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基金赎回费率如何计算?

外汇网2021-06-17 19:41:39 281

买入基金已经形成时下投资的主流方式了,很多网友都投入其中,诚然,即便很多人都在玩也依然存在一部分网友并没有是很了解其中的一部分算法,比如基金赎回费率如何计算很多人就不是很了解,那么下面就为大家作出详细的讲解。

基金采取"份额赎回"方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准执行计算,计算公式:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用

假使投资者在申购时选择后端申购模式,则赎回份额的计算方法如下:

赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

后端申购费用=赎回份额×申购当日基金份额净值×后端申购费率

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端申购费用

赎回金额的处理方式:赎回金额为按事实证实的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应的费用,四舍五入保留到小数点后两名,四舍五入部分代表的资产归基金所有。

例:某投资者赎回本基金10,000份基金份额,持有时间为1年半,适用的赎回费率为0.25%,如果申购当日基金份额净值为1.05元,赎回当日基金份额净值为1.25元,采取后端收费(后端收费是指投资人在买入基金时无需支付任何手续费,而在申请基金赎回时支付认、申购费用的付费模式)方式,则:

赎回总额=10,000×1.25=12,500元

后端申购费用=10,000×1.05×1.0%=105元

赎回费用=12,500×0.25%=31.25元

赎回金额(当日基金份额净值)=12,500-105-31.25=12,363.75元

即投资者赎回10000份基金份额,采取后端收费方式,可得到12363.75元赎回金额。假使说在申购时已付申购费用,则"赎回金额(当日基金份额净值)=12,500-31.25=12,468.75元"。

以上便是对于基金赎回费率的详细介绍,对于想要投入到基金当中的网友来看,多了解一部分其中的算法是百利而无一害的,所以大家在投资基金的时机,也可以通过上述的方法执行有关的计算。

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