简述
每日基金净值
每日基金净值（fund daily）首要是指放开式基金在星期一至星期五等交易日对外放开申购与赎回有关交易而造成基金净资产率的变动，每日的净值均因市场行情、政策等波动，这一点与股票相似，但一般波动的程度不大，因此相对来说风险要小些。下方分别对其概念作如下解释：
放开式基金
放开式基金(open fund)在国外又称共同基金，它和封闭式基金共同组成了基金的两种运转方式。放开式基金是指基金发起人在设立基金时，基金份额总范围不固定，可视投资人的需求，随时向投资人卖出基金份额，并可应投资人要求赎回发行在外的基金份额的一种基金运转方式。投资人既可以通过基金销售机构买入基金使基金资产和范围自此相应增长，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金致使基金资产和范围相应的降低。
放开式基金是世界各国基金运转的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资人发售新的基金份额，也需随时应投资人的要求买回其持有的基金份额。基本定义
基金份额资产净值，简称为基金份额净值（Net Asset Value，NAV），即每份基金份额的价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。指在某一时间点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，它是基金份额持有人的权益。计算公式
计算公式为：
基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。
其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包含股票、债券、银行存款和其余有价证券等；
总负债是指基金运转及融资时所形成的负债，包含应付给他人的各类费用、应付资金利息等；
基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。
放开式基金的比例总数每天都在改变，所以须以当日交易终结后的统计数为准。在每个运营日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截至时的基金份额总数，就得出当日的比例资产净值。重要意义
基金份额净值是反应基金绩效表现的一个重要指标，放开式基金的交易价格就是以每份基金份额净值为根据确定的。受于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会持续改变。总计基金净值
定义
总计基金净值＝单位净值与基金成立以来总计分红派息之和,它属于一个参照值。
示例
举例表明,比如:2006年2月2号某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则总计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
