基金净值更新时间一般是在交易日当天的22:00，用户最晚在第二天可以目睹。基金净值一般指的是基金单位净值，是指目前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。放开式基金的申购和赎回都以这个价格执行。
封闭式基金的交易价格是买卖举动发生时已确知的市场价格；与此不同，放开式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回举动发生时仍未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。放开式基金的单位总数每天都不同,务必在当日交易截至后执行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资人申购赎回的根据。基金的申购和赎回每天全将发生,所以作为交易根据的基金单位资产净值务必在每天的收市后执行计算,并于次日发布。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值依照适当的价格执行估算。它是计算单位基金资产净值的核心，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。