设定目标
每个月可以定时扣款3000元或5000元，净值高时买进的比例数少，净值低时买进的比例数多，如此可分散进场时间。该种“平均成本法”最适合筹措退休基金或子女教育基金等。
量力而行
定期定额投资一定要解决得轻松、没负担，曾有客户为分散投资标的而决定每月扣款50000元，但一段时间后却务必把定期存款取出来继续投资，如此太划不来。建议最好先分析一下每月收支情况，计算出固定能省下来的闲置资金，3000元、5000元都可以。
选择市场
超跌但基本分析不错的市场最适合开始定期定额投资，即使市场处在低点，只要看好将来长期发展，就可以考虑开始投资。
投资期限
定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短时间风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动程度较大的基金其实更能提升预期年化收益，而且风险较高的基金的长期报酬率应当胜过风险较低的基金。假使较长期的理财目标是5年以上到10年、20年，不妨选择波动较大的基金，而假使是5年内的目标，依旧选择绩效较稳定的基金为宜。
持之以恒
长期投资是定期定额积攒财富最重要的原则，该种方式最好要连续3年以上，才可得到好的效果，而且长期投资更能发挥定期定额的复利效果。
解约机会
定期定额投资的期限也要因市场情形来决定，比如已经投资了2年，市场上升到了非常高的点位，而且分析之后行情或许将进入其他空头循环，那么最好先行解约止盈出场。假使马上面对资金需求时，比如退休年纪将至，就更要开始关注市场情况，决定解约时点适时转换
开始定期定额投资后，若临时务必解约赎回或者市场处在高位位置，而对后市情形不是很确定，也不必完全解约，可赎回部分份额获得资金。若市场趋势更改，可转换到另一次上升趋势的市场中，继续执行定期定额投资。
信任专家
开始定期定额投资时不必过份在意，短时间涨跌和份额数累积情况，在必要的时机可以咨询专家的意见。