一、以闲余资金投资
假使投资人以家庭生活的务必费用来投资，万一亏蚀，就会直接影响家庭生计的话，在投资市场里失利的可能就会增长。由于用一笔不该用来投资的钱来生财时，心理上已处在下风，故此在决策时亦很难维持客观、冷静的立场。亏得起多少做多少。
二、知己知彼
需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并没有适合这个市场，成功的投资人大部分能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。
三、切勿过量交易
要形成成功投资人，其中一项原则是随时维持3倍以上的资金以应付价位的波动。假如阁下资金不足够，应降低手上所持的买卖合约，否则，就或许因资金不足而被逼”斩仓”以腾出资金出来，纵然后来证明眼光精准亦无济于事。弹药不要一次用光，子弹随时上膛。
四、正视市场，摒弃幻想
不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀以往。一名美国期货策略员说：一个充满期望的人是一个美好和快乐的人，但他并没有适合做投资家，一名成功的投资人是值得分开他的感情和交易的。市场永远是对的，错的总是自己。
五、勿轻率更改主意
预先订下当日入市的价位和计划，勿因眼前价格涨落影响而轻易更改决定，基于当日价位的改变以及市场消息而临时做出决定是十分危险的。铁军必有铁的纪律。