基金净值上涨率(Fund Net Growth Rate)
什么是基金净值上涨率
基金净值上涨率是指某只基金在某一段时期内的资产净值的上涨率，一般用它来衡量某一段时间一只基金的业绩表现，这个指标是基金评级机构和投资人用以评价基金业绩的常用指标，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现。
基金净值上涨率的计算
基金净值上涨率的计算不是简单的历史净值加减，假使当期基金有分红，会让基金净值下滑，所以要将分红金额加回到期末基金净值中，计算时，务必以每次分配点为界分别计算各个时间段的净值上涨率，再来计算当期的净值上涨率。
具体计算方法是：份额净值上涨率=[期末份额净值/(分红日份额净值-分红金额)]×π[期内每次分红当日份额净值/每期期初份额净值]-1(其中，每次分红之间的时间当作一个区间单独计算，然后累乘)。基金公司发布的净值上涨率，一般均为基金评级机构统一限定在“基金有分红”的前提下，依照上面的公式计算出的，如此得到的结果能顾虑到基金分红，所以能愈加真实地反应出基金的业绩。净值上涨率和总计净值上涨率均为评价基金收益的指标。净值上涨率指的是基金在某一段期间内（如一年内）资产净值的上涨率，可以用它来评估基金在某一阶段内的业绩表现；总计净值上涨率指的是基金当前净值相对于基金合同生效时净值的上涨率，可以用它来评估基金正式运转迄今的业绩表现。
总计净值上涨率是指在一段时期内基金净值的增长或降低百分比（包含分红部分）
依照证监会的要求，基金净值上涨率的计算公式为今日净值上涨率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，假使当日有分红，则今日净值上涨率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值都是目前净值而非总计净值，假使用总计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
从20世纪70年代以来，基金净值上涨率和总计净值上涨率已形成国际著名基金评价公司和基金投资人的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值上涨率时，假使当期基金分红，会让得基金净值下滑，所以务必将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的总计净值上涨率就等于基金成立以来净值的上涨率；在有分红的情形下，则务必以每次分配点为界分别计算各时间段的净值上涨率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积上涨率，如此就能把分红的原因考虑进去。
问：什么是基金净值？什么是基金单位净值？什么是基金总计净值？
答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包含股票、债券、银行存款和其余有价证券等；总负债指基金运转及融资时所形成的负债，包含应付给他人的各类费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。总计净值＝单位净值＋基金成立后总计单位派息金额基金净值的高低并没有是选择基金的首要根据，基金净值将来的成长性才是分析投资价值的核心。净值的高低除了承受基金经理管理能力的影响之外，还承受很多其余原因的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长快速，基金的净值自然就会比较高；假使基金成立的时间较短，或是进场时点不好，都或许使基金净值相对较低。所以，假使只以现时基金净值的高低作为能否要买入基金的标准，就常常会作出错误的决定。买入基金依旧看基金净值将来的成长性，这才是正确的投资方针。问：基金单位净值和总计净值有的为何不同步上涨？答：基金拆分后的确会发生该种情形，由于拆分前的1份基金拆分后变成了n份，所以相应地拆分后总计净值的上涨值是单位净值的n倍。问：放开式基金的单位净值是如何计算的？答：放开式基金买卖的单价是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债总值；基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总份数；基金资产总值是指基金所拥有的各种有价证券、银行存款本息及其余投资等的价值总和，基金负债总值是基金运转时所形成的负债，包含各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各类资产执行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。问：如何理解与查看封闭式基金行情价格？如何察看封闭式基金净值？答：封闭式基金有收盘价、涨降幅，仍有折价率与净值。受于封闭式基金相似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情向上瞧到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨降幅则表明当日市价的变动程度。其单位净值每星期五发布一次。假使投资人打算查看所持有的封闭式基金情形，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查目睹这只基金的情形。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以目睹它的现价为1.770元(2007年3月15号)，当日升幅为2.55%。截止2007年3月9号，其单位净值为2.3189元，总计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是由于基金的分红派息，单位净值没有考虑分红原因，而总计净值则加入了总计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值导致起到参考作用。 问：封闭式基金的净值是如何计算和发布的？答：依据中国证监会的相关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产依照市价估值。下方是相关封闭式基金计算净值时的首要原则：(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以近期交易日的市价估值。(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。(3)第一次公开发行的股票，按成本估值。(4)证券交易所市场未实施净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价执行估值；估值日没有交易的，按近期交易日债券收盘价计算得到的净价估值。(5)如有确凿证据显示按上述方法执行估值不能客观反应有价证券的公允价值，基金管理公司应依据具体情形与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的单价估值。即使每个交易日均须估值，但是当前封闭式基金仅需每周对外发布一次单位净值，所以一般对外发布每星期五的单位净值数。问：基金申购和赎回时的净值如何计算？答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值困难。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你买入或赎回时的比例计算。每天收市后，基金公司会发布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，假使你买了一万元的，就是一万份，当日收益假使是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。放开式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前依照当日发布的净值，15点以后依照下一个交易日发布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易依照市价。