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qdii基金赎回几天到账?

外汇网2021-06-17 19:47:56 259

基黄金市场场中,唯一能够达到T+0交易的莫过于货币基金,多数基金赎回时间为T+1等等,那QDII基金赎回时间是多久?怎么算的?

QDII基金赎回时间:

封闭期终结后QDII基金是每日发布净值,然而是T+2日发布T日净值。QDII基金赎回资金的到账时间大约10日左右,不同途径稍有差别:

网上直销基金赎回:T+8日到账

代销途径的基金赎回:T+9日到账

需要注意的是:

假使投资人的基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割以前赎回,算作当天赎回;假使投资人的债券基金赎回时间是在当天下午15:00基金交割之后赎回,算作次日赎回。

QDII基金赎回时间长的原因:

由于QDII产品是在世界市场执行投资的,受于时差致使的交易时段不同,不同地区币种也不同,所以每日资产结算以及净值计算比单一市场要慢,基本是跨工作日发布净值。如此的话也就决定了它的赎回时间会相对的比一般的基金赎回时间长一部分。

尽管这样,但是大家依旧非常看好于投资QDII基金产品,由于它能得到比一般基金许多的预期年化预期收益。但是这也是存在风险的。我们就来了解一下它的风险有什么。

基金赎回计算:

基金采取“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准执行计算,计算公式:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

假使投资者在申购时选择后端申购模式,则赎回份额的计算方法如下:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

后端申购费用=赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用

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