TA基金帐户

什么是基金TA账户

基金TA账户是投资人持有某基金管理公司基金的基金帐号，是TRANSFER AGENT的简称，首要用来记录投资人基金帐户的情形。基金交易账户和TA账户的区别

“TA账户”是指注册登记机构为投资者建立的，用于管理和记录投资者基金种类、数量改变等情形的账户，不论投资者是通过哪个途径办理，均记录在该账户下。而 “交易账户”，是基金销售机构(包含直销和代销机构)为投资者开立的，用于管理和记录投资者在该销售机构交易的基金种类、数量改变情形的账户。比如投资者在与一家银行买入不同公司的基金，就会有几个基金公司的TA账户，但是只有这家银行的交易账户；倒过来，假使投资人在不同的银行买入同一家公司的基金，就会有几个交易账户，但是TA账户始终只有一个。交易账户是与银行有关的，TA账号是与基金公司有关的。基金TA体系面对大变革

种种迹象表明,我国基金管理公司的注册登记(TA)体系正面对自去年放开式基金设立以来最大的一次变革。由中国证券登记公司为主导开发的放开式基金登记结算正逐渐迈向市场中央。伴随其与商业银行,特别是网络分布大量的四大国有商业银行有关系统对接脚步的加速,基金管理公司TA系统完全外包形成或许。那么,这能否会让基金管理公司完全放弃自己TA系统的开发呢? 12月5号,中国证券登记结算公司与中国农业银行放开式基金技术系统对接签字仪式在北京举办,对接后的系统将在明年正式投入运用。 11月30号,新近得到天同180指数基金设立批文的天同基金管理公司表明,将全面委托中国证券登记结算公司作为天同180指数基金的注册登记代理人。在此之前,已有融通基金管理公司在发售融通新蓝筹基金时,率先试图采取了中国结算公司的系统。 不可否认,政策助推是放开式基金TA体系变革的重要原因。中国证监会主席助理桂敏杰上个月表明,中国证监会明年将从三个方面着手,促进基金业的成长。其中就包含推动TA系统的专业化。他表示,研究放开式基金TA系统的运转,对基金业下一步发展将起到重要作用。尽管当下运转比较正常,但从其余国家的经验看,当基黄金市场场发展到一定范围后,专业化的要求越来越急切。后台系统应走专业化道路,由专业性公司来负责,基金公司可以把许多精力放在交易、投资和销售中,这是市场发展的趋势。他觉得,从监管部门的角度看,应当支持该种专业公司的运转。专业化系统的显现,是市场往前发展的一个标志。 从投资人的角度来说,通过统一的放开式基金登记、结算技术平台,放开式基金可望更深一步减弱经营成本,投资人买卖基金将更为便捷。 而从基金管理公司的角度来说,一面,成本核算是一个十分事实的困难,对新成立的公司尤其这样,而及早推出集中的登记结算服务系统,则既可以减弱成本,也能为基金产品的创新供应有力的技术支持。另外,还可以积极采取国际标准,达到与国外登记结算系统的对接,进而为国内金融机构的国际化发展供应有力的后台支持。今后,交易所交易基金的推出、封闭式基金将来转放开等,都需要整个证券市场登记结算系统的支持。 行业人士表示,即使采取统一的TA系统是个发展趋势,但要打消基金公司心中的顾虑仍需要适当的时间。就在此时,中国证券结算公司的个性化服务能力,向基金管理公司收取费用的高低,以及工作效率的强弱,均为影响这一进度的核心。 据记者了解,在有许多新公司迅速向统一TA系统过渡的同期,仍有不少基金管理公司计划采取自己的TA系统。而且,即使是前者,也依然保留了自己的TA系统,导致范围要小得多。之所以显现该种情形,一面是由于一部分老基金公司已经做出了较大的投入,短时间内让其主动放弃不太应该；另一面,对于基金公司来看,拥有自己单独掌握的客户资料和新产品试探的便利也是一个不小的诱惑。 从海外市场的成长经验看,一部分大型的基金管理公司采取自己独立的TA系统也并不是罕见。所以,就此笃定,基金管理公司全会采取中国登记结算公司的统一系统还为时尚早。 综上所述,当前基金管理公司在TA系统方面,极有机会采取自我设立与外包相结合的方式,而新公司,特别是新的纯内资公司率先加盟统一TA体系的机会性比较大。至于一部分老基金公司,则短时间内仍不会放弃自己的TA体系。