黄金t+d缓期费又名缓期弥补费，是上海黄金交易所为了平衡交收市场而指定的一条规则。缓期费为客户缓期交收发生的资金或黄金实物的融通成本，缓期费的支付方向依据交收申读数量对比确定。
当交货申报量差于收货申报量时，空头持仓向多头持仓支付缓期费；当交货申报量大于收货申报量时，多头持仓向空头持仓付缓期费；当交货申报量等于收货申报量时，不发生缓期费支付。
但现货的缓期费不同，现货买入的是实物，买来之后就属于买家的，假使过夜就造成缓期费，缓期费=管理费+仓息+运输等费用。
黄金td缓期费=持仓量×当日结算价×缓期费率。缓期费有逐日收付和定期收付两种收付方式。
缓期费有逐日收付和定期收付两种收付方式。
首先我们需要了解缓期品种是属于可交割品种，比如持有一手多仓时，可以选择平仓操作来平掉这一手多仓，同样也可以把剩下的90%保证金准备到位后来执行交割操作，将实物黄金买下，这在上海黄金交易所的术语就称之为“收金”。反之，当持有一手空仓时，可以选择平仓操作来平掉这一手空仓，或者入库一公斤实物黄金后执行交割操作，将实物黄金出售，收回货款，这在上海黄金交易所的术语称之为“交金”。
持多仓----收金
持空仓----交金
在市场上，多仓和空仓永远是相等的，如果市场上有1000手多仓，1000手空仓。在交割申报时，多仓方面有800手欲执行收金操作，而在空仓方面，有500手欲执行交金操作。如此就产生了市场的交收不均衡，多仓方面有300手欲收金的客户不能成功交割。
递延费在不同的合约中收费方式各不相同：
黄金td合约的缓期费按自然日逐日收付，节假日按节假此前一交易日确定的方向提早收（付）缓期费。td合约的缓期费率为万分之1.5。此外注意的一块是，假使当天后面是非交易日，递延费方向不变。也就是，星期五夜间的递延费是按三份（星期五、星期六、星期日）收取也许支付的。
Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的缓期费为定期收付，依据合约规定的缓期费支付日的缓期费支付方向，在该日的全部多、空持仓之间执行缓期费的收付，非缓期费支付日的缓期费率为0。
Au（T+N1）合约的缓期费支付日为1月、3月、5月等单数月份的最后一个交易日，Au（T+N2）合约的缓期费支付日为2月、4月、6月等双数月份的最后一个交易日。Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的缓期费率为百分之一。
上海金交所可依据市场情形对缓期合约的缓期费率执行震荡。