基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值，是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。基金总计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份总计分红派息的金额，它属于一个参照值，可以比较直观和全面地反应基金的在运转阶段的历史表现。
基金总计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份总计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反应基金的在运转阶段的历史表现，结合基金的运转时间，则可以更精准地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
基金净值的高低并没有是选择基金的首要根据，基金净值将来的成长性才是分析投资价值的核心。净值的高低除了承受基金经理管理能力的影响之外，还承受很多其余原因的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长快速，基金的净值自然就会比较高；假使基金成立的时间较短，或是进场时点不好，都或许使基金净值相对较低。