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基金认(申)购费用以及认(申)购份额的计算方法

外汇网2021-06-17 19:46:08 907

对于基金认(申)购费用、认(申)购份额的计算,其实存在着两种方法:“内扣法”与“外扣法”。值得注意的是这两种计算方法的计算结果是不一样的。下面就带大家详细了解下这两种方法是如何计算的。

1.两种计算方法的特点

内扣法:“内扣法”针对的是净申购金额,即从申购款总额中扣除申购费用;计算时用乘法,计算简单。

计算公式:

申购费用=申购金额×申购费率,

净申购金额=申购金额-申购费用,

申购份额=净申购金额/当日基金份额净值。

外扣法:“外扣法”是针对申购金额来说的,其中,申购金额包含申购费用和净申购金额;计算时用除法,较复杂。

计算公式:申购费用=申购金额-净申购金额,

净申购金额=申购金额/(1+申购费率),

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

2.两种计算方法的运用:

举例表明:某投资人拟投资10万元申购某基金,申购费率为1.5%,基金单位净值1.00元。

内扣法

申购费用=申购金额×申购费率=100,000×1.5%=1,500元;

申购份额=(申购金额-申购费用)/基金单位净值=(100,000-1,500)/1.00=98,500份

外扣法

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100,000/(1+1.5%)=98,522.17元。

申购费用=申购金额-净申购金额=1,477.83元;

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98,522.17/1.00=98,522.17份。

3.哪种方法对投资人有利

依据上面的计算,我们可以目睹:

1)“外扣法”得到的申购费用(1477.83元)要少于用“内扣法”得到的申购费用(1500元);

2)“外扣法”得出的申购份额(98522.17份)要多于用“内扣法”得到的申购份额(98500份)。

答案很显著,外扣法对我们投资人更有利!

提示:证监会规定基金公司统一采取外扣法。2007年3月,证监会公布10号文,即《有关统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法相关困难的通知》,要求各基金公司在该文公布后的3个月之内将基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法调整为“外扣法”。

但是,当下有些文章、某些基金销售客服在讲解基金费用时,依旧用的内扣法的计算公式,请大家注意不要被误导。

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