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汇率避险产品有哪些啊?

外汇网2021-06-16 20:40:41 1028

外汇汇率也是有风险存在,所以我们要采取必要的避险措施,那么汇率避险产品有哪些呢?快跟着小编的脚步一起来了解和学习下吧~

一、远期

远期是指企业与银行签署协议,在远期按期初约定的币种、汇率、金额等要素执行的两种货币之间的交易,资金交割日一般为交易日两个交易日(不含)以后。包含远期结售汇(人民币对外汇)和远期外汇买卖(外汇对外汇)。

二、掉期

掉期又称互换交易,笼统地说,即指交易双方在近端和远端分别执行本金或利息互换的交易。掉期首要包含人民币与外汇掉期、人民币与外汇货币掉期和利率互换三大类。

人民币与外汇掉期是指客户与农业银行签订协议,在约定近端时点上的结汇或购汇交易的币种、汇率、金额等交易要素的同期,约定远端时点上的反向购汇或结汇交易的币种、汇率、金额等交易要素,在近端/远端两个时点上,双方依照协议约定办理结售汇的业务。

人民币与外汇货币掉期是指客户与农业银行签订协议,在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金,同期定期交换两种货币利息。本金交换的形式包含:

1、在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同的汇率、相同金额执行一次本金的反向交换;

2、协议生效日和到期日两次双方均不事实交换本金;

3、协议生效日和到期日双方仅一次交换本金等。货币掉期业务的利率由银行与客户依照商业原则商量确定。

利率互换是指客户与农业银行签订协议,对同一币种在固定利率和浮动利率之间执行交换的业务。

三、期权

期权指一方通过向另一方支付一定期权费得到的在将来某一时点或某一区间执行选择的权利。我们今天只讨论人民币与外汇期权。

人民币与外汇期权是指客户与农业银行签订协议,农业银行依照客户申请为客户办理的购入或出售普通人民币对外汇期权业务,以及包含两个或多个期权的期权组合业务。人民币与外汇期权具有结构灵活、功能多样的特点,是近年来企业最喜欢运用的汇率避险产品。

以上就是有关汇率避险产品的介绍,相信你已经有所认识~

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