金融统计

什么是金融统计

金融统计是指金融机构统计部门对各类金融业务活动的情形和资料执行收集、整理和分析的活动。

金融统计的任务

金融统计工作的基本任务是：

依据党和国家的方针政策和国家管理经济的要求，及时、精准、全面地完成各类金融业务统计报表；收集、整理、积攒金融和相关国民经济的统计资料；开展统计调查和统计分析，为金融部门和国家执行宏观经济决策、检查和监督经济、金融运行情形、增强金融监管和运营管理供应根据。金融统计的内容

金融统计的内容包含银行信贷统计、银行现金收支统计、货币提供与流通统计、金融市场统计。

银行信贷统计

(1)银行存款资金统计(财政存款和企业存款占存款的首要部分)

银行存款资金统计首要指标：存款余额、存款收支发生额、存款平均余额、存款周转率

积蓄存款的首要指标：积蓄率、人均积蓄额、平均存储天数

(2)银行贷款资金统计

首要指标：贷款发放余额、贷款总计发放余额、贷款平均余额、贷款总计回收额、贷款周转率、贷款产出率

(3)信贷资金平衡统计

首要指标：信贷收支差额

银行现金收支统计

首要指标：

(1)现金收入总额=各类现金收入合计额+现金投放额

(2)现金开支总额=各类现金开支合计额+现金回笼额

(3)现金收支比例系数=期内现金开支合计额/期内现金收入合计额

(4)现金回笼率=(收入合计-开支合计)/(期初流通中货币量+期内开支合计)

货币提供与流通统计

(1)货币提供量：四个层次

(2)货币流通量

期末市场货币流通量=期初市场货币流通量+本期内现金投放总额-本期内现金回笼总额

(3)货币流通速度

现金归行速度=期内银行现金收入合计额/期内货币平均流通量

金融市场统计

(1)金融市场分类

按约定期限：短时间资黄金市场场、长期资黄金市场场

按融资方式：直接融资市场(包含票据、债券、股票市场)、间接融资市场(包含货币、存单、信托、保险市场)

按成交后能否立刻交割：现货市场、期货市场

以证券新旧为标志：证券发行市场、证券交易市场

(2)金融市场统计的首要内容

1、利率统计。2、债券股票统计。3、汇率统计。

目前金融统计工作存在的困难

多年来，金融统计为促进金融发展做出了重大贡献，但伴随中国加入世贸组织，以及金融深化的进度持续加速，现行金融统计制度也面对着一连串潜在的考验，难以置疑，金融统计改革也应与时俱进，发展形成综合型、多元化的统计系统工程。现行金融统计存在着下方诸多困扰，应引起重视和改进。

1、金融统计的客观职能和实用价值面对考验。现行金融统计的职能作用倾向于计算和总览，忽略了对金融运行的分析引导，统计指标多而杂，但有用的不多，有人甚至埋怨统计指标导致会计科目的变相重复。特别对市县两级金融机构来看，统计的最实用价值导致为了掌握存贷款等报告，一本统计月报，绝大部分人导致看看前两页便大功告成。民众有理由怀疑，现行统计作为综合信息工程的职能见底发挥了多少，给人的感觉多少稍微小学生加减运算的味道，金融统计对金融工作者的实用指导的确比较单薄，如何挖掘金融统计的综合实用职能是统计工作者无法回避的一个现实课题。

2、在日常统计工作中存在重报表、轻分析，重报告搜集、轻成果运用的不良倾向。统计工作本应注重数理分析，整合孤立、零散的报告为工作服务，不幸的是，事实工作中，多部分统计人士的最终成果导致形成厚厚的统计表，日复一日，简单重复，不愿从数字中去挖掘其所代表的内涵，报表一成，万事大吉，分析数据往往是老生常谈、照搬照套，产生报告和结论两张皮，统计成果没有得到有效运用，不能发挥统计对金融运行的参照、校正、改进功能。

3、国内银行与外资银行统一统计标准和口径迫在眉睫。我国加入世贸组织后，金融业马上全面放开，外资金融机构将形成我国金融市场的重要构成部分，而到迄今为止，现行统计指标体系依然没有同国际接轨，如不极早试图而获得经验，将不能适应将来的需要，不仅不能精准地统计分析金融运行情况，更会降低对外资银行的监测工作，影响对外资银行的监管和风险防范。

4、当前的金融统计体系不能全面反应金融运行的事实情况。现行金融统计的首要内容基本是信贷收支和现金收支两多部分，对金融风险和金融运行效率无所涉及，金融统计人分析研究对象应当是整个金融运行情况，指标体系应当涵盖业务分析、风险分析、效率分析、制度分析等方面，随时为金融业的稳健运行供应参照作用。

5、新兴金融业务对现行统计制度已形成潜在打击。伴随金融创新的日新月异，新兴金融业务的比例持续加大，尤其是网上金融业务的快速发展，对现行金融统计已事实形成了极大的打击。传统的存贷款业务会是新兴商业银行的小部分运营范畴，金融统计应当脱离会计报表的影响，对表外业务等更要加大统计分析强度，才可适应业务的成长需要。

6、横纵向之间有各自为政和重复劳动之嫌。实施纵向联网、横向转换以来，金融统计的手工劳动大幅降低，统计效率和精准性大大提升。但省市县三级层层重复同类劳动，下级的转换结果对上级行无实质作用，比如以前县级人行统计的报告不为中支直接采取，人行中支又从新从市直商业银行转换报告，形成了商业银行层层报送、人行层层转抽换的现象，假使在保证了精准性的同期，实行"一纵多横"或"一横多纵"疑似可以减小统计工作成本。

7、统计指标不能反应货币政策的实行效应。现行金融统计对货币信贷政策的传导、落实和效能分析不足，不能反应全部有效投入，不能反应投入结构和货币流通情况，更不能反应投入效能，中央银行的首要职能是策划货币政策，对货币政策的整个传导过程及效能都应有系统的统计分析，如此才可持续适时调整政策强度。

8、金融统计与地方经济统计和国民经济统计的关联度差。金融统计一贯孤立地就金融报告而分析金融报告，与地方及国民经济统计相脱节，货币指标与财政指标、经济指标缺乏比照和关联，该种单一的报告能够表明的内容很少，辖内的金融运行见底能否适应该地的经济发展无从分析，地方经济对金融的制衡和影响也无从预期，所以，在金融统计中，应当增长一部分对比分析指标，为经济金融的协调发展做出贡献。

9、金融统计要适应该前金融业提升透明度的趋势。为了防范金融风险，金融报告长期以来采取对外保密，金融统计报表只能内部运用，作为存款人和投资人的老百姓对金融业毫无知情权，金融数据统计对公众基本隔绝，统计成果不能面向社会服务。国家已清晰了金融业逐渐信息公开的政策，四大国有商业银行正在作上市的预案工作，务必稳健提升透明度，高达上市公司的信息披露标准，金融业向公众揭开神秘的面纱形成不可扭转的趋势，金融统计也应赶紧谋求对策，在统计制度中规定信息公开的步骤和方式，适应金融业提升透明度的需要。

10、金融统计从业人士的综合素质有待更深一步提升。统计工作的接连性和复杂性决定了统计工作人士应具有高素质，但很多地方对金融统计的重视导致停留在口头上，不只有很多统计人士恐慌心于枯燥的统计职位，有的单位领导在配置人士时，也不愿把综合业务能力强、能独当一面的监管人士放在统计职位，觉得是大材小用，常常让新手、综合分析能力不强、年纪偏大甚至不听话的人去从事统计工作，严重影响了金融统计工作质量，因此，务必采取多种措施，快速提升统计从业人士的整体素质，搞好统计干部选拔和人才储备，为金融统计的改革发展打下坚实的基础。