基金净值更新时间为夜间10点。基金净值分为基金单位净值与基金累积净值，其中单位净值是基金目前总净资产除以基金总份额的数值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。总计净值则是不考虑派息分红的计算结果。
计算如下：
1、基金单位净值
计算公式：基金单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。
2、基金累积净值
计算公式：基金累积净值=单位净值+基金成立后总计单位派息金额。
不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求：
1、基金管理人应该在半年度和年度最后一个市场交易日的次日公告基金资产净值和基金份额净值，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额总计净值刊登在指定报刊和网立稳。
2、对于封闭式基金，基金管理人应该起码每周公告一次基金的资产净值和份额净值。
3、对于放开式基金，在其基金合同生效后及开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应该起码每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
4、在放开式基金放开申购赎回后，基金管理人应该在每个放开日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其余媒介，披露放开日的基金份额净值和基金份额总计净值。