CFP (Certified Financial Planner)资格
是由CFP Board认定的一种资格，务必要满足所谓4E（教育、考试、经验、伦理）。其次，在获得资格后每两年都要对资格执行更新，有接受起码30个单位的继续教育的义务。
当下，约有3分之2的FP人士从事FP专业事务所或者是在隶属于会计师事务所等社会中介机构下的独立运营型FP。此外的3分之1是在银行、证券公司、保险公司等金融机关从业，被称之为企业型FP。
典型的CFP?实务者形象
典型的CFP?实务者是40岁以上的男性，[emailprotected]，[emailprotected]؊的
资格。比如作为投资顾问而对投资执行咨询时，得到的报酬务必持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以觉得是以Financial Planning为主业，但在事实的商业运营中，在做生活规划的同期，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，差不多所有的FP商业服务均为有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人士的21%。39%的人士在维持独立性的同期，与大型的Financial Planning服务型公司合伙工作。余下的40%独立开展事业。
CFP? 从业种类比率
银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%
报酬形态
典型的CFP?收入是由手续费和佣金两方面组成的。也就是通过为顾客管理和运用资产而按一定比例（一般是6%-10%）收取的手续费。以及当卖出特定的商品时，会从该商品的所有权人处得到适当的手续费（佣金）[emailprotected]
仍有美国的CFP?实务者以小时为单位，做顾问收费的情形是极为少见的。但按小时支付薪资的情形是有的，一般每小时可以得到120美元左右。
CFP?报酬支付形式比率
手续费和佣金 41% 单纯佣金或以佣金为主 25% 单纯手续费 23% 薪资 9% 其它 2%
运用的资产和顾客数
CFP?的从业者，平均管理/运用资产可达6700万美元。但是中位值是2000万美元，有很大一部分的FP是存到了特别的顾客资产中，平均顾客数为280人，中位值为188人。
典型的顾客形象
CFP?从业者所拥有的典型顾客形象是，45岁以上的个人，平均总资产由1千300万美元，（中值为39万美元），平均年收入13万1千美元。（中值7万5千美元）。可以用作投资或积蓄的大概在早年收入的10%左右。这些人对于投资和养老金的计划具有一定程度的知识，但对税金、保险、继承计划等就所知甚少了。咨询CFP?运营者的原因一般是「马上到养老年金的计划期间了」、「年金和退休金账户的存款（IRA）变更」、「忽然有遗产收入」等等。
顾客数
100人下方 33% 101-200人 22% 201-400人 24% 401以上 21%
顾客总资产
50万零1千美元以上 30% 25万以上，50万下方 42% 不满25万 21% 不明 2%
顾客年收入
10万零1千美元以上 21% 5万零1千美元以上，10万下方42% 5万美元下方 29% 不明 1%
3、中国的FP
当前，中国的FP资格认证体制的导入工作亦在积极的筹备当中，2002年11月16号在北京召开了"2002年美中金融论坛"，就中国的FP市场需求，导入准备、教育、考试、后续教育等执行了大量的[emailprotected] Houlihhan女士到场，[emailprotected]，[emailprotected]计中国的FP资格认证体系，在不远的将来就要显现，参照日本等国的事实情形，它必将给中国的金融服务业导致不小的震动。