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基金份额转托管是什么?与转化有什么不同?

外汇网2021-06-17 19:46:59 262

不少资深养基者发现,将所持基金转出至其余机构会涉及到基金份额转托管。导致对于首次操作转出转入的基民还不少很了解基金份额转托管,那基金份额转托管涉及的程序有哪些呢?基金份额转托管又有哪些注意事项呢?

一、首先我们要弄懂什么是基金份额转托管?

基金份额转托管是一种基金份额的转出/转入业务,指投资人申请将其在某一销售机构(或网点)交易账户中持有的基金份额全部或部分转出,并转入另一销售机构(或网点)的交易账户。

比如:投资人原来在银行A申购了某只基金,后来发现银行B离家更近,于是就可以执行基金份额的转托管,把该基金从银行A转托管到银行B。

二、其次要知道基金份额转托管的步骤

基金份额转托管业务分转出、转入两步完成,投资人需要带上身份证、基金账户卡和原机构的资金卡在原买入基金的网点办理转托管转出业务,然后在20个工作日间到转入机构办理转入申请。办理转托管业务,要求投资人在望将转入的销售机构先开立基金交易账户。

三、基金转托管后,哪些业务会遇阻?

一般情形下,投资人于T日转托管基金份额成功后,转托管份额于T+1日到达转入方网点,投资人可于T+2日起赎回该部分的基金份额。转托管后,原托管份额的存续时间,在转到新的托管网点后依然接连计算。权益登记日的前五天和后三天内,不接受投资者转托管的业务申请。

四、基金转托管的注意事项

基金持有人在执行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所买入的基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得差于《基金契约》规定的最低持有份额。

若转托管后投资人在该销售机构(地点)托管的某一基金单位余额差于最低份额,该转托管应证实为不成功。

若投资人本基金份额余额原已差于最低份额,转托管时务必一次全部申请转出,若申请数量不是全部数量,注册与登记过户部门应将该转托管证实为不成功。

五、基金转托管与转换的区别

基金转换是指投资人在持有某一公司发行的任一放开式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其余放开式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额,并只能在与一销售机构执行。

而转托管是指同一投资者将托管在某一个销售网点的基金份额转出至(可以是不同销售机构,但须是代理销售所转托管的基金的机构)另一销售网点的业务。

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