代客外汇交易种类
一、即期外汇买卖
业务定义及业务特点
业务定义
即期外汇买卖是指买卖双方按约定的汇率，于交易后第二个工作日（T+2）执行交割的外汇交易。
业务特点
1. 可以满足客户临时性外币资金支付需求。
2. 客户也可以通过该交易对其外币币种执行合理的调整。
3. 交易币种丰富、交易方式灵活、交易手段多样。
4. 为了方便客户的资金需求，我行可以按客户的要求，执行当天起息（T+0）和次日起息（T+1）的外汇交易。基本业务流程
1. 客户在我行开立外汇账户。
2. 客户与我行签订有关协议，清晰双方在交易发生时各自的权利和义务。
3. 客户在执行外汇交易时，可以选择即时交易或者委托交易。如选择即时交易，客户可通过电话或其余方式直接向我行询价。
4. 如客户选择委托交易，可将书面委托书提交我行或通过电话等方式预留委托，市场假使高达客户委托的水准，我行将依照客户委托价格执行成交，成交后，我行对委托书各要素核实无误后盖章并返还副本，之后对客户账户执行相应账务处理。
二、远期外汇买卖
远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率，在约定的期限（成交日后第二个工作日以后的某一日期）执行交割的外汇交易。
业务特点
1. 客户在执行对外贸易、投资以及各种与外汇投融资有关的经济活动时，选择远期外汇交易可以帮助其规避一定时期内的汇率风险，避免其因汇率波动导致的损失。
2. 客户通过叙做远期外汇买卖业务，也可事先将远期外汇收付中的金额固定，进而可以锁定财务成本，高达保值的目的。
3. 一般远期外汇交易的最长期限是一年，假使客户需要一年期以上的交易，我行亦可供应该服务。
4. 客户除选择固定期限交割的远期交易外还可以依据事实需要选择择期交割的交易，即将来的某一段时期内可选择任意时间执行交易
基本业务流程
1. 双方应事先签订有关协议书，在协议签订后，相互交换各自单位授权人签字及单位签章样本。
2. 客户依照远期交易标的金额的一定比例缴纳外币或人民币保证金，或者落实质押、抵押、信用额度等其余保证方法。
3. 客户在确定远期收汇或付汇的时间后，可通过传真或电话证实方式向我行提出交易申请。
4. 我行接到客户指令，并核对有关交易细节无误后，将依照客户委托为客户执行远期外汇交易，交易促成后将向客户供应交易确认。
5. 交易到期时，我行将为客户执行资金交割。
案例
某进出口企业有一笔进口业务，4月初签订进口合同，将在 7月9号支付1000万欧元。为规避汇率风险，公司 4月8号与我行叙做远期外汇交易，约定在7月9号依照远期成交价格1.3344用美元向我行买入欧元。到期日时，买卖双方按约定汇率执行交割，避免了欧元上涨的汇率风险，进而锁定了外汇成本。
三、外汇掉期
外汇掉期是指在望期（Near Day）依照双方约定的汇率客户委托银行购入A货币、出售B货币，随后在远期（Far Day）依照约定的另一汇率又委托银行出售A货币、购入B货币的外汇交易。
业务特点
1. 一般外汇掉期交易发生在客户某币种帐户金额不足，无法满足其资金要求而需调整起息日的时机，比如客户的一笔远期外汇交易在交割日时因资金不足位或其余原因不能按时交割，可通过叙做一笔外汇掉期交易帮助客户执行展期。
2. 若客户当前持有甲货币而需运用乙货币，但是经历一段时间后又收回乙货币并将其换回甲货币，可通过叙作掉期交易来固定换汇成本，防范风险。
3. 客户可以依据本身的情形选择任意时间（非工作日除外）的即期（Near Day）和远期（Far Day）日期与我行叙做交易。
基本业务流程
1. 客户在确定需要对其资金执行调整的时间后，可通过传真及电话证实方式向我行提出交易申请。
2. 我行接到客户指令，并核对有关交易细节无误后，将依照客户委托为客户执行外汇掉期交易，交易促成后将向客户供应交易确认。
3. 交易到期时，我行将为客户执行资金交割。
案例
某进出口企业与我行执行了一笔远期外汇交易，约定在7月9号依照1.3344的单价用美元向我行买入1000万欧元，但也快到到期日时，客户预计其美元资金或许要在一个月以后才可到位，所以客户提出了展期的需求。
我举动客户叙做一笔外汇掉期交易，约定客户在望期（Near Day）7月9号以1.3400的单价出售欧元1000万、购入美元，随后在远期（Far Day）8月9号以1.3410的单价购入欧元1000万、出售美元，达到到了帮助客户展期的需求。
四、外汇期权
外汇期权交易是期权买入方在支付一定数额的期权费后，有权在将来的约定时间依照约定的汇率向期权出售方购入约定金额的某种货币出售其他货币的交易。
业务特点
1. 外汇期权交易业务的优点在于可锁定将来汇率，供应外汇保值，在汇率变动向有利方向发展时，也可从中得到盈利的可能。对于那些合同仍未最后确定的进出口业务具有很好的保值作用。相对与即期和远期外汇交易来说，期权交易更为灵活。
2. 期权的买方风险有限，即便亏损也仅限于期权费，得到的收益机会无限大；卖方则利润有限，也仅限于期权费，但风险却或许无限大。
3. 期权可简单的分为看多期权和看空期权，从操作上来说，客户可以选择购入看多期权、出售看多期权、购入看空期权、出售看空期权。我行外汇期权产品多样，可依据客户的需求量身定做。
案例
1. 购入看多期权：
比如，客户A有120万日元，受于担忧USDJPY汇率上涨，在120.00购入1万美元看多期权，期权费为1%，损益情形如图：
该客户购入的看多期权具有下方特点：
(1) 最大风险：亏损12000日元
(2) 最大利润：无限
(3) 盈亏平衡点：120.00+（120.00*1%）=121.20
2. 出售看多期权
仍以客户A为例，在120.00处出售1万美元看多期权，期权费为1%，损益情形如图：
该客户出售看多期权具有下方特点：
(1) 最大风险：无限
(2) 最大利润：盈利12000日元
(3) 盈亏平衡点：120.00+（120.00*1%）=121.20
3. 购入看空期权
比如，客户B有1万美元，受于担忧美元/日元汇率下挫，在120.00购入1万美元看空期权，期权费为1%，损益情形如图：
客户B购入的看空期权具有下方特点：
(1) 最大风险：亏损12000日元；
(2) 最大利润：无限
(3) 盈亏平衡点：120.00-（120.00*1%）=118.80
4. 出售看空期权
仍以客户B为例，在120.00处出售1万美元看空期权，期权费为1%，损益情形如图：
所以，与客户B相对应的，出售看空期权具有下方特点：
(1) 最大风险：无限；
(2) 最大利润：盈利12000日元；
(3) 盈亏平衡点：120.00-（120.00*1%）=118.80
注：以上所有案例中的单价均仅为参考，具体办理业务时请向当地中国工商银行咨询。为何选择工行
1. 我行可供应多币种的外汇买卖业务，包含日圆、欧元、港币、英镑、澳元、瑞士法郎、加拿大元、新加坡元等首要交易币种以及瑞朗克郎、丹麦克郎、挪威克郎等小币种兑美元的基本盘交易和各交易币种的交叉盘交易。
2. 我行具有范围庞大的业务网络、方便快捷的交易系统、成熟完善的风险管理、经验丰富的交易人士和市场营销人士。我行始终与客户维持紧密联系和不错沟通，不仅了解客户外汇买卖的需要，而且能帮助客户更好地把握外汇市场的动向、规避市场风险并最大或许的获取收益。
3. 我行可为客户供应与外汇交易有关的包含国际结算、信用证、贸易融资等一连串配套金融服务，以最大限度地满足客户多层次的金融业务需求。
4. 我行可为客户供应盯盘服务，一旦价格高达客户要求，我行即可在第一时间通知客户叙做交易。
5. 我行可为客户供应许多的业务便利，能够为客户供应分层次价格优惠。风险提示
基于任何投资产品都有风险特性，请依据您对市场的预期、风险承受力、期望回报值等原因审慎选择交易。
注：具体开办的业务种类及办理手续以中国工商银行当地分行相关规定为准。
