基金产品的申购和赎回均为依照基金净值执行计算的，放开式基金的单位净值一般按日更新的，所以同一基金产品的单位净值或许每天都不一样，那么买入基金是按当天净值算吗？下面就和小编一起来了解一下。
一、买入基金是按当天净值算吗
基金T日购入，是按T日净值计算的，但T日于“当天”是两个不同的概念。
T日是指基金交易日，也就是除周末和法定节假日以外的星期一至星期五，且T日的计算以故事收市时间为界，即交易日当天15:00前操作才可看为T日，15:00后操作就看为T+1日了。操作时间的判定标准为支付完成时间。
所以，多部分时间买入基金是按当天净值算，但也例外。比如：
1、12月30号（星期一）15:00前支付成功，那么基金净值按12月30号的净值计算；
2、12月30号（星期一）15:00后，到12月31号（星期二）15:00前支付成功，那么基金净值按12月31号的净值计算；
3、12月31号（星期二）15:00后支付成功，那么基金净值按1月2号的净值计算，1月1号元旦为法定节假日，是不计算为交易日的。
二、基金赎回净值按哪天计算
基金赎回的净值计算方法与基金购入相似，T日申请出售基金，那么基金公司将依照T日净值执行计算。
比如9月9号（星期三）15:00后申请赎回基金，那么基金赎回净值按9月10号的净值计算，赎回证实日为9月11号。