工银瑞信基金管理有限公司

注册信息

法定名称 工银瑞信基金管理有限公司英文名称 ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd.

组织形式 有限公司 公司属性 中外合资

成立日期 2005-06-21 注册资本 20000(万元)

法人代表 李晓鹏

总经理郭特华

运营规模 经中国证监会准许的基金等资产管理业务；募集设立基金；特定客户资产管理业务、企业年金业务、社保基金委托投资管理业务和中国证监会准许的其余业务。

公司沿革 公司是国内首家由商业银行——中国工商银行联合国外机构发起设立的基金管理机构。公司注册资本为2亿，其中，工行出资占注册资本的55%，瑞士信贷第一轮士顿(Credit Suisse First Boston)出资占25%，中国远洋运输(集团)总公司出资占20%。股东介绍

中国工商银行

是世界最大的商业银行之一。中国工商银行在我国金融市场上有着无可比拟的优势。截止2007年6月底，中国工商银行资产总额达8.3万亿元人民币，服务于中国最大的客户群体, 拥有胜过1.8亿个人客户和250多万法人客户。多年来，中国工商银行多次得到国际知名媒体评选的“中国最佳银行”、“最佳零售银行”、“最佳托管银行”、“最佳现金管理银行”、“亚洲最赚钱银行”及“世界最佳交易奖”等大量奖项。国际著名评级机构--穆迪也将中国工商银行的长期信用等级调涨到“A1”。

瑞士信贷

具有150余年的悠久历史，在50多个国家运营业务，在世界金融领域极负盛誉。截止2006年末，瑞士信贷集团旗下管理资产达1.2万亿美元。瑞士信贷在共同基金、资产管理领域具有丰富的管理经验，其世界一流的投资研究和风险管理方法历经千锤百炼，截止2006年末，其资产管理业务范围为5487亿美元。

中远集团

是中国范围最大、历史最久的世界性远洋运输企业，在世界拥有近千家成员单位、8万余名雇员，拥有和运营着600余艘现代化商船。在供应世界优质承运服务的同期，中远集团还能够为客户供应贸易、金融、房地产和IT等多个行业的服务，并把参与发起设立基金公司作为本身多元化战略的一个步骤。组织架构

工银瑞信秉承中国工商银行稳健运营理念，借鉴瑞士信贷百年成功管理经验，建立了权责明晰、制衡有效的公司治理结构和管理架构。投研介绍

工银瑞信觉得，一套科学、专业、规范的投资管理体系是业绩长期平稳的保证。

由资深基金经理和研究员构成的工银瑞信投研团队，历经各种市场环境挑战，洞悉不同行业发展趋势，具有丰富的市场驾御经验和应变能力，对中国证券市场有深刻的认识和理解。

股票投资流程：

发掘具有可连续竞争优势的、且其竞争优势未被股价充分体现的股票。

债券投资流程：

寻求市场失效的投资机会、交易价格偏离内在价值的债券投资品种。

工银瑞信基金管理有限公司

世界平台

工银瑞信充分借鉴瑞士信贷的成熟投资理念，结合中国市场事实情形，确立了自己的投资理念、投资决策流程与框架，策划了科学完善的投资管理制度，并与瑞士信贷胜过400人的世界投资理财专业团队积极互动，共享其世界投研资源。

团队投资

工银瑞信采取投资决策委员会领导下的团队投资管理模式，坚持“以研究支持决策”的理念，强调定量与定性分析相结合，注重定量分析的系统化，通过宏观、策略、行业和公司等全方位的研究对投资供应有力支持，依靠团队协作，努力于为客户达到资产的长期平稳升值。旗下基金

481001 工银瑞信核心价值 放开式 价值投资型 江晖、王筱苓 144,294.71

481004 工银瑞信稳健成长 放开式 升值型 张翎、吴刚、王筱苓 1,355,376.30

482002 工银瑞信货币 放开式 货币型 杜海涛 405,156.85

483003 工银瑞信精选平衡 放开式 平衡型 王筱苓 649,293.28

485107工银瑞信添利债券 放开式 债券型 江明波 （B类：485007）

485111工银瑞信双利债券 放开式 债券型 杜海涛、欧阳凯、胡文彪 （B类：485011）

164808工银四季收益债券 封闭式 债券型 何秀红、江明波核心价值基金

基金名称：工银瑞信核心价值股票型证券投资基金基金代码：481001

基金类型：契约型放开式股票型基金

基金托管人：中国银行股份有限公司

基金合同生效日：2005-8-31

日常申购起始日：2005-9-13

日常赎回起始日：2005-11-1

投资目标：有效控制投资管理风险，追求基金资产的长期平稳升值。

投资理念：股票价格终将反应其价值。本基金投资于运营稳健、具有核心竞争优势、价值被低估的大中型上市公司，达到基金资产长期平稳升值的目标。

投资规模：本基金的投资规模限于具有不错流动性的金融工具，包含国内依法公开发行上市的股票、国债、金融债、企业债、回购、中央银行票据、可转换债券以及经中国证监会准许允许基金投资的其它金融工具。本基金投资管理的规模为：股票资产占基金资产净值的比例为60%-95%，债券及现金资产占基金资产净值的比例为5%－40%。

业绩比较基准

75%×中信标普300指数收益率＋25%×中信全债指数收益率

基金经理

张翎先生：1999年毕业于英国利物浦大学，获工商管理硕士学位。先后在陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司、中国平安保险公司投资管理中心等公司从事投资管理工作。2002年起任职于泰信基金管理有限公司，2004年3月到2006年5月历任泰信天天收益基金经理，泰信先行策略基金经理。

曹冠业先生：1998年毕业于上海交通大学，获材料科学和技术经济双学士学位；2001年毕业于法国马赛经济科技法律大学，获工商管理硕士和法学硕士学位；并获注册金融分析专员（CFA）和金融风险管理师（FRM）资格。先后任职于中海信托、法国雷诺机车集团从事投资研究工作；2001年到2006年，任职于法国东方汇理资产管理公司巴黎总部和香港公司，历任国际协调发展部亚太区主管、结构基金部基金经理，亚太结构基金投资主管、亚太股票投资部投资经理；2006年10月起，任职于香港恒生投资管理公司，担任香港中国股票和QFII基金投资经理。货币市场基金

基金名称:工银瑞信货币市场基金基金代码:482002

基金类型:契约型、放开式、货币市场基金

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日:2006年3月20号

日常放开申购日:2006年3月24号

日常放开赎回日:2006年3月24号

投资目标:力求在维持基金资产本金稳妥和不错流动性的前提下，得到胜过基金业绩比较基准的平稳收益。

投资理念:本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本原因分析，形成投资策略，优化组合，获取可连续的、多出市场平均水准的平稳投资收益。

投资规模:现金；通知存款；1年在内（含1年）的银行定期存款、大额存单；余下期限在397日在内（含397日）的债券；期限在1年在内（含1年）的债券回购；期限在1年在内（含1年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其余具有不错流动性的货币市场工具。

业绩比较基准:基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期积蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期积蓄存款利率。

基金份额面值:人民币1.00元

认购最低限额:投资人可以多次认购本基金份额，认购费按单次认购金额计算。代销网点每个基金账户每次认购金额不得差于1,000元人民币，总计认购金额不设上限。直销机构每个基金账户第一次认购金额不得差于100万元人民币，已在直销机构有认购本基金记录的投资人不受上述认购最低金额的制约，单笔认购最低金额为1,000元人民币。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。精选平衡基金

基金名称:工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金

基金代码:483003

基金类型:契约型放开式混合型基金

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日:2006年7月13号

日常放开申购日:2006年8月7号

日常放开赎回日: 2006年9月15号

业绩比较基准:60%×沪深300指数收益率+40%×新华雷曼中国综合债券指数收益率

投资目标:有效控制投资管理风险，追求平稳收益与长期资本升值。

投资理念:对具有不同风险收益特质的股票资产和债券资产执行战略资产配置。维持基金相对平稳的风险收益特质。专注基本分析研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对平稳的当期收益，同期，精选治理结构完善、运营稳健、业绩优良，具有可连续上涨前景的上市公司股票，达到基金资产长期升值。

风险收益特性:属于中等风险水平基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。

投资规模:限于具有不错流动性的金融工具，包含国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会准许基金投资的其它金融工具。本基金投资管理资产配置规模为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它短时间金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。稳健成长基金

基金名称：工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金基金代码：481004

基金类型：契约型放开式股票型基金

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日：2006年12月6号

日常放开申购日：2006年12月28号

日常放开赎回日：2006年12月28号

业绩比较基准：业绩基准收益率=80%×沪深300指数收益率+20%×上证国债指数收益率。

投资目标：有效控制投资管理风险，追求基金长期资本升值。

投资理念：选择运营稳健、具有长期可连续成长能力的上市公司股票，以合理价格购入并执行中长期投资，获取胜过市场平均水准的长期投资收益。

风险收益特性：本基金是成长型股票基金，其预期收益及风险水平好于债券型基金与混合型基金,属于风险水平相对较高的基金。

投资规模：本基金的投资规模限于具有不错流动性的金融工具，包含国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会准许允许基金投资的其它金融工具，其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年在内的政府债券不差于基金资产净值的5%。红利股票型基金

基金名称：工银瑞信红利股票型证券投资基金基金代码：481006

基金类型：契约型、股票型，本基金合同生效后一年内为封闭式，基金合同生效满一年后转为放开式。

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日：2007年7月18号

业绩比较基准：新华富时150红利指数收益率。

封闭期和放开规定：基金合同生效以后一年（含一年）的阶段内，本基金封闭管理，阶段基金份额维持不变，持有人不得申请赎回或转让本基金；基金合同生效满一年以后，本基金转为放开式基金，将公告放开日常申购和赎回

净值发布：封闭阶段，每周发布一次；转为放开式运行后，每日发布上一放开日净值。

投资目标：在合理控制风险的基础上，追求基金资产的长期平稳升值，得到胜过业绩比较基准的投资业绩

投资理念：通过投资股票市场中注重分红的上市公司股票，得到股息收益和资本升值，并通过投资于权证、股票指数期货等金融工具执行套利或避险交易，控制基金组合风险，为基金持有人增长风险调整后的回报。

风险收益特性本基金属于股票型基金中的红利主题型基金，其风险与预期收益好于债券型基金以及混合型基金。

收益分配方式及频率：

在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份额可分配收益胜过0.01元时，起码分配一次，全年基金收益分配比例不得差于年度基金已达到净收益的90%；基金收益分配每年至多6次；成立不满三个月,收益可不分配，封闭阶段，基金收益分配采取现金方式；放开阶段，基金收益分配采取现金方式,投资者可选择获取现金红利自动转为基金份额执行再投资，基金份额持有人事先未作出选择的,默认的分红方式为现金红利。

投资规模：封闭阶段，股票等权益类资产占基金资产比例为60%-100%，现金、债券资产、权证等比例为0%-40%；放开阶段，股票等权益类资产占基金资产比例为60%-95%，现金、债券资产、权证等比例为5%-40%，现金或者到期日在一年在内的政府债券不差于5％。加强收益债券型基金

基金名称:工银瑞信加强收益债券型证券投资基金

基金代码:A类基金份额基金代码：前端收费模式为485105；后端收费模式为：485205；直销机构A类基金份额基金代码统一为485105；

工行A类基金份额基金代码统一为485105 B类基金份额基金代码：485005

基金类型:契约型放开式债券型基金

基金托管人:中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日:2007年5月11号

日常放开申购日:2007年5月25号

日常放开赎回日:2007年6月5号

业绩比较基准:本基金的业绩比较基准：新华雷曼中国综合债券指数。

投资目标:在控制风险与维持资产流动性的基础上，主张基金资产波动性差于业绩比较基准，追求资产的长期平稳升值，得到胜过基金业绩比较基准的投资业绩。

风险收益特性:本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率差于混合型基金，好于货币市场基金。

投资规模:本基金投资于债券类资产（含可转换债券）的比例不差于基金资产的80%，投资于股票等权益类证券的比例不胜过基金资产的20%，现金或者到期日在一年在内的政府债券不差于基金资产净值的5%。

本基金股票资产投资只参与第一次发行及增发新股投资，不直接从二级市场购入股票。

赎回到帐时间:投资者赎回申请成功后，赎回款T+2日从托管行划出，经销售机构于T＋3日间划向投资人资金账户。中国机会世界配置股票型基金

基金名称：工银瑞信中国机会世界配置股票型证券投资基金

基金简称：工银世界

基金代码：486001

基金类型：契约型放开式

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

国外投资顾问：瑞士信贷资产管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

国外托管人：美国花旗银行有限公司

发行范围：220亿人民币（约30亿美元）

投资主题：中国经济上涨导致的世界投资机会

投资目标：为中国国内投资人供应投资世界规模内受益于中国经济连续上涨的公司的可能，通过在世界规模内分散投资，控制投资管理风险，追求基金长期资产升值，并争取达到超越业绩比较基准的业绩表现。

投资理念：本基金首要投资于在香港等国外证券市场上市的中国公司股票，以及世界规模内受惠于中国经济上涨的国外公司股票，进而分享中国经济连续上涨的成果，同期，为中国国内投资人供应世界规模内分散投资路径，获取基金资产长期升值。本基金在选择股票时，着重从中国国内消费、中国进口需求、中国出口优势三个主题识别直接受益于中国经济上涨的公司。

投资规模：本基金持有的股票等权益类资产占基金资产的比例不差于60%。其中，投资于香港等国外证券市场上市的中国公司股票的资产为中国公司组合，投资于世界规模内受惠于中国经济上涨的国外公司股票的资产为世界公司组合，中国公司组合占基金资产的比例为30%-50%，世界公司组合占基金资产的比例为50%-70%。