基金净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。我们买基金常常看的净值，指的是单位净值。单位净值，指的是某一天该基金的单位价值，就是基金当天的单价。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。放开式基金的申购和赎回都以这个价格执行。封闭式基金的交易价格是买卖举动发生时已确知的市场价格；与此不同，放开式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回举动发生时仍未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)单位基金资产净值。
总计净值是从成立到当下的总收益情形，净值高表明历史收益比较高，产品投向依旧把握的比较好的。总计净值是该基金自发行成立以来的净值，包含了分红，拆分份额等。假使一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于总计净值。否则，一般总计净值大于单位净值。
1、基金的总计净值高，只表明了一个事情：该基金自成立以来的业绩好。基金总计净值越高，标示该基金的历史业绩越好。
2、总计净值表明这个基金上市以来的总计的数值，包含了以前各次分红，总的来看，基金成立的时间越久总计净值就会越高的，假使是同期成立的基金公司，则净值高表明该公司的业绩好。
一般来看单位净值和总计净值越高越好，在一定程度上反应了基金的盈利能力。但也不能一概而论，由于还要考虑基金成立时间长短和市场环境。