客户未能通过与服务提供商的直接联系寻求问题的解决方案 2. 在银行或证券案件中，FINE收到的投诉在客户与服务提供商最终联系的两年后 3. 在保险案中，根据“保险合同法”提交诉讼的三年期限，在FINE收到投诉已经超过了时间期限 4. 相同的争议正在或已经由法院或消费者投诉委员会，交通事故委员会或类似的庭外争议解决机构审查 5. 该争议不涉及货币或其他金融利益 6. 该争端是毫无根据的，或者是出于故意伤害的目的 7. 争端的性质将严重妨碍FINE的有效运作 联系方式 邮箱：info@fine.fi 电话：+358 9 6850 120（周一至周四10:00-16：00） 传真：+358 9 6850 1220 办公室地址：Helsinki, Ruoholahti, Ilmarinen headquarters building. 联系表格：https://www.fine.fi/media/kartat-ja-lomakkeet/fine_yhteydenottolomake_en.pdf 相关链接 芬兰消费者争议委员会: http://www.kuluttajariita.fi/

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  芬兰FIN-FSA

  芬兰金融监管局于2009年1月1日由前芬兰金融监督管理局与芬兰保险监管局合并而来，总部位于赫尔辛基，有大约200名员工。 机构使命 FIN-FSA的活动旨在确保信贷、保险和养老机构以及其他受监督实体的财务稳定和平稳运营。另一个目标是维护被保险人的利益并保持对金融市场的信心，还负责推动金融市场的良好实践和公众意识。这些目标和任务已纳入《金融监督管理局法》。 监管范围 银行、保险公司、养老金公司、投资公司、基金管理公司等。 牌照申请 金融市场之下的服务提供商必须要获得授权才能展开其活动。欧洲中央银行（ECB）、金融监督管理局（FIN-FSA）、财政与社会卫生部与国家卫生部以及国务委员会有权进行授权。授权对象只能是实体，不能是自然人。 金融监管局授予以下类别： 1）家庭险、非寿险业务和再保险公司 2）中央机构的存款银行 3）存款银行和信贷公司进行抵押银行业务 4）支付机构 5）非欧洲经济区支付机构的分支机构 6）投资公司 7）投资公司的非欧洲经济区分支机构 8）基金管理公司和托管机构 9）另类投资基金经理（AIF经理） 10）芬兰的非欧洲经济区信贷机构分支机构 11）非欧洲经济区保险公司 12）芬兰非欧洲经济区投资公司和基金管理公司的分支机构 13）非欧洲经济区投资公司和基金管理公司在芬兰提供跨境服务 根据官网资料显示，其中涉及外汇的为投资公司。 申请前提： 只有寻求授权实体满足规定的监管要求时才给予授权。授权的一个重要先决条件是寻求授权实体以专业方式进行管理，并遵循公平和审慎的商业原则。该实体必须具有健全内部管理机制和充足的财政资源。其业务运营必须根据高度职业道德标准进行规划、管理、组织和控制。该组织还必须将其总部设在芬兰。 申请流程： 1. 向芬兰金融监督管理局（FIN-FSA）提交书面申请，并附上支持文件。我们建议申请人在申请了解程序之前先联系FIN-FSA。 2. FIN-FSA必须在收到申请后的4个月内向欧洲央行提交授权信贷机构的决定提案，或者如果申请有缺陷，则在申请人提交必要文件和说明后立即提交。FIN-FSA必须在收到申请后6个月内宣布其决定。 3. 一旦授予信贷机构、投资公司、基金管理公司、另类投资基金经、，托管机构或支付机构的授权，FIN-FSA就作出适当声明并进行商业登记。但是，待成立的公司只有在交易登记册中填写完成后才能开始运营。FIN-FSA在批准授权后，向存款担保基金（在存款银行授权的情况下）、投资者赔偿基金（授权给投资公司和提供投资服务的信贷机构、基金管理公司和另类投资基金经理）和欧盟委员会（信贷机构授权）发布信息。 申请表格和说明及其附属文件仅有芬兰语和瑞典语版本。 芬兰语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Toimiluvat/Hakeminen/Pages/Default.aspx 瑞典语参见 http://www.finanssivalvonta.fi/se/Tillstand/Tillstandsansokan/Pages/Default.aspx 申请时长 3-12个月。具体来说，授权批准取决于申请是否附有所有必要的说明。但是，关于这种授权的决定必须在收到申请后的12个月内公布。保险公司将在6个月内收到有关授权的通知；支付机构将在申请后的3个月内收到授权通知，前提是申请包括所有必要的说明；另类投资基金经理也是3个月。FIN-FSA最多可以将授权延期3个月。 监管查询 第一步，进入官网http://www.finanssivalvonta.fi/，选择英语语言状态。 第二步，点击“Registers”（注册/登记簿）。 第三步，点击“Registers”之后，再选择“List of supervised entities”（受监管公司名单）。 第四步，可以直接在左边搜索框通过公司名称查询公司具体信息，也可以点击“Undertakings operating in the capital market”（资本市场运营公司），然后再在下拉项中选择“Investment firms”（投资公司），再点击“SEARCH”（搜索），就可以看到完整的公司名单： 第五步，点击公司名称，在下方就会出现该公司的具体信息：公司名称、联系信息、授权业务权限、公司代码；以“UB Securities Ltd”为例； 第六步 能提供外汇服务的公司需在"Authorisations and other operation grounds（授权业务权限）" 下有”Financial Contract for Differences（金融差价合约）“或“Foreign exchange services related to investment services（与投资服务相关的外汇服务）”。 FIN-FSA黑名单公司公布： https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-concerning-unauthorised-service-providers/ 其他监管机构公布的黑名单公司列表： https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-from-foreign-supervisory-authorities/ 监管投诉 问题出现时，建议您首先与服务提供商协商。若是没有达到预期的结果，且您的情况涉及银行业务、保险和投资事宜，您可以求助于金融申诉局（FINE），该局将为您提供咨询服务，必要时代表服务提供商处理纠纷。 FINE的投诉步骤如下： 1. 联系FINE，网址https://www.fine.fi/。 联系FINE的最佳途径为电话。在绝大部分案件中，一个电话足以解决问题。有关更多详具体说明及服务提供商的联系方式，要求客户提供提供并签署书面授权。 2. 审查案件或投诉与各方意见。 更详细的说明需要FINE对案例文件进行研究，并在必要时与服务提供商（保险公司/银行/其他公司）就可能的解决方案进行谈判。 人身伤害检查或财产损失问题等深入问题，可能需要花费数月。 在与人身意外、旅行和一般责任保险单相关的医疗问题中，由FINE指定的专家医生也有助于案件/投诉的说明。 3. 结案或移交给FINE投诉委员会。 如果需要，客户可以将问题/投诉提交给其中一个FINE投诉委员会（保险、银行或投资投诉委员会）。 芬兰金融监察专员局担任董事会秘书。 董事会建议以书面形式提出，客户无需支付任何运营费用。 处罚实例 从2009年4月8日至2018年5月17日，FINS-FSA公布约70起行政处罚案例，详情参见 http://www.finanssivalvonta.fi/en/Supervision/Administrative_sanctions/Supervisory_measures/Pages/Default.aspx 常见问题 您的新产品或服务是否需要授权？ 可寻求 FIN-FSA Inovation Help Desk的帮助，具体参见 http://www.finanssivalvonta.fi/en/Authorisations/Innovation/Pages/Default.aspx 相关链接 芬兰金融申诉专员署：https://www.fine.fi/ 欧洲证券与市场管理局（ESMA）：https://www.esma.europa.eu/ 欧洲银行管理局（EBA）：http://www.eba.europa.eu/ 欧洲系统风险委员会（ESRB）：http://www.esrb.europa.eu/ 联系方式 电话：+358 9 183 51 邮件：firstname.lastname@fiva.fi （尝试发邮件，但被退回） kirjaamo@finanssivalvonta.fi（经实践，正常） 地址：Snellmaninkatu 6, P.O. Box 103, 00101 Helsinki 媒体电话服务（仅适用于媒体代表）：+358 9 183 5030，工作日9:00 - 16:00 客户服务：+358 9 183 5250，工作日9:00 - 16:00 推特：FIN-FSA的推特账号为Twitter.com/FIN_FSA。

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  卢森堡CSSF

  金融业管理局（CSSF）是公共监管机构：对象为卢森堡金融行业专业人员和产品；方式有监督、管理、授权、通报和（在适当情况下）进行现场监管并发布制裁。 此外，该机构帮助金融市场更透明、有效地提供金融产品和服务，保护金融消费者并打击洗钱和恐怖主义融资行为。 2.机构历史 CSSF成立于1998年。 3.监管职能 CSSF履行审慎监督和监督市场的职能，确保金融部门的安全和稳健（仅出于公众利益需求）。在其职责范围内，确保授权实体和发行人遵守与其相关的规定，包括保护金融消费者和防止金融部门进行洗钱或恐怖主义融资。 4.监管目标/范围 银行、金融控股公司、投资公司、专业个人理财专家、辅助个人理财专家、支付机构、电子货币机构、投资工具与经理、证券市场等。 牌照申请 牌照申请主要包括两大步骤：CSSF审查所提交文件与部长正式授权。 第一：申请人提交书面申请，交由CSSF进行调查，查看是否满足针对金融行业相关法规的规定。 授权申请必须附有评估所需的所有信息，以及表明企业类型和业务规模以及行政和会计结构的业务计划。 注意，申请投资公司牌照时，必须特别标明投资服务或活动类别。投资公司的授权可能包括一种或更多辅助服务。但是如果仅提供辅助服务，则不会提供授权。 第二：部长根据CSSF的书面请求和审查授权请求正式授权。 提交给部长的原始申请文件必须由项目发起人签署，并且必须附上所有相关附件。然后，部长要求CSSF就收到的申请发表意见。在收到CSSF的意见后，部长将就授权请求作出决定。 部长应在收到申请后六个月内通知，或者如果申请文件不完整，应在收到申请所需信息后六个月内通知。在任何情况下，决定应在收到申请后12个月内作出，如果没有决定，则视为拒绝申请。 牌照费用 投资公司 年费（欧元） 投资顾问 12000 金融工具经纪商 20000 佣金代理商 20000 私募投资组合经理 35000 交易自有账户的专业公司 60000 做市商 40000 金融工具的承销商 60000 集体投资计划单位/股份分销商 40000 金融中介公司 40000 在卢森堡经营多边交易设施的投资公司 40000 在卢森堡经营有组织交易设施的投资公司 40000 注：1欧元约为8.01元。 监管查询 一、直接进入https://searchentities.apps.cssf.lu/search-entities/search?&st=advanced&entType=IF （注：该网站需要翻墙才能打开），输入公司名称或编号，点击“Search” 二、分步查询 第一步，打开http://www.cssf.lu/en （注：该网站需要翻墙才能打开）， 点击上方“Entity types”进入下拉页面，选择公司种类“ Investment Firms”。 第二步，进入查询界面。 第三步，点击公司名称，进入公司详情页面。 监管投诉 1.直接联系外汇交易商 当您有投诉时，最好的方式是直接联系外汇平台帮忙解决。 1）最好是用邮件提出投诉以便他们存档记录，从而更好地解决您的投诉。 2）当公司收到投诉之后，会以书面的形式告知已经收到您的投诉。 2. 在线争端解决(ODR) 在线争议解决(ODR)平台由欧洲委员会提供，允许欧盟或挪威、冰岛和列支敦士登的投资者和交易商，在不诉诸法庭的情况下解决与在线购买商品和服务有关的争议。 诉前需知： 您居住在欧盟国家或挪威、冰岛或列支敦士登； 该经纪商位于欧盟国家或挪威，冰岛或列支敦士登； 您的投诉是关于您在线购买的商品或服务； 您拥有交易者的正确电子邮件地址； 您已与经纪商就投诉事项取得联系； 此次是您首次尝试与经纪商达成庭外和解 您之前没有将经纪商诉讼至法庭。 根据这些条件，意味着此投诉渠道不适用于中国投资者。 投诉流程： 第一步，发起投诉。 第二步，选择仲裁机构。 交易商同意使用争议解决程序处理您的投诉之后，您将有30天时间与争议解决机构达成一致。 第三步，投诉解决。 争议解决机构就您的投诉中达成结果之后，将在ODR平台中告知结果。 您只需登录您的帐户，便可查阅结果。 其中投诉网址为：https://ec.europa.eu/consumers/odr/main/index.cfm?event=main.home2.show&lng=EN，点击“start a new complaint”，按照填写表格。 3. 庭外投诉处理 CSSF接收受监管专项实体客户的投诉，并依照欧洲立法中有关庭外客户争议处理规定充当争议解决机构。CSSF既注册成为《消费者法规》第431-1条例中的替代性争议解决（ADR）机构，也是欧洲委员会的ADR机构。 投诉交由消费者保护/金融犯罪法律部门处理，负责申诉的代理人联系方式如下： 邮件：reclamation@cssf.lu 电话：(+352) 26251-2574 or (+352) 26251-2904 传真：(+352) 26251-2601 向CSSF提出庭外投诉解决程序，须事先由相关专业负责人处理。投诉必须首先以书面形式提交给负责投诉处理的负责人，提交一个月后，您还未获得满意答复或是收到确认通知，可向CSSF申请庭外处理。 申诉表格下载：http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Formulaires/Reclamation_111116_EN.pdf 处罚实例 具体实例： 2018年2月23日对 http://www.uphold.com 网站（公司名称为Uphold）发出警告，该网站声称获得CSSF牌照授权，但实际未获得任何CSSF颁发的金融或支付服务牌照。 其他链接： CSSF公布的警告：http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/90/ 其他机构公布的警告：http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/116/ 欧洲监管机构 (EBA、ESMA和 EIOPA)公布的警告： http://www.cssf.lu/en/consumer/warnings/news-cat/117/ 常见问题 1. CSSF可干预那些庭外投诉争议案件？ 原则上，CSSF可干预任何受CSSF监管专项实体（银行、私募投资组合经理等）客户的投诉，只要争议案件是与受CSSF监管实体有关的活动。 2. 提交给CSSF的表格要求采用何种语言？ 可采用卢森堡语、德语、英语或法语。原则上会根据投诉者发起投诉所采用的语言进行处理。 3. CSSF如何与投诉者进行沟通？ 投诉处理以书面方式进行。如果CSSF认为对投诉审查有益，会邀请所有争议相关方开会，以便他们向CSSF口述意见。 4. CSSF的投诉处理是否收费？ 投诉处理不收取任何费用，且不会向双方报销任何费用。 其他投诉常见问题可参见： http://www.cssf.lu/fileadmin/files/Protection_consommateurs/Reclamations/FAQ_complaints_11112016eng.pdf 相关链接 欧洲央行：http://www.ecb.europa.eu/home/html/index.en.html 卢森堡政府：http://www.gouvernement.lu/ 财政部：http://www.mf.public.lu/ 欧洲证券及市场管理局: https://www.esma.europa.eu/ 联系方式 电话：(+352) 26 25 1 - 1（接线总机） 传真：(+352) 26 25 1 - 2601 邮箱：direction@cssf.lu（仅接受法语邮件） 地址：L-2991 Luxembourg, Address (Head office): 283, route d’Arlon, L-1150 Luxembourg

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  马耳他MFSA

  MFSA是马耳他唯一一个金融服务监管机构。它成立于2002年7月23日，从马耳他中央银行，马耳他证券交易所以及马耳他金融服务中心接管外汇监管权利。 MFSA是一所完全自制独立的事业单位，每年向议会述职一次。 金融服务部门包含所有金融活动，其中有相关信贷机构，金融和电子货币机构，证券和投资服务公司，规范化市场，保险公司，养老金计划以及受托者。此外，MFSA还管理公司注册。 监管职能 （1）监管马耳他金融服务业的动态； （2）协助保护消费者及投资者的利益； （3）定期提供当地及国际影响金融业发展的相关信息； （4）在对银行、投资、保险、养老金和股票经纪公司授予牌照之前进行尽职调查； （5）对授权金融服务公司进行定期检查； （6）管理马耳他公司注册事宜 牌照申请 一、申请要求 （1）股东结构 MFSA可要求任何申请人提交由主要审计公司编制的审计报表，陈述公司股东、持股结构以及发起人关联公司等。 （2）资金要求 持有或申请第2类别执照的公司须满足更高（此前为125000欧）的最低初始资本要求73万欧，这与第3类别执照持有者的初始资本要求相似。 （3）能力要求 董事会成员应有差价合约和/或即期滚动外汇合约领域的必要能力和经验。此外，公司高级管理人员以及直接向董事会报告的人员也必须有相应能力。 （4）实体办公室和公司管治 公司应在当地安排风险管理人员，负责风险管理政策和程序设计、执行和监控。第2类别执照持有者可以将风险管理外包给本地的其他公司，而第3类别执照持有者必须指定全职的风险管理人员。此外，公司的核心许可活动必须在马耳他进行。对于第3类别执照持有者，以下活动也必须在马耳他进行： A. 合约对方选择和协议缔结； B. 交易限制和其他参数的设定； C. 定价政策的制定； D. 客户交易活动监控； （5）专家顾问 公司必须对客户使用专家顾问有明确的政策，作为其交易策略的一部分，且在开始时必须清晰告诉客户。 （6）记录保存 马耳他公司必须可以实时获取和控制所有交易数据，持续保存这些数据，且有合适的离线备份系统用于风险管理和业务持续性目的。 （7）系统 如果公司使用专有网上交易平台，则必须证明该系统已获得符合规定资格条件的独立IT审计师的认证，且公司有记录证明该系统已在欧洲/欧洲经济区或其他管辖区域被本行业其他持牌公司使用过。此外，公司的核心系统必须位于马耳他。 （8）流动性提供者/合约对方 公司只能指定规范的金融服务公司作为合约对方或流动性提供者，但是必须已经获得欧盟/欧洲经济体或与马耳他一样有相同监管框架的其他管辖区域的授权。 （9）客户保护措施 公司董事会必须确保公司采取足够的措施，以维护客户的利益，包括对零售客户提供服务时，提醒交易相关风险。此外，公司还应在网站主页显眼处和其他宣传广告资料上提醒客户参与差价合约和/或即期滚动外汇合约的风险，以及告知他们，以上交易有可能使他们损失全部资本。此外，公司的门户网站还应提供合适的投资教育材料。 （10）杠杆限制 发行复杂投机产品（包括差价合约和/或即期滚动外汇合约）的公司必须设定以下杠杆限制： A. 针对零售客户 — 1:50； B. MIFID框架下的专业零售客户 — 1:100； C. 所有其他客户 — 没有杠杆限制。 （11）滑动设置 公司必须执行程序，以阻止欺骗行为，包括设立滑动参数，阻止公司对任何潜在金融工具价格进行操控。 二、申请流程 （1）准备阶段 在申请投资服务牌照之前，申请人需要召开预备会议。会议召开前，申请人需要提交一份针对拟定活动的全面书面描述。其次，申请人需要提交申请表以及申请表里规定的支持文件至ausecurities@mfsa.com.mt。MFSA会给出申请评阅评论，如有必要，会要求提供更多信息。如果提交的文件没有对关键职位人员作出明确说明，申请将被打回。 （2）预授权阶段 审阅完申请初稿和支持文件以及认定符合许可条件之后，MFSA会发一份原则批准书，从颁发之日起三个月内有效。在该期限内，申请人必须敲定许可条件里所有没有解决的问题，并提交签字后的申请表修订版和最终格式的支持文件。所有预授权问题解决后，MFSA就会颁发投资服务执照。 （3）许可后/开业前阶段 正式开业前，申请人有可能会被要求满足许可后的一些问题。 牌照类型 一、Category 2 牌照持有人可以提供任何投资服务，以及容纳或控制客户资金或资产，但是不能为自己的账户运行多边交易平台或协议或在公司承诺的基础上承销工具。 二、Category 3 牌照持有人可以提供任何投资服务，以及容纳和控制客户的资金或资产。 监管细则 一、监管细则 二、报告要求 （1）合规报告； （2）风险管理报告； （3）内部审计报告； （4）交易报告（牌照持有人必须在交易执行后下一个工作日结束之前向MFSA递交交易报告）； 三、记录要求 （1） 客户分类和身份、客户协议、客户细节信息； （2）总量交易、代表客户进行指令等； （3）客户定期报表、客户金融工具、客户资金等； （4）投资调查、业务和内部组织、合规程序等； （5）投诉记录、投诉处理、报价记录、个人交易记录、向客户披露信息记录、投资建议； （6）促销人员要求披露的信息等； 四、杠杆限制 （1）发行复杂投机产品（包括差价合约和/或即期滚动外汇合约）的公司必须设定以下杠杆限制： （2）针对零售客户 — 1:50； （3）MIFID框架下的专业零售客户 — 1:100； （4）所有其他客户 — 没有杠杆限制。 监管查询 第一步：进入网址https://www.mfsa.mt/financial-services-register/ （注：该网站需要翻墙才能打开），输入公司名查询 第二步：输入公司名称后，在搜索栏下方可能出现几个搜索结果，选择打开“Investment Services”（投资服务） 第三步：点击打开后，即可以看到公司的名称、监管号、网址、电话等信息。 监管投诉 投资者应首先投诉至金融服务提供商；若对处理结果不满意，可投诉至马耳他金融服务仲裁员办公室 (OAFS) ；若对马耳他OAFS处理结果不满意，可投诉至法庭。 1. 向金融服务提供商提交投诉。金融服务提供商应在收到投诉后的15个工作日内处理投诉。 2. 向马耳他金融服务仲裁员办公室 (OAFS) 提交投诉，如果马耳他OAFS受理投诉，投诉人需支付25欧元的投诉费。 ● 在线提交投诉（需注册账号）：https://financialarbiter.org.mt/content/step-3-complain-us 3. 调解。调解是自愿的、保密的。如果双方同意接受调解，调解员会安排一个调解日期，并通知双方。调解所需时间不定，取决于调解方式以及金融服务提供商和投诉人的意愿。 4. 调查和裁定。在调查过程中，各方都有机会进行书面陈述。所有的回应和证据必须在收到仲裁员信函后20天内提交给仲裁员。一般情况下，仲裁员必须在投诉提交后90天内对投诉进行裁定。但是，在复杂情况下，该时间可以延长至一年。 5. 上诉。如果一方对裁定结果不满意，可以提交上诉。如果没有提交上诉的，那么仲裁员给出的裁定为最终决定，对双方有法律效力。 投资者补偿计划 投资者补偿计划是针对由马耳他金融服务局授权的破产投资公司的客户救助基金。只有当持牌投资公司不能或可能无力支付索赔时，该计划才会支付赔偿金。一般情况下，投资者可以在持牌公司停止交易或破产时获得补偿。 处罚实例 1. 罚款金额≤3000欧的，或警告、劝诫或其他轻微犯规的，信息应在网上公布2年以上； 2. 3000欧＜罚款金额≤25000欧的，或其他比较严重犯规的，信息应在网上公布5年以上； 3. 属于严重犯规的，包括暂停或限制牌照以及罚款＞25000欧的，信息应在网上公布10年以上； 4. 取消牌照的，信息应在网上永久公布，并不得撤销； 5. 对公众构成威胁的，应在该等威胁解除后，从网上撤除该等信息。 常见问答 详情请点击此链接：https://www.fsa.go.jp/en/others/index.html 相关链接 金融服务仲裁：https://financialarbiter.org.mt/en/Pages/Home.aspx 马耳他中央银行：http://www.centralbankmalta.org/ 赔偿计划：http://www.compensationschemes.org.mt/ 信息部：http://www.doi.gov.mt/ 马耳他金融：http://www.financemalta.org/ 马耳他金融情报分析局：http://www.fiumalta.org/ 马耳他金融服务法庭：http://mfst.gov.mt/ 马耳他政府：http://www.gov.mt/ 马耳他立法：http://www.mjha.gov.mt/ 马耳他证券交易所：http://www.borzamalta.com.mt/ MFSA牌照持有者门户网站：https://lhportal.mfsa.com.mt/ （里面有马耳他金融行业相关政府机构网址）https://www.mfsa.com.mt/pages/viewcontent.aspx?id=152 联系方式 授权部门： 356 2548 5142 银行监管部门： 356 2548 5183 金融和风险管理部门： 356 2548 5320 证券和市场监管部门： 356 2548 5231 / 5298 消费者服务热线：免费电话 800 74924 或 356 2548 5700 在线留言：http://www.mfsa.com.mt/pages/contact.aspx  http://www.mfsa.com.mt/pages/viewcontent.aspx?id=140 地址: Notabile Road BKR3000 Attard MALTA 电话: 356 2144 1155 传真: 356 2144 1188

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  埃及EFSA

  此机构负责监督和规范非银行金融市场和工具，包括资金市场、外汇、金融租赁、保理业务以及证券交易。EFSA的成立是为了规范市场，确保市场的稳定性和竞争力，以吸引更多当地的和国外的投资.EFSA还授权管控风险，处理由于不同规则应用产生的问题。 职责 EFSA的目标： 1.通过规范非银行金融市场促进其稳定性和完整性 2.保护投资者及参与者的权利 3.运用各种手段，体系以及规则确保上述监管市场的有效运行以及透明度 EFSA的主要职责： 1.授权非银行金融活动 2.规范非银行金融市场信息的传播 3.确保非银行金融服务的透明度和公平竞争 4.保护非银行市场投资者的权益 5.限制市场操纵和欺诈行为 联系方式 投诉部门： 联系人：Dr.Maher Ahmed Salah Eldin 邮箱：maher.ahmed@efsa.gov.eg 电话： 25758807 总部联系方式： 电话：35345350 传真：35370037 邮箱：info@efsa.gov.eg 地址：Smart village, building no. 136B，* Kilo 28 Egypt – Alexandria road Giza province

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