1、投资人提交开户申请资料。依据平台平台商的要求，投资人需要填写开立账户的有关申请信息。
2、供应开户证明文件。由于OTC方式中，交易双方均为通过网络等通讯方式来执行交易，所以在开立账户时，投资人则需要向平台商供应真实有效的证明文件。如身份证信息、银行卡信息、电子邮件账号等。 3、投资人申请开户并提交有限信息后，平台商会审核信息，并通过电子邮件的形式告知申请人。
4、客服审核通过后，投资人通过查收电子邮箱，可得到交易账号。之后投资人便可向此交易账户内导入资金了，入金额度要胜过平台商的最低入金制约。
5、资金到账后，平台商会又一次通过电子邮件的方式发送通知函，此时投资人只需登录真实交易平台即可执行外汇交易了。