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货币基金未付收益是什么?未付预期年化预期收益何时支付呢?

外汇网2021-06-17 21:00:36 301

货币基金未付预期年化预期收益是什么?

货币基金未付预期年化预期收益是指还没有分配的预期年化预期收益。

货币基金一般是按日计算预期年化预期收益,按月分配的,未付预期年化预期收益就是你这个月的投资预期年化预期收益但还没有正式分配到你的帐户上,一般到月底会规划到你的基金帐户里的。

毕竟涉及的账户特别多,每次支付或转成份额繁琐的过程,所以按月来结算预期年化预期收益可以减弱不少管理成本减弱管理费用。

未付预期年化预期收益何时支付呢?

不同的货币基金不太一样,支付预期年化预期收益的那一天,被称为结转日。在结转日这一天以前,假使财主没有操作过赎回,那未付预期年化预期收益转换为基金的比例。

假使操作过赎回,未付预期年化预期收益结算方式的如下:

1、全部普通赎回

相应未付预期年化预期收益会伴随本金一起到账。

2、部分普通赎回、全部迅速赎回、部分迅速赎回

这三种情形,归纳起来就是,你赎回了多少份额到时候到账的就是多少钱。未付预期年化预期收益的部分,会在结转日转为你持有的基金的比例。不管是处在未付预期年化预期收益状态依旧基金份额状态,并没有会影响你持有的总市值。

货币基金转换的时机未付预期年化预期收益怎么办?

当基金登记机构为我们操作基金转换的时机,转换的是大家手中的比例,即在大家申请基金转换的T+1日执行减记前一只基金份额,增长后一只货币基金的比例,而货币基金均为一元一份,所以转换后份额是一样的。此时的未付预期年化预期收益,就直接执行了结转,等到基金结转日的时机,会赎回到大家的银行卡里。

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