净值估算和净值在数值上有所不同。净值估算仅仅是预估的数值，净值是事实的数值，或许好于或差于估值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值依照适当的价格执行估算。它是计算单位基金资产净值的核心，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。
基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券依照计算日的收市价计算，该日无交易的，依照近期一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情形而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家相关规定办理。
5、预估的净值是依据当天市场的整体上涨趋势行情以及该基金历史所持有的部分的股票的涨降幅度。通过他们特殊的算法来总的估算出来的，只能起参考作用。